พื้นที่ใจกลางเมืองไมอามี (ฟลอริดา สหรัฐอเมริกา)
คาดว่ากระทรวงการคลังของสหรัฐฯ จะเสนอกฎเกณฑ์ที่จะยุติการซื้อบ้านหรูโดยไม่เปิดเผยชื่อในเร็วๆ นี้ ซึ่งเป็นการปิดช่องโหว่ด้านการฟอกเงินที่หน่วยงานดังกล่าวระบุว่าทำให้เจ้าพ่อคอร์รัปชั่น ผู้ก่อการร้าย และอาชญากรอื่นๆ สามารถปกปิดเงินที่ผิดกฎหมายของตนได้
กฎระเบียบที่รอคอยกันมานานนี้คาดว่าจะบังคับให้ผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ เช่น บริษัทประกันภัยกรรมสิทธิ์ รายงานตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ของบริษัทที่ซื้อทรัพย์สินด้วยเงินสด
คาดว่าจะมีการรายงานข้อมูลนี้ไปยังเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ภายใต้กระทรวงการคลังสหรัฐฯ สำนักข่าว Reuters รายงานเมื่อวันที่ 10 สิงหาคม
ช่องว่าง
แม้ว่าธนาคารจะต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินของลูกค้าและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมานานแล้ว แต่ยังไม่มีกฎเกณฑ์ดังกล่าวสำหรับอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ทั่วประเทศ
ในทางกลับกัน FinCEN จะกำหนดให้เปิดเผยข้อมูลอสังหาริมทรัพย์เฉพาะในเมืองไม่กี่แห่ง เช่น นิวยอร์ก ไมอามี และลอสแอนเจลิส กฎระเบียบดังกล่าวได้รับการนำมาใช้ในปี 2559 หลังจากที่มีรายงานสื่อเปิดเผยว่าอสังหาริมทรัพย์หรูหราเกือบครึ่งหนึ่งถูกซื้อโดยบริษัทเชลล์ที่ไม่เปิดเผยชื่อ
ผู้รณรงค์เรื่องความโปร่งใสเรียกร้องให้มีการควบคุมทั่วประเทศ โดยชี้ไปที่กรณีของนักธุรกิจชาวจีนที่ลี้ภัยในต่างแดน กัว เหวินกุ้ย ตามที่อัยการกล่าว มหาเศรษฐีรายนี้ใช้บริษัทบังหน้าในการโอนกำไรที่ผิดกฎหมายเพื่อซื้อคฤหาสน์มูลค่า 26 ล้านดอลลาร์ในนิวเจอร์ซีย์ในเดือนธันวาคม 2021
หากนายควัชซื้อทรัพย์สินในย่านแมนฮัตตัน รัฐนิวยอร์ก ซึ่งอยู่ฝั่งตรงข้ามแม่น้ำ เขาจะต้องผูกพันตามข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูล นายควัชปฏิเสธข้อกล่าวหาฉ้อโกง
ในขณะเดียวกัน รัฐต่างๆ เช่น เดลาแวร์ นิวเม็กซิโก และไวโอมิง อนุญาตให้ผู้ซื้อเป็นบริษัทที่ไม่เปิดเผยตัวตน และไม่กำหนดให้บุคคลอื่นเปิดเผยข้อมูลประจำตัวเมื่อจัดตั้งนิติบุคคล คนรวยและคนดังจำนวนมากมักใช้บริษัทเหล่านี้ในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ โดยส่วนใหญ่แล้วเพื่อปกปิดตัวตนของพวกเขา
ฟอกเงิน 2.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ
FinCEN จะเสนอกฎใหม่ในเดือนนี้ แม้ว่าระยะเวลาอาจเปลี่ยนแปลงได้ก็ตาม ตามแหล่งข่าว ผู้รณรงค์ต่อต้านการทุจริตและนักกฎหมายผลักดันกฎหมายดังกล่าวซึ่งคาดว่าจะมาแทนที่ระบบการรายงานแบบผสมผสานที่ใช้อยู่ในปัจจุบัน
รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังเจเน็ต เยลเลน กล่าวเมื่อเดือนมีนาคมว่า อาชญากรได้ซ่อนกำไรที่ผิดกฎหมายไว้ในอสังหาริมทรัพย์มานานหลายทศวรรษ โดยมีเงิน 2.3 พันล้านดอลลาร์ที่ถูกฟอกเงินผ่านทางอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐฯ ตั้งแต่ปี 2558 ถึง 2563
“นั่นเป็นสาเหตุที่ FinCEN จึงดำเนินขั้นตอนสำคัญนี้เพื่อยุติการฟอกเงินในอุตสาหกรรมนี้อย่างเป็นทางการ” Erica Hanichak จากกลุ่มสนับสนุน FACT Coalition กล่าว
นักรณรงค์บางคนบอกว่าข้อเสนอนี้ช้าเกินไป เจ้าหน้าที่ในปี 2021 กล่าวว่าพวกเขาวางแผนที่จะนำกฎระเบียบนี้มาใช้ อย่างไรก็ตาม FinCEN ยังดิ้นรนที่จะปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องเพื่อเปิดเผยเจ้าของบริษัทเปลือกหอย กลุ่มนักกฎหมายจากทั้งสองพรรคกดดันให้ FinCEN เร่งกระบวนการนี้ ความขัดแย้งดังกล่าวทำให้การทำงานของ FinCEN เกี่ยวกับกฎระเบียบการรายงานอสังหาริมทรัพย์ล่าช้าลง
American Land Title Association ซึ่งเป็นตัวแทนของบริษัทประกันภัยกรรมสิทธิ์ที่ดิน ยินดีกับกฎเกณฑ์ใหม่ แต่กล่าวว่า FinCEN ควรเลื่อนข้อเสนอนี้ออกไปจนกว่ากฎเกณฑ์ของบริษัทเชลล์จะเสร็จสิ้น ข้อเสนอดังกล่าวจะถูกนำเสนอต่อสาธารณะและต่อภาคอุตสาหกรรมเพื่อขอความเห็น
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)