เมื่อทำธุรกรรมที่ธนาคารเกิดอะไรขึ้น?

GĐXH - หญิงฝากเงิน 34,000 ล้านดอง ในบัญชีออมทรัพย์ 4 เดือนต่อมามีเงินเหลือแค่ 200,000 บาท ได้เชิญตำรวจให้ไปตรวจสอบ แต่เธอไม่ได้รับคำตอบที่น่าพอใจจากธนาคาร

หญิงประหยัดเงินได้ 34,000 ล้านดอง 4 เดือนเหลือแค่ 200,000 ดอง

(ภาพประกอบ)

ในช่วงปลายปี 2559 หญิงคนหนึ่งนามสกุลหลี่ ในมณฑลกวางตุ้ง ประเทศจีน ได้ไปที่ธนาคารในท้องถิ่นเพื่อถอนเงินจำนวน 10 ล้านหยวน (ประมาณ 34,000 ล้านดอง) จากบัญชีออมทรัพย์ที่เธอฝากเอาไว้เมื่อ 4 เดือนก่อน อย่างไรก็ตาม หลังจากตรวจสอบ เจ้าหน้าที่แจ้งทันทีว่าไม่มีเงิน NDT 10 ล้านในบัญชีของเธอ แต่มีเพียง 62 NDT (ประมาณ 200,000 VND) เท่านั้น ความแตกต่างระหว่างสองตัวเลขนี้ยิ่งใหญ่มากจนคุณลี่พูดไม่ออก

เจ้าหน้าที่ยังกล่าวเสริมอีกว่าจริงอยู่ที่บัญชีของเธอมีเงิน NDT อยู่ 10 ล้านในตอนแรก แต่ระบบกลับบันทึกว่ามีการชำระหรือโอนจำนวนเงินดังกล่าวไปหลายครั้งแล้ว ธนาคารกล่าวว่านี่เป็นกิจกรรมการใช้จ่ายและการหักเงินตามปกติ และไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับข้อผิดพลาดของระบบธนาคารแต่อย่างใด อย่างไรก็ตาม นางสาวลีกล่าวว่าเธอไม่ได้รับข้อความแจ้งให้ทราบถึงการเปลี่ยนแปลงยอดคงเหลือใดๆ ในช่วงเวลาดังกล่าว

นางสาวลีรู้สึกว่าเหตุการณ์ดังกล่าวไร้สาระเกินไป จึงขอให้เจ้าหน้าที่โทรเรียกผู้จัดการสาขาธนาคารมาทำงาน เจ้าหน้าที่จึงตรวจสอบต่อไปว่าบัญชีของนางสาวหลี่มีการโอนเงินไปแล้วทั้งหมด 200 ครั้ง ภายในระยะเวลา 4 เดือน เงินทั้งหมดถูกโอนไปยังบริษัทแห่งหนึ่งในเมืองอู่ฮั่น มณฑลหูเป่ย แต่คุณหลี่ยืนยันว่าเธอไม่เคยทำธุรกรรมหรือทำธุรกิจกับใครในพื้นที่นี้เลย

ในขณะนี้ คุณหลี่ก็จำได้ขึ้นใจว่าตอนที่เธอส่งเงินไปนั้น มีพนักงานชายชื่อหงอย อ้างว่าเป็นผู้จัดการอาวุโสที่คอยช่วยเหลือเธอในขั้นตอนดังกล่าว บุคคลที่มีนามสกุลเว่ยนี้กล่าวว่า เนื่องจากจำนวนเงินที่คุณหลี่ฝากไว้มีมูลค่าสูง เธอจึงจะถูกจัดให้อยู่ในรายชื่อ VIP ของธนาคาร และได้รับอัตราดอกเบี้ยที่พิเศษกว่าคนอื่นๆ อย่างไรก็ตามทางธนาคารกล่าวว่าพนักงานชื่อเหว่ยได้ลาออกเมื่อ 4 เดือนที่แล้ว

