หนังสือเวียน 18/2024/TT-NHNN (หนังสือเวียน 18) ว่าด้วยการควบคุมกิจกรรมบัตรธนาคารจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม แต่กฎระเบียบบางประการจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม รวมทั้งข้อกำหนดเกี่ยวกับขั้นตอนการออกบัตร (มาตรา 9) และข้อกำหนดเกี่ยวกับการออกบัตรโดยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ (มาตรา 10)
ด้วยเหตุนี้ ผู้ให้บริการบัตรจึงต้องรวบรวมเอกสาร ข้อมูล และข้อมูลเพื่อระบุตัวตนของลูกค้าและข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของผู้ถือบัตรสำหรับลูกค้ารายบุคคล และข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของตัวแทนทางกฎหมายสำหรับลูกค้าองค์กร
องค์กรที่ออกบัตรจะต้องดำเนินการเปรียบเทียบเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของผู้ถือบัตร (สำหรับลูกค้ารายบุคคล) หรือตัวแทนทางกฎหมาย (สำหรับลูกค้าองค์กร) กับข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่จัดเก็บในส่วนการจัดเก็บข้อมูลเข้ารหัสของบัตรประจำตัวประชาชนหรือบัตรประจำตัวประชาชนตรงกันอย่างถูกต้อง หรือตรงกับข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่ได้รับการรวบรวมและตรวจสอบแล้ว
องค์กรที่ออกบัตรจะจัดเก็บและรักษาข้อมูลและข้อมูลที่ระบุตัวตนของลูกค้าในระหว่างกระบวนการออกบัตรและการใช้งานโดยลูกค้า เช่น ข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้าให้ครบถ้วนและละเอียดถี่ถ้วนตลอดเวลา ข้อมูลไบโอเมตริกส์ของลูกค้า เสียง, ภาพ, บันทึกวีดีโอ, บันทึกเสียง; เบอร์โทรศัพท์เพื่อทำธุรกรรม; บันทึกรายการธุรกรรม
ตามกฎระเบียบ ข้อมูลและข้อมูลต่างๆ จะต้องได้รับการเก็บรักษาอย่างปลอดภัย มั่นคง มีการสำรองข้อมูล โดยต้องแน่ใจว่าข้อมูลมีความสมบูรณ์และสมบูรณ์เพื่อใช้ในการปฏิบัติงานตรวจสอบ เปรียบเทียบ การยุติข้อซักถาม การร้องเรียน การโต้แย้ง และการให้ข้อมูลเมื่อมีการร้องขอจากหน่วยงานบริหารจัดการของรัฐที่มีอำนาจหน้าที่
ระยะเวลาการเก็บรักษาให้เป็นไปตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
กฎระเบียบที่คล้ายคลึงกันนี้ยังใช้กับลูกค้าที่ลงทะเบียนเปิดกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ด้วยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ตามบทบัญญัติของหนังสือเวียนที่ 40 ปี 2024 ที่ควบคุมการให้บริการชำระเงินผ่านตัวกลาง
ด้วยเหตุนี้ ผู้ให้บริการกระเป๋าสตางค์อิเล็กทรอนิกส์จะต้องรวบรวม ตรวจสอบ และยืนยันข้อมูลไบโอเมตริกซ์ของเจ้าของกระเป๋าสตางค์อิเล็กทรอนิกส์สำหรับลูกค้ารายบุคคล และของตัวแทนทางกฎหมายสำหรับลูกค้าสถาบัน
ก่อนหน้านี้ ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม เป็นต้นไป ตามคำสั่งธนาคารแห่งรัฐหมายเลข 2345 กำหนดให้ผู้ที่ต้องการทำธุรกรรมโอนเงินตั้งแต่ 10 ล้านดองขึ้นไป หรือมูลค่าธุรกรรมรวมต่อวันเกิน 20 ล้านดอง จะต้องมีการยืนยันตัวตนด้วยการสแกนใบหน้า
สำนักงานใหญ่ (อ้างอิงจาก Vietnamnet)ที่มา: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html
การแสดงความคิดเห็น (0)