เงิน “คืน” โอนจากธนาคารอื่นเข้า ACB

เกี่ยวกับกรณีของธุรกิจแห่งหนึ่งในนครโฮจิมินห์ที่กล่าวหาว่าธนาคาร Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) ถอนเงินจากเช็คที่มีลายเซ็นและตราประทับปลอมนั้น ACB เพิ่งให้ข้อมูลข้อเสนอแนะแก่หนังสือพิมพ์ VietNamNet

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ACB แจ้งให้ทราบถึงเนื้อหาการโอนที่บันทึกเป็น "การถอนเช็ค" เป็นจำนวน 95 ล้านดอง ที่กลุ่มบริษัท RIIN (หน่วยงานที่ร้องเรียนว่าเงินในบัญชีสูญหาย) ได้รับเมื่อวันที่ 5 มีนาคม จากบุคคลลึกลับ

ก่อนหน้านี้ ตัวแทนของกลุ่ม RIIN กล่าวว่า บริษัทฯ ได้ขอให้ ACB คืนเงินจำนวน 95 ล้านดองก่อนวันที่ 6 มีนาคม เมื่อวันที่ 5 มีนาคม มีคนแปลกหน้าโทรมาหาคุณ Nguyen Duy Thinh (ผู้อำนวยการและตัวแทนทางกฎหมายของ RIIN Group) โดยอ้างว่าตนเป็นผู้ถอนเช็คและสัญญาว่าจะคืนเงินให้ บัญชีของบริษัทได้รับการโอนทันที 95 ล้านดองพร้อมเนื้อหา "โอนเงินเพื่อถอนเช็ค"

บริษัทไม่เห็นด้วยกับเนื้อหาการโอนเงินข้างต้นและได้ส่งอีเมลถึง ACB เพื่อขอความเห็นจากธนาคารเกี่ยวกับการใช้จำนวนเงินข้างต้นของบริษัท

ราคาหุ้น acb
ทาง Riin Group แจ้งว่าเป็นเช็คปลอม

ACB ตอบกลับไปยัง VietNamNet ว่าเมื่อวันที่ 5 มีนาคม ธนาคารได้รับอีเมลจาก Riin Group ซึ่งแจ้งให้บริษัททราบว่าได้คืนเงินจากผู้รับเงินตามเช็คแล้ว พร้อมทั้งแนบรูปภาพเนื้อหาข้อความมาด้วย แต่เนื้อหาของข้อความนั้นไม่เหมือนกับเนื้อหาที่ RIIN Group รายงานให้กับสื่อมวลชน

“เนื่องด้วยข้อกำหนดเกี่ยวกับความปลอดภัยของข้อมูลลูกค้า ACB จึงไม่สามารถให้ข้อมูลเนื้อหาของลูกค้าหรือภาพหน้าจอโดยละเอียดแก่สื่อมวลชนได้ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายกำหนดให้ต้องให้” ACB ตอบกลับ

ACB ยืนยันว่าการที่บุคคลที่สามโอนเงินเข้าบัญชีของบริษัทถือเป็นธุรกรรมทางแพ่งระหว่างบุคคลที่สามและลูกค้า ACB ไม่มีสิทธิแสดงความคิดเห็นใดๆ เกี่ยวกับการใช้เงินในบัญชีของลูกค้า

นอกจากนี้ ข้อมูลเกี่ยวกับผู้โอนเงินที่คืนเงินและเนื้อหาของธุรกรรมการโอนเงินยังแสดงอยู่ในธุรกรรมการโอนเงินด้วย เงินจะถูกโอนจากธนาคารอื่นมายัง ACB ACB จะไม่ดำเนินการตามคำสั่งโอนเงินฉบับนี้

“ACB มีหลักฐานว่าผู้โอนเงินและตัวแทนทางกฎหมายของบริษัทได้มีการหารือกันก่อนที่จะโอนเงินไปยัง ACB ACB จะให้หลักฐานแก่หน่วยงานสอบสวนเมื่อได้รับการร้องขอ” ตัวแทนธนาคารยืนยัน

โอนคดีให้หน่วยงานสอบสวน

ก่อนหน้านี้เมื่อวันที่ 5 มีนาคม ACB ก็ได้ตอบกลับเป็นลายลักษณ์อักษรถึงลูกค้าเช่นกัน โดยยืนยันว่าจะปฏิบัติตามหน้าที่ในการสนับสนุนลูกค้าตามข้อตกลงที่ลงนามระหว่างลูกค้าและ ACB เกี่ยวกับข้อกำหนดและเงื่อนไขการใช้บริการที่ ACB อย่างเต็มที่เสมอ