ทุกอย่างหยุดชะงักเมื่อธนาคารและนางสาวลีต่างก็อ้างว่าเงินจำนวนมากที่สูญเสียไปนั้นเป็นความผิดของอีกฝ่าย นางสาวลีตัดสินใจเชิญทนายความและตำรวจท้องที่ไปที่สำนักงานใหญ่ของธนาคารเพื่อชี้แจงเรื่องดังกล่าว

กับดักการหลอกลวงอันซับซ้อนที่หลายคนตกเข้าไป

ตำรวจได้ขอร้องให้ทางธนาคารให้ความร่วมมือในการติดต่อกับพนักงานนายเว่ย แต่ได้โทรศัพท์ติดต่อไปยังนายเว่ยและครอบครัวหลายครั้งแล้ว ยังไม่มีการตอบกลับ จากข้อมูลที่ทางธนาคารให้มา ตำรวจได้ค้นพบว่า พนักงานคนหนึ่งชื่อเว่ย ได้ใช้ตำแหน่งผู้จัดการโดยมิชอบในการยักยอกเงินมัดจำของลูกค้า และนางสาวหลี่ เป็นหนึ่งในเหยื่อด้วย

ด้วยกลเม็ดการเสนออัตราดอกเบี้ยพิเศษ ทำให้พนักงานของนายงุ้ยได้รับความไว้วางใจจากลูกค้า และตกลงให้เขาเข้ามาช่วยเหลือในขั้นตอนต่างๆ โดยตรง ความจริงแล้วเงินที่เพิ่งฝากเข้าบัญชีลูกค้าถูกเว่ยหยวนจุนหลอกและโอนเข้าบัญชีของบริษัทผีแห่งหนึ่งในเมืองอู่ฮั่น ในทางกลับกัน ระบบธนาคารจะบันทึกเพียงว่าลูกค้าได้ใช้จ่ายเงินและโอนเงินไปยังที่อื่นเท่านั้นตามธุรกรรมการโอนปกติ

ตำรวจท้องถิ่นในมณฑลกวางตุ้งรีบติดตามตัวพนักงานนามสกุลเว่ยและนำตัวเขาเข้าสู่กระบวนการยุติธรรม อย่างไรก็ตาม นายเว่ย พนักงานระบุว่า เงินที่ยักยอกมาจากเหยื่อทั้งหมดถูกใช้ไปแล้ว เนื่องจากเป็นเหยื่อ นางลีเชื่อว่าธนาคารในท้องถิ่นก็ควรต้องรับผิดชอบด้วย จึงได้ฟ้องร้องธนาคารในศาล

แม้ว่ากิจกรรมผิดกฎหมายทั้งหมดจะมีต้นตอมาจากพนักงาน Wei โดยตรง แต่ระบบไม่ได้บันทึกไว้ ดังนั้นธนาคารจึงไม่ทราบว่าเหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้น แต่ศาลเห็นว่าคดีดังกล่าวเป็นคดีร้ายแรง และลูกค้าได้รับความสูญเสียเป็นจำนวนมาก จึงตัดสินให้ธนาคารต้องชดเชยเงินฝากให้แก่นางสาวลี 50%

หลังเกิดเหตุการณ์ที่น่าสลดใจนี้ ศาลและตำรวจมณฑลซานตงยังได้ออกคำเตือนด้วยว่า ลูกค้าที่ต้องการฝากเงินออมหรือใช้แพ็คเกจจัดการการเงินที่ธนาคารหรือสถานประกอบการอื่น ๆ จะต้องระมัดระวังเมื่อได้รับการสื่อสารเป็นการส่วนตัวจากเจ้าหน้าที่ อย่ารีบเชื่อข้อเสนอในการฝากเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกเอาเปรียบหรือตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงเช่นกรณีข้างต้น ในทางกลับกัน ธนาคารจำเป็นต้องควบคุมกิจกรรมการทำงานของพนักงานอย่างใกล้ชิดมากขึ้น เพื่อหลีกเลี่ยงกรณีที่พนักงานใช้ตำแหน่งหน้าที่แสวงหาผลประโยชน์ส่วนตัว เช่น นายงู ที่กล่าวไว้ข้างต้น

ที่มา: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tiet-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghin-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm