اللائحة الخاصة بأنشطة تبادل العملات بين الدول المجاورة

[إعلان 1]

أصدر بنك الدولة في فيتنام التعميم رقم 04/2023/TT-NHNN الذي ينظم أنشطة وكلاء الصرافة في الدول المجاورة.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

يتضمن التعميم تحديدًا واضحًا لأنشطة وكلاء الصرافة في البلدان المجاورة. وعليه، لا يجوز لمكاتب الصرافة في الدول المجاورة ممارسة أعمالها إلا باستخدام الدونج الفيتنامي لشراء عملة الدول المجاورة من الأفراد نقداً، باستثناء الحالة المنصوص عليها في الفقرة الثانية من هذه المادة.

يُسمح لمكاتب صرف العملات الأجنبية في الدول المجاورة الموجودة في مناطق انتظار الخروج عند بوابات الحدود الدولية وبوابات الحدود الرئيسية ببيع عملة الدول المجاورة نقدًا مقابل الدونغ الفيتنامي للأفراد وفقًا للوائح.

يجوز للمنظمة الاقتصادية أن تتفق مع مؤسسة ائتمانية مرخصة في عقد وكالة صرف عملات لدولة حدودية على وضع وكالة صرف عملات لدولة حدودية في مكان أو أكثر في منطقة الحدود البرية أو المنطقة الاقتصادية لبوابة الحدود في المنطقة التي يوجد فيها المكتب الرئيسي أو الفرع للمنظمة الاقتصادية.

يُسمح لمكاتب الصرافة التابعة للدول الحدودية المتواجدة في مناطق انتظار الخروج على بوابات الحدود الدولية وبوابات الحدود الرئيسية ببيع عملة الدول الحدودية نقدًا للأفراد الأجانب الذين أكملوا إجراءات الخروج.

في حالة بيع عملة دولة حدودية بقيمة تعادل 20 مليون دونج فيتنامي (عشرين مليون دونج فيتنامي) أو أقل، يتعين على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يطلب من الفرد تقديم مستندات الخروج وفقًا لأحكام قانون خروج الأجانب.

في حالة إعادة بيع عملة دولة حدودية بقيمة تعادل أكثر من 20 مليون دونج فيتنامي (عشرين مليون دونج فيتنامي) إلى فرد قام بتبديل عملة دولة حدودية، يجب على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يطلب من الفرد تقديم مستندات الخروج وفقًا لأحكام قانون خروج الأجانب، والفاتورة (الإيصال) الخاصة بصرف العملة بختم مؤسسة ائتمانية مرخصة أو وكيل صرف عملات في الدولة الحدودية. تعتبر الفاتورة (الإيصال) الخاصة بتبادل الأموال صالحة فقط للاستخدام من قبل الأفراد لشراء الأموال مرة أخرى من دولة حدودية خلال 90 يومًا من التاريخ المذكور في الفاتورة (الإيصال). يتعين على وكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة تحصيل الفواتير (الإيصالات) الخاصة بالأموال المتبادلة مسبقًا من الأفراد.

لا يجوز أن يتجاوز الحد الأقصى لمبلغ عملة الدولة المجاورة الذي يمكن للفرد شراؤه مبلغ الأموال المتبادلة المذكور في الفاتورة (الإيصال).

فترة البيع، الرصيد النقدي للدول المجاورة

يجب على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يبيع كل النقد من عملة الدولة الحدودية التي تم شراؤها (بالإضافة إلى الرصيد النقدي المتبقي) إلى مؤسسة الائتمان المعتمدة في نهاية كل يوم عمل. في حالة كون موقع وكيل صرف العملات في الدولة المشتركة للحدود بعيدًا عن مؤسسة الائتمان المعتمدة وكان السفر صعبًا، يجب على مؤسسة الائتمان المعتمدة، بناءً على الوضع الفعلي، التفاوض مع المنظمة الاقتصادية بشأن مهلة بيع النقود المشتراة، ولكن لا تتجاوز 07 أيام عمل.

يُسمح لمكاتب صرف العملات في الدول المجاورة بالاحتفاظ في أرصدتهم اليومية بمبلغ معين من النقد بعملة الدولة المجاورة وفقًا للاتفاقية بين مؤسسة الائتمان المعتمدة والمنظمة الاقتصادية، ولكن الحد الأقصى المعادل لا يتجاوز 40 مليون دونج فيتنامي (أربعون مليون دونج فيتنامي) لخدمة أنشطة صرف العملات في الدولة المجاورة. في حالة الحاجة إلى زيادة رصيد الصندوق (بما في ذلك حالات تجاوز الحد الأقصى لرصيد الصندوق)، يجب على المنظمات الاقتصادية تنفيذ إجراءات لتعديل شهادة تسجيل وكلاء الصرافة في البلد المجاور وفقًا لأحكام القانون.

مسؤوليات المؤسسات الائتمانية المرخصة

وبحسب التعميم، فإن مؤسسة الائتمان المعتمدة ستنظر في توقيع عقد وكالة صرف العملات في الدولة الحدودية على أساس الحاجة إلى توسيع شبكة صرف العملات في الدولة الحدودية واستيفاء المنظمة الاقتصادية للشروط اللازمة للعمل كوكيل صرف العملات في الدولة الحدودية.

تنظيم دورات تدريبية قصيرة المدى حول مهارات التعرف على عملة الدول ذات الحدود المشتركة وكيفية تسجيل الفواتير وحفظ السجلات ومهارات إعداد التقارير الناشئة عن قانون مكافحة غسل الأموال وإصدار الشهادات لموظفي وكلاء الصرافة في الدول ذات الحدود المشتركة بعد إكمال الدورات التدريبية.

توفير البرمجيات لوكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة لإدارة ومراقبة أنشطة صرف العملات في البلدان المجاورة اعتمادًا على شروط مؤسسات الائتمان والمنظمات الاقتصادية المعتمدة التي تعمل كوكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة.

- القيام بشكل دوري أو مفاجئ بتفتيش ومراقبة أنشطة صرف العملات في البلد المجاور للوكيل المعتمد. إذا تبين أن وكيل صرف العملات في دولة مجاورة ينتهك أحكام عقد وكيل صرف العملات في دولة مجاورة والأحكام القانونية المتعلقة بأنشطة صرف العملات في دولة مجاورة، فإن مؤسسة الائتمان المعتمدة تعالج المخالفة وفقاً للاتفاقيات الموقعة في عقد وكيل صرف العملات في دولة مجاورة.

في حالة إنهاء عقد وكالة صرف العملات مع دولة حدودية، يجب على مؤسسة الائتمان المعتمدة إخطار فرع البنك الحكومي في المقاطعة الحدودية في المنطقة كتابيًا خلال 10 أيام عمل من تاريخ إنهاء العقد.

يدخل هذا التعميم حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 أغسطس 2023.

وفقًا لصحيفة الحكومة الإلكترونية null

[إعلان رقم 2]
رابط المصدر