مشاكل صعبة في التحول الرقمي لصناعة الخدمات المالية والمصرفية والتأمين

وفقًا لتقرير صادر عن شركة Precedence Research (2023)، من المتوقع أن يصل حجم سوق GenAI في قطاع التمويل والخدمات المصرفية إلى أكثر من 12 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032 على مستوى العالم. وفي فيتنام، تشهد أيضًا موجة التحول الرقمي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين قوة كبيرة.

وقال الدكتور رينولدز: "تواجه العديد من الشركات المالية والمصرفية والتأمينية في فيتنام حاليًا "سباقًا" للتحول الرقمي لتحسين التكاليف والعمليات وضمان أمن البيانات وزيادة تجربة العملاء، وبالتالي خلق ميزة تنافسية في السوق". شارك داو دوك مينه، المدير العام لشركة VinBigdata، في الحدث A:Invent - التمويل المبتكر في عصر GenAI الذي عقد في مدينة هوشي منه في 12 سبتمبر.

ومع ذلك، TS. وأكد داو دوك مينه أيضًا أن التحول الرقمي الحالي يتوقف في الغالب عند مهام فردية مثل خدمة العملاء والمبيعات، ولم يتم تنفيذه حقًا وفقًا لاستراتيجية شاملة وكلية.

العلاقات العامة ViFi_1.jpg
لا تزال الشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين في فيتنام تواجه بعض التحديات عند تطبيق الذكاء الاصطناعي لإنشاء

ومن ناحية أخرى، تشكل تكاليف التنفيذ أيضًا إحدى العوائق الرئيسية أمام الشركات. يتطلب التحول الرقمي تكاليف استثمارية ضخمة، ليس فقط في التكنولوجيا، ولكن أيضًا في البنية التحتية والتدريب البشري. ولهذا السبب فإن العديد من شركات الخدمات المالية والمصرفية والتأمين ليست مستعدة "للانخراط بشكل كامل".

وقال الدكتور رافائيل رينولدز، الرئيس التنفيذي لشركة BFSI: "لمواجهة التحديات وتوفير استراتيجية شاملة للتحول الرقمي لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، من الضروري البحث وتطوير مجموعة شاملة من الحلول، وتطبيق GenAI، ودعم تعدد المهام، والامتثال للقواعد والمعايير الخاصة بالصناعة". علق داو دوك مينه.

العلاقات العامة ViFi_2.jpg
يدعم مجموعة حلول ViFi من VinBigdata المستخدمين على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال القنوات النصية والصوتية

تطبيق GenAI لحل المشكلات

تعتبر مجموعة حلول ViFi التي قدمتها VinBigdata (شركة Vingroup Corporation) من خلال الحدث الأخير "A:Invent - التمويل المبتكر في عصر GenAI" خطوة جديدة إلى الأمام في تطبيق GenAI في صناعة BFSI. مجموعة حلول مرنة وقابلة للتخصيص، بما في ذلك المساعد الافتراضي المالي، والمساعد الافتراضي المصرفي، والمساعد الافتراضي التأميني، والمساعد الافتراضي الداخلي.

"لا يقتصر هدفنا على توفير منتجات الذكاء الاصطناعي "المعكرونة الفورية" التي تحل عددًا قليلاً من المهام الفردية، بل إن VinBigdata تريد بدلاً من ذلك تجميع مجموعة من الحلول خصيصًا لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، حيث سنرافق شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في استراتيجية شاملة من العمليات الداخلية إلى التسويق والمبيعات، ومساعدة الشركات على إحداث فرق وبناء القدرة التنافسية على المدى الطويل"، كما قال الدكتور. أكد نجوين كيم آنه - مدير المنتجات في VinBigdata.

وعلى وجه الخصوص، سيتم دمج المساعد الافتراضي للخدمات المالية والمصرفية بشكل مرن في أنظمة قنوات العملاء مثل مواقع الويب وتطبيقات الهاتف المحمول ومنصات الشبكات الاجتماعية ومراكز الاتصال.

