محفظة الاستثمارات المالية لمجموعة باو فيت تزيد عن 9 مليارات دولار أمريكي

وبحسب التقرير المالي للربع الرابع من عام 2024 لشركة باو فيت جروب (رمز السهم: BVH)، استثمرت هذه الشركة أكثر من 231 ألف مليار دونج، أي ما يعادل 9.1 مليار دولار أمريكي. ومن بينها، بلغت الاستثمارات المالية قصيرة الأجل نحو 104 ألف مليار دونج، بينما بلغت الاستثمارات طويلة الأجل أكثر من 127 ألف مليار دونج.

ما هي محفظة استثمارات مجموعة باو فيت؟

تشمل الاستثمارات المالية قصيرة الأجل الأوراق المالية المتداولة والاستثمارات المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق.

وفي تداول الأوراق المالية، تحتفظ الشركة بمحفظة بقيمة 3,660 مليار دونج، بزيادة قدرها 400 مليار دونج تقريبًا مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي. ومن بينها، بلغت قيمة الأسهم 3,287 مليار دونج، وبلغت قيمة شهادات الصناديق 292 مليار دونج، وبلغت قيمة السندات 81 مليار دونج.

وتمتلك الشركة رموز أسهم بما في ذلك ACB بمبلغ 810.6 مليار دونج، وCTG بمبلغ 387.7 مليار دونج، وVNM بمبلغ 416.1 مليار دونج، وVNR لشركة إعادة التأمين الوطنية في فيتنام بما يقرب من 266 مليار دونج. وظل الاستثمار في هذه الرموز دون تغيير مقارنة بالعام السابق. بالإضافة إلى ذلك، تمتلك الشركة أسهمًا في شركات مدرجة أخرى بقيمة 1,326 مليار دونج.

وتحتفظ شركة باو فيت أيضًا بأكثر من 80 مليار دونج في أسهم غير مدرجة، بما في ذلك 28.8 مليار دونج من شركة إم بي لاند، و24 مليار دونج من شركة كا ماو سيفود المشتركة، و27.2 مليار دونج من شركات أخرى.

تتكون محفظة شهادات الصندوق بالكامل من وحدات في نظام Bao Viet البيئي مثل BVPF وBVBF وBVFED، إلى جانب شهادات صندوق أخرى مثل E1VFVN30.

وفيما يتعلق بالاستثمار في السندات، تمتلك شركة باو فيت بشكل رئيسي سندات HDBank بقيمة تزيد عن 50 مليار دونج، أما الباقي فهو سندات وحدات أخرى. في عام 2023، أظهر التقرير المالي لشركة باو فيت أن هذه المؤسسة تمتلك سندات لسلسلة من الوحدات الأخرى مثل شركة 3C Computer - Communication - Control Joint Stock Company، وشركة Phu Quoc Tourism Investment and Development Joint Stock Company، وشركة TNS Holdings Trading and Service Joint Stock Company، وبنك Bao Viet Commercial Joint Stock Bank، ولكن بحلول نهاية عام 2024، وفقًا للتقرير المالي، لم تعد موجودة.

وتبلغ قيمة الاستثمارات المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق 100,441 مليار دونج. ويتضمن ذلك 96.312 مليار دونج في ودائع مصرفية قصيرة الأجل، بأجل أصلي يزيد عن ثلاثة أشهر، ولا يتجاوز أجل الاستحقاق سنة واحدة، وبمعدل فائدة يصل إلى 10.4% سنويا. وبالإضافة إلى ذلك، هناك 4,129 مليار دونج مقدمًا من قيمة الاسترداد.

استثمارات باو فيت المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق (لقطة شاشة).

وتبلغ قيمة الاستثمار المالي الطويل الأجل لشركة باو فيت 127,648 مليار دونج بحلول نهاية عام 2024.

ومنها الودائع بقيمة 28,256 مليار دونج. وتشير المذكرة إلى أن هذا المبلغ يحصل على أسعار فائدة تتراوح بين 4.8% إلى 9% سنويا.

بلغت قيمة السندات 95,288 مليار دونج، بما في ذلك 26,291 مليار دونج من سندات الشركات و68,996 مليار دونج من السندات الحكومية. تتمتع السندات بمعدلات فائدة تصل إلى 8.9% سنويًا.

ويتم استثمار المبلغ المتبقي وقدره 2,887 مليار دونج في المشاريع المشتركة والشركات الزميلة، بينما يتم المساهمة بمبلغ 1,279 مليار دونج في رأس المال في وحدات أخرى. ومن بينها، تستثمر شركة باو فييت معظمها في بنك باو فييت (1,913 مليار دونج)، وترونغ نام فو كوك (431 مليار دونج)، وتوكيو مارين فيتنام (315 مليار دونج)، ومجموعة إس إس جي (225 مليار دونج)، ومشروع برج التمويل الدولي (170 مليار دونج)، وفيام (293 مليار دونج).

كيف تقوم مجموعة باو فيت بأعمالها؟

في الربع الرابع من عام 2024، بلغت إيرادات أقساط التأمين الأصلية ما يقرب من 11.2 مليار دونج وبلغت أقساط إعادة التأمين 66 مليار دونج، وهو ما ظل دون تغيير تقريبًا مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي. بلغت تكاليف إعادة التأمين 861 مليار دونج، بزيادة قدرها 2٪، مما تسبب في انخفاض صافي إيرادات التأمين بنسبة 1٪، إلى 10،500 مليار دونج.

سجلت الإيرادات من الأنشطة المالية 12,684 مليار دونج، بانخفاض قدره 6.34% مقارنة بعام 2023.

انخفضت تكاليف التعويضات لشركة باو فيت في الربع الأخير من العام الماضي بنسبة 8%، وانخفضت التكاليف الأخرى بنسبة 13% وانخفضت احتياطيات التقلبات الكبيرة بنسبة 80%، مما تسبب في انخفاض إجمالي تكاليف أعمال التأمين بشكل أكثر حدة من الإيرادات، مع انخفاض بنسبة 9% مقارنة بنفس الفترة.

وعادت أعمال التأمين للشركة إلى تحقيق ربح إجمالي بلغ نحو 56 مليار دونج، وهو تغيير إيجابي مقارنة بالخسارة الإجمالية البالغة 839 مليار دونج في نفس الفترة. أعلنت شركة باو فيت عن تحقيق صافي ربح تجاوز 536 مليار دونج، بزيادة قدرها 27% مقارنة بنفس الفترة.

انخفضت الخسائر الإجمالية لأعمال التأمين، وارتفع صافي ربح شركة باو فيت على مدار العام بنسبة 17% (صورة توضيحية: تيان توان).

بحلول عام 2024، حققت شركة باو فيت صافي ربح تجاوز 2085 مليار دونج، بزيادة قدرها 17% عن العام السابق. وانخفض إجمالي الخسارة من أنشطة أعمال التأمين بشكل حاد بمقدار 1,558 مليار دونج، إلى خسارة تقترب من 981 مليار دونج، وذلك بسبب انخفاض تكاليف التأمين بشكل أكثر حدة من الإيرادات وبقاء الأرباح التشغيلية المالية دون تغيير مقارنة بنفس الفترة، والتي بلغت حوالي 10,600 مليار دونج.

في عام 2024، حددت شركة باو فيت هدفًا لتحقيق ربح بعد الضريبة بقيمة 1,150 مليار دونج، بزيادة قدرها 3% مقارنة بعام 2023. وبالتالي، حققت المجموعة 103% من الخطة.

تغييرات في الموظفين رفيعي المستوى في مجموعة باو فيت

وفي وقت سابق، وافقت الجمعية العامة غير العادية السنوية لمساهمي مجموعة باو فيت التي عقدت في 26 ديسمبر 2024 على محتوى إضافة أعضاء إلى مجلس الإدارة للفترة 2024-2029.

وعلى وجه التحديد، تتضمن القائمة المعلنة للتعيينات في مجلس إدارة مجموعة باو فيت للفترة 2024-2029، 10 أعضاء. حيث لا تزال السيدة تران ثي ديو هانج تشغل منصب رئيسة مجلس الإدارة بالإنابة.

تم انتخاب عضوين جديدين في مجلس الإدارة، السيد نجوين كوانج في والسيد نجوين ثوا نهات. بالإضافة إلى ذلك، أضافت مجموعة باو فيت ثلاثة أعضاء مستقلين إلى مجلس الإدارة: السيد دونج تري ثانه، والسيد ترينه هونغ كوانج، والسيدة نجو ثي تو ترانج.

كما وافقت مجموعة باو فيت على إقالة السيد كازوهيكو أراي من منصب عضو مجلس الإدارة اعتبارًا من 26 ديسمبر 2024 بسبب انتهاء فترة ولايته.

في السابق، في 27 نوفمبر 2024، أعلنت مجموعة باو فيت عن تغيير في كبار الموظفين، حيث تم تعيين منصبي رئيسة مجلس الإدارة بالإنابة والمدير العام بالإنابة للسيدة تران ثي ديو هانج والسيد نجوين شوان فيت حتى اكتمال الموظفين.

إلى جانب ذلك، قامت مجموعة باو فيت بإعفاء السيد نجوين دينه آن، عضو مجلس الإدارة، من منصب المدير العام بالإنابة، وتعيينه نائبًا لرئيس مجلس الإدارة اعتبارًا من 27 نوفمبر 2024 حتى اكتمال الكوادر.

وكان من بين التغييرات المهمة الأخرى التي تمت الموافقة عليها أيضًا تغيير عنوان المكتب الرئيسي من رقم 8، شارع لي تاي تو، حي هانج ترونج، منطقة هوان كيم (هانوي) إلى رقم 7، شارع لي ثونج كيت، حي فان تشو ترينه، منطقة هوان كيم (هانوي).

بحلول نهاية عام 2024، سيكون لدى مجموعة باو فيت رأس مال مؤسسي قدره 7,423 مليار دونج. المساهمان المؤسسان هما وزارة المالية ومؤسسة استثمار رأس المال الحكومية (SCIC). المساهم الاستراتيجي هو شركة سوميتومو لايف. الشركة المشتركة لشركة باو فيت هي شركة توكيو مارين فيتنام. تتكون الشركة من 5 شركات تابعة: بنك BAOVIET، Bao Viet SCIC، Long Viet، Trung Nam Phu Quoc، PLT.