Dies ist einer der wichtigen Inhalte des Rundschreibens 09/2023/TT-NHNN, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des kürzlich von der Staatsbank herausgegebenen Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt.
Dieses Rundschreiben enthält Kriterien und Methoden zur Bewertung der Geldwäscherisiken meldepflichtiger Unternehmen. Geldwäscherisiko-Managementprozess und Kundenklassifizierung nach Geldwäscherisikostufe; Meldesystem für Transaktionen mit großem Wert; Meldesystem für verdächtige Transaktionen …
Gemäß Rundschreiben 09/2023/TT-NHNN müssen Zahlungsdienstleister bei Inlandstransaktionen der Anti-Geldwäsche-Abteilung (Staatsbank) jede inländische elektronische Geldüberweisung im Wert von 500 Millionen VND oder mehr oder dem entsprechenden Gegenwert in einer Fremdwährung melden. Internationale elektronische Geldüberweisungen im Wert von 1.000 USD oder mehr oder in anderen Fremdwährungen mit entsprechendem Wert müssen ebenfalls der Staatsbank gemeldet werden.
Der Inhalt der Informationen in Berichten über elektronische Geldüberweisungen wird von der Staatsbank detailliert geregelt.
Dementsprechend umfassen die Meldeinformationen im Hinblick auf die Informationen zu den initiierenden und begünstigten Finanzinstituten den Transaktionsnamen des Instituts oder der Transaktionsfiliale; Adresse der Hauptniederlassung (oder Bankleitzahl für inländische elektronische Geldüberweisungen, SWIFT-Code für internationale elektronische Geldüberweisungen); Empfangs- und Herkunftsländer.
Zu den Informationen zu einzelnen Kunden, die an elektronischen Geldüberweisungstransaktionen teilnehmen, gehören vollständiger Name und Geburtsdatum; Personalausweisnummer oder Bürgeridentifikationsnummer oder persönliche Identifikationsnummer oder Passnummer; Einreisevisumnummer (sofern vorhanden); ständige Meldeadresse oder anderer aktueller Wohnsitz (sofern vorhanden); Staatsangehörigkeit (gemäß Transaktionsdokumenten).
Informationen darüber, dass es sich beim Kunden um eine Organisation handelt, die an der elektronischen Geldüberweisungstransaktion teilnimmt, einschließlich des vollständigen Transaktionsnamens und der Abkürzung (sofern vorhanden); Adresse der Hauptniederlassung; Handelsregisternummer oder Umsatzsteueridentifikationsnummer oder Steuernummer; Land, in dem sich der Hauptsitz befindet.
Zu den Transaktionsinformationen gehört die Kontonummer (sofern vorhanden); Menge; Währung; in vietnamesische Dong umgerechneter Betrag (wenn die Transaktionswährung eine Fremdwährung ist); Grund, Zweck der Transaktion; Transaktionscode; Transaktionsdatum;…
Andererseits erklärte die Staatsbank auch, dass zu den elektronischen Geldtransfertransaktionen, die nicht gemeldet werden müssen, gehören: Geldtransfertransaktionen, die aus Transaktionen stammen, bei denen Debitkarten, Kreditkarten oder Prepaid-Karten zur Bezahlung von Waren und Dienstleistungen verwendet wurden; Geldtransfers und Zahlungstransaktionen zwischen Finanzinstituten, bei denen sowohl der Auftraggeber als auch der Empfänger Finanzinstitute sind.
Zuvor war im Beschlussentwurf des Premierministers festgelegt worden, dass der Wert von Transaktionen mit hohem Betrag der Staatsbank gemäß den Bestimmungen in Absatz 2, Artikel 25 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche gemeldet werden muss; der zu meldende Transaktionswert beträgt 300 Millionen VND.
Gemäß der Empfehlung der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) liegt der empfohlene Schwellenwert für den meldepflichtigen Transaktionswert bei 15.000 USD (entspricht 375 Millionen VND).
Nach Angaben der Staatsbank soll die detaillierte Regelung der meldepflichtigen Transaktionen mit hohem Betrag dazu beitragen, die Wirksamkeit der Geldwäschebekämpfung zu verbessern. in Übereinstimmung mit den internationalen Anforderungen und Standards zur Geldwäschebekämpfung, die Vietnam auf der Grundlage der Gewährleistung wirtschaftlicher Unabhängigkeit und Autonomie, der Gewährleistung monetärer Sicherheit, der nationalen Finanzsicherheit usw. umsetzen muss.
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