العلاقات العامة ViFi_3.jpg
يمكن لـ ViFi منع الاحتيال من خلال التحقق من صحة أصوات المستخدمين ووجوههم بشكل حيوي أثناء مكالمات الفيديو.

مع ميزات متنوعة مثل دعم استشارات المبيعات؛ توفير معلومات حول المنتجات والعروض الترويجية؛ دعم خدمة العملاء واستكشاف الأخطاء وإصلاحها، يمكن للمساعد الافتراضي أن يعمل كمستشار مالي، ويوفر معلومات كاملة ودعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

يركز المساعد الافتراضي للتأمين على القدرة على تقديم المشورة الشخصية ومعالجة السجلات والمصادقة على المعلومات البيومترية الصوتية والوجهية بسرعة ودقة باستخدام تقنية eKYC من الجيل الجديد والتسجيل الصوتي، وبالتالي دعم المشورة بشأن حزم المنتجات المناسبة للعملاء.

بالإضافة إلى الأنشطة التجارية، سيتم أيضًا تقليص العمليات التشغيلية بشكل كبير من خلال المساعد الافتراضي الداخلي، ودعم الموظفين في أداء مجموعة متنوعة من المهام، بدءًا من التوظيف، والإجابة على الأسئلة حول قواعد الشركة وأنظمتها، إلى دعم الإبلاغ عن الحوادث الفنية ومعالجتها.

"يتم تدريب ViFi على نموذج GenAI المملوك بالكامل لشركة VinBigdata دون الاعتماد على أي وحدة أجنبية. وفي الوقت نفسه، تلتزم VinBigdata أيضًا بشكل صارم بالمعايير الدولية مثل NIST وiBeta وGDPR وPCI DSS وISO 2700. وهذا يساعد في ضمان سلامة البيانات وأمانها وتعزيز قدرات إدارة البيانات والتحكم فيها. وهذا أيضًا شيء تهتم به شركات الخدمات المالية والمصرفية بشكل خاص"، كما قال الدكتور. أكد نجوين كيم آنه - مدير المنتجات في VinBigdata.

ومن ناحية أخرى، تشكل مجموعة الحلول أيضاً المفتاح لحل مشكلة تكاليف التنفيذ. تم تدريب ViFi على نظام قاعدة بيانات متعدد التخصصات يصل إلى 3500 تيرابايت ونظام بنية تحتية قوي مع عشرات مجموعات الخوادم، مما يساعد الشركات على تحسين التكاليف.

قبل إطلاق مجموعة حلول ViFi، تم نشر تطبيقات الذكاء الاصطناعي التوليدية الخاصة بشركة VinBigdata لعدد من الشركات الكبيرة في قطاع BFSI في فيتنام. ومن الأمثلة النموذجية على ذلك برنامج AI Bot لبنك ACB، الذي يتمتع بالقدرة على دعم أتمتة عمليات رعاية العملاء، مما يساعد على تسريع معالجة المهام وتحسين تجربة العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، تم نشر تسجيل الصوت بالذكاء الاصطناعي أيضًا لشركة تأمين FWD للمساعدة في زيادة الدقة في مصادقة ملف تعريف العميل من خلال القياسات الحيوية الصوتية.

ViFi - مجموعة حلول الذكاء الاصطناعي الشاملة لصناعة BFSI هو منتج تم تطويره بواسطة VinBigdata وتم إطلاقه ونشره اعتبارًا من 12 سبتمبر 2024. من المتوقع أن يكون ViFi، الذي تم تدريبه على التقنيات الأساسية التي تم البحث عنها وإتقانها بالكامل بواسطة VinBigdata، عبارة عن مجموعة حلول شاملة لمساعدة شركات BFSI على تحقيق اختراقات في الأعمال وتعزيز تجربة العملاء.

تعرف على المزيد حول حل ViFi: https://www.youtube.com/watch?v=VwTL2Zqujy0&feature=youtu.be

الدنه