ในส่วนคำขอคืนเงินของลูกค้า (ก่อนที่เงินจะถูกโอนโดยบุคคลภายนอก) ACB เชื่อว่าหากไม่มีข้อสรุปจากหน่วยงานประเมินอิสระหรือหน่วยงานที่มีอำนาจ ธนาคารก็จะไม่มีพื้นฐานเพียงพอในการพิจารณาคืนเงิน

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy (ฮานอย) ซึ่ง Riin Group เปิดเผยว่าการถอนเงิน 95 ล้านดองออกจากบริษัทเกิดขึ้นในช่วงบ่ายของวันที่ 27 กุมภาพันธ์

เกี่ยวกับข้อมูลที่บัญชีของกลุ่ม RIIN ถูกล็อคในช่วงเช้าของวันที่ 27 กุมภาพันธ์ (บริษัทฯ ได้ร้องเรียนว่าในช่วงบ่ายของวันเดียวกัน บัญชีของบริษัทฯ ถูกถอนเงินจำนวน 95 ล้านบาทจากเช็คที่สำนักงานธุรกรรม ACB Hoang Dao Thuy กรุงฮานอย) ทางธนาคารแจ้งว่าผู้ใช้ล็อกอินธุรกรรมออนไลน์ของลูกค้าถูกล็อคเมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ เนื่องจากกรอกรหัสผ่านผิดมากกว่า 5 ครั้งตามกฎข้อบังคับ

นอกจากนี้ ACB ยังได้ชี้แจงข้อมูลที่ส่งถึงลูกค้าทางอีเมลที่ถามว่า "คุณต้องการให้ ACB ดำเนินการสืบสวนต่อหรือไม่" หลังจากที่ลูกค้ารายงานว่าได้รับเงิน 95 ล้านดองในบัญชีของตนเมื่อวันที่ 5 มีนาคม

“ในวันเดียวกันนั้น ACB ได้ส่งคำตอบที่สองถึงคำขอคืนเงินของลูกค้าทินห์ก่อนวันที่ 6 มีนาคม (ส่งจดหมายทางไปรษณีย์ อีเมล และโทรศัพท์เพื่อแจ้งให้ลูกค้าทราบ) และส่งอีเมลยืนยันโทรหาลูกค้าทินห์เพื่อหารือว่าลูกค้าจะยังคงขอให้ ACB ยืนยันคำสั่งซื้อเช็คหรือไม่ เพื่อให้ ACB สามารถตรวจสอบต่อไปได้”

ACB ยืนยันว่าจะให้ข้อมูลที่โปร่งใสอยู่เสมอและปฏิบัติตามความรับผิดชอบในการปกป้องสิทธิและผลประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้า หลังจากได้รับคดีแล้ว ACB ได้ดำเนินการต่างๆ มากมาย

ACB กล่าวว่าได้เชิญลูกค้าไปที่สำนักงานใหญ่สองครั้งเพื่อแก้ไขสิทธิของลูกค้า แต่ลูกค้ารายดังกล่าวปฏิเสธที่จะทำงาน เอซีบียังคงเชิญลูกค้าเข้าทำงานเป็นครั้งที่ 3 เพื่อแก้ไขผลประโยชน์ของลูกค้าในสัปดาห์นี้

พร้อมกันนี้ ACB ยังได้รายงานเหตุการณ์ดังกล่าวต่อธนาคารแห่งรัฐ และส่งไฟล์ดังกล่าวไปยังหน่วยงานสอบสวนในฮานอย ดานัง และโฮจิมินห์ เนื่องจากพบสัญญาณที่น่าสงสัยว่ามีขบวนการฉ้อโกงมืออาชีพอยู่เบื้องหลัง

ตามที่ ACB แจ้ง ธนาคารได้ส่งจดหมายเชิญครั้งที่ 3 เพื่อเชิญลูกค้าเข้าทำงานเมื่อวันที่ 15 มีนาคม โดยมีเนื้อหาเกี่ยวกับ: แนวทางแก้ปัญหาของ ACB ต่อการขอคืนเงิน ลูกค้าดำเนินการให้ ACB ดำเนินการตรวจสอบตามระเบียบการ ลูกค้าอัปเดตตราประทับและลายเซ็นของตัวแทนทางกฎหมายล่าสุด เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากการละเมิดบัญชี…