اللائحة الخاصة بأنشطة تبادل العملات بين الدول المجاورة

[إعلان 1]

أصدر بنك الدولة الفيتنامي التعميم رقم 04/2023/TT-NHNN الذي ينظم أنشطة وكلاء الصرافة في الدول المجاورة.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

يتضمن التعميم بشكل واضح أنشطة وكلاء الصرافة في البلدان المجاورة. وعليه، لا يجوز لمكاتب الصرافة في الدول المجاورة العمل إلا باستخدام الدونغ الفيتنامي لشراء عملة الدول المجاورة من الأفراد نقداً، باستثناء الحالة المنصوص عليها في البند 2 من هذه المادة.

يُسمح لمكاتب الصرافة التابعة للدول المجاورة الموجودة في مناطق انتظار الخروج عند بوابات الحدود الدولية وبوابات الحدود الرئيسية ببيع عملة الدول المجاورة نقدًا مقابل الدونغ الفيتنامي للأفراد وفقًا للوائح.

يجوز للمنظمة الاقتصادية أن تتفق مع مؤسسة ائتمانية مرخصة في عقد وكالة صرف عملات لدولة حدودية على وضع وكالة صرف عملات لدولة حدودية في موقع أو أكثر في منطقة الحدود البرية أو المنطقة الاقتصادية للبوابات الحدودية في المنطقة التي يوجد فيها المكتب الرئيسي أو الفرع للمنظمة الاقتصادية.

يُسمح لمكاتب الصرافة التابعة للدول المجاورة والمتواجدة في منطقة انتظار الخروج على بوابات الحدود الدولية وبوابات الحدود الرئيسية ببيع عملة الدول المجاورة نقدًا للأفراد الأجانب الذين استكملوا إجراءات الخروج.

في حالة بيع عملة دولة حدودية بقيمة تعادل 20 مليون دونج فيتنامي (عشرين مليون دونج فيتنامي) أو أقل، يتعين على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يطلب من الفرد تقديم مستندات الخروج وفقًا لأحكام قانون خروج الأجانب.

في حالة إعادة بيع عملة دولة حدودية بقيمة تعادل أكثر من 20 مليون دونج فيتنامي (عشرين مليون دونج فيتنامي) إلى فرد قام بتبديل عملة دولة حدودية، يجب على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يطلب من الفرد تقديم مستندات الخروج وفقًا لأحكام قانون خروج الأجانب، وفاتورة (إيصال) صرف العملة مع ختم مؤسسة ائتمان مرخصة أو وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية. تعتبر الفاتورة (الإيصال) الخاصة بتبادل الأموال صالحة فقط للأفراد لاستخدامها لشراء الأموال مرة أخرى من دولة مجاورة خلال 90 يومًا من التاريخ المذكور في الفاتورة (الإيصال). يجب على وكلاء الصرافة في البلدان المجاورة تحصيل الفواتير (الإيصالات) الخاصة بالأموال المتبادلة مسبقًا من الأفراد.

الحد الأقصى للعملة التي يمكن للفرد شراؤها من دولة مجاورة لا يتجاوز المبلغ المتبادل المذكور في الفاتورة (الإيصال).

فترة البيع، الرصيد النقدي للدول المجاورة

يجب على وكيل الصرافة في البلد المجاور أن يبيع كل النقد الذي تم شراؤه من عملة البلد المجاور (بالإضافة إلى الرصيد المتبقي) إلى مؤسسة الائتمان المعتمدة في نهاية كل يوم عمل. في حال كان موقع وكيل الصرافة في الدولة المشتركة للحدود بعيدًا عن مؤسسة الائتمان المعتمدة وكان السفر صعبًا، يجب على مؤسسة الائتمان المعتمدة، بناءً على الوضع الفعلي، التفاوض مع المنظمة الاقتصادية بشأن الحد الزمني لبيع النقود المشتراة، ولكن لا يتجاوز 07 أيام عمل.

يُسمح لمكاتب الصرافة في الدول المجاورة بالاحتفاظ في أموالهم اليومية بمبلغ معين من النقد بعملة الدولة المجاورة وفقًا للاتفاقية بين مؤسسة الائتمان المعتمدة والمنظمة الاقتصادية، ولكن الحد الأقصى المعادل لا يتجاوز 40 مليون دونج فيتنامي (أربعون مليون دونج فيتنامي) لخدمة أنشطة صرف العملات في الدولة المجاورة. في حالة الحاجة إلى زيادة رصيد الصندوق (بما في ذلك حالات تجاوز الحد الأقصى لرصيد الصندوق)، يجب على المنظمات الاقتصادية تنفيذ إجراءات لتعديل شهادة تسجيل وكلاء الصرافة في البلد المجاور وفقًا لأحكام القانون.

مسؤوليات المؤسسات الائتمانية المرخصة

وبحسب التعميم، فإن مؤسسة الائتمان المعتمدة ستنظر في توقيع عقد وكالة صرف العملات في الدولة الحدودية على أساس الحاجة إلى توسيع شبكة صرف العملات في الدولة الحدودية واستيفاء المنظمة الاقتصادية للشروط اللازمة للعمل كوكالة صرف العملات في الدولة الحدودية.

تنظيم دورات تدريبية قصيرة المدى حول مهارات التعرف على عملة الدول ذات الحدود المشتركة، وكيفية تسجيل الفواتير، وحفظ السجلات، ومهارات إعداد التقارير الناشئة وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال وإصدار الشهادات لموظفي وكلاء الصرافة في الدول ذات الحدود المشتركة بعد الانتهاء من الدورات التدريبية.

توفير برامج لوكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة لإدارة ومراقبة أنشطة صرف العملات في البلدان المجاورة اعتمادًا على شروط المؤسسات الائتمانية والمنظمات الاقتصادية المعتمدة التي تعمل كوكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة.

- القيام بشكل دوري أو مفاجئ بتفتيش ومراقبة أنشطة صرف العملات في البلد المجاور للوكيل المعتمد. إذا تبين أن وكيل صرف العملات في دولة مجاورة ينتهك أحكام عقد وكيل صرف العملات في دولة الحدود والأحكام القانونية المتعلقة بأنشطة صرف العملات في دولة الحدود، فإن مؤسسة الائتمان المعتمدة تعالج المخالفة وفقًا للاتفاقيات الموقعة في عقد وكيل صرف العملات في دولة الحدود.

في حالة إنهاء عقد وكالة صرف العملات مع دولة حدودية، يجب على مؤسسة الائتمان المعتمدة إخطار فرع البنك المركزي في المقاطعة الحدودية في المنطقة كتابيًا خلال 10 أيام عمل من تاريخ إنهاء العقد.

يدخل هذا التعميم حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 أغسطس 2023.

وفقًا لصحيفة الحكومة الإلكترونية

[إعلان 2]
رابط المصدر