В настоящее время в связи с активным развитием тенденции безналичных платежей количество электронных кошельков и платежных посредников также стремительно увеличивается. Некоторые бренды, которые можно упомянуть: VNPay, MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...
В последние годы, пользуясь все более выдающимся развитием информационных технологий и количеством электронных кошельков и платежных посредников во Вьетнаме..., преступления, связанные с высокотехнологичными азартными играми, растут, становятся все более сложными и становятся сложной проблемой для общества.
Платежные платформы, такие как электронные кошельки и платежные шлюзы, могут использоваться и используются для популяризации азартных игр на чет/нечет/больше-меньше, основанных на кодах транзакций денежных переводов. Среди них люди склонны выбирать MoMo, потому что это популярное суперприложение, имеющее большое количество пользователей, стабильную серверную систему, а также быструю и выдающуюся скорость транзакций.
Г-н Нгуен Ба Диеп, соучредитель MoMo, сообщил, что в 2022 году MoMo также координировал свою деятельность с 318 центральными и местными полицейскими агентствами и подразделениями, предоставляя информацию по более чем 1500 расследуемым делам, что было высоко оценено вышеуказанными агентствами и подразделениями.
Примечательно, что недавно пресса сообщила, что полиция Бакзяна завершила расследование и предложила привлечь к ответственности ряд обвиняемых в организации азартных игр, использовавших код транзакций MoMo. Это дело было раскрыто полицией Бакзяна с декабря 2022 года.
В этом случае MoMo активно координировал и поддерживал полицейское управление провинции Бакзянг в проверке и предоставлении информации о транзакциях с признаками нарушений, помогая полицейскому агентству оперативно выявлять и арестовывать преступников.
По словам г-на Дьепа, для предотвращения онлайн-гемблинга MoMo инвестировала в исследование множества технологических решений, привлекая более 100 экспертов и инженеров, что обошлось в десятки миллиардов донгов в течение более чем одного года с декабря 2021 года по февраль 2023 года.
Это очень сложная проблема, поскольку преступники полагаются на коды транзакций электронных кошельков для азартных игр. В случае отмены невозможно различать типы транзакций и невозможно проверять транзакции по всей системе.
18 февраля 2023 года компания MoMo изменила свой бизнес-процесс и обновила приложение MoMo до версии 4.0.16. В этом обновлении приложение будет отображать код транзакции отправителю до совершения транзакции, а не после, как раньше.
В то же время мы приобрели авторские права и интегрировали в систему технологию v-key, чтобы помешать игрокам использовать эмуляторы для доступа к приложению и сканирования автоматических кодов транзакций в целях совершения ставок.
«После внедрения вышеуказанных мер, в частности модернизации системы и предварительного отображения кодов транзакций в приложении, путем анализа социальных сетей и соответствующих веб-сайтов мы зафиксировали, что большинство крупномасштабных азартных игр со ставками на нечет-чет были в основном предотвращены и устранены. «В то же время MoMo не получала никаких отзывов или информации от полиции о ставках на чет-нечет с использованием кода транзакции компании», — заявил г-н Дьеп.
Безналичные платежи становятся все более популярными и удобными. Помимо создания удобства для пользователей, безналичные платежи также используются злоумышленниками.
По мере того, как общество движется к цифровой экономике, нам необходимо признать тот факт, что цифровая преступность будет расти. Преступники обладают знаниями и высоким технологическим уровнем, используют изощренные методы и уловки для организации азартных игр, и в то же время постоянно появляются новые формы азартных игр.
В последнее время участились случаи, когда люди сдавали в аренду или одалживали свои удостоверения личности и документы злоумышленникам для открытия банковских счетов, электронных кошельков и т. д., что создавало трудности при проверке и аутентификации клиентов.
Говоря об этой проблеме, г-н Нгуен Ба Дьеп заявил, что у предприятий нет полномочий и опыта для проверки и предотвращения преступлений. Необходимость постоянной конкуренции с преступниками вынуждает предприятия вкладывать средства в дорогостоящие технические решения, которые также требуют больших человеческих ресурсов и времени на внедрение, что влияет как на бизнес-операции, так и на пользовательский опыт.
Использование преступниками услуг посредничества в платежах и безналичных методов оплаты для совершения правонарушений приведет к снижению доверия людей, что повлияет на реализацию политики партии и государства по содействию безналичным платежам.
«Для устранения лазеек в регистрации клиентов с 2021 года MoMo проверил и внедрил идентификацию и аутентификацию счетов электронных кошельков в соответствии с правовыми нормами. Клиенты должны предоставить идентификационные данные и привязать электронный кошелек к своему личному банковскому счету. В то же время, электронные кошельки могут быть использованы только в том случае, если банк подтвердит, что регистрационная информация электронного кошелька совпадает с информацией о клиенте, зарегистрированной в банке. «Компания также тестирует множество новых технологий, таких как распознавание лиц, обнаружение мошенничества с помощью искусственного интеллекта и большие данные, чтобы повысить эффективность идентификации и аутентификации клиентов», — сказал соучредитель MoMo.
Однако у злоумышленников по-прежнему есть множество способов воспользоваться электронными кошельками для совершения незаконных действий, таких как использование личных данных, документов и банковских счетов, арендованных или заимствованных у людей, для создания нескольких учетных записей электронных кошельков, что затрудняет проверку нарушений.
MoMo также рекомендовала органам управления разрешить компаниям-посредникам по платежам и электронным кошелькам подключаться к Национальной базе данных о населении, управляемой Министерством общественной безопасности, чтобы обеспечить быструю и точную электронную идентификацию и аутентификацию информации о пользователях, способствуя проверке и предотвращению подозрительных счетов и транзакций, повышая эффективность предотвращения и борьбы с технологическими преступлениями.
«MoMo подтверждает приверженность компании предоставлению и осуществлению безопасных и надежных посреднических услуг по платежам в соответствии с указаниями и рекомендациями правительства и Государственного банка Вьетнама. «Кроме того, чтобы обеспечить пользователям максимальную выгоду, MoMo всегда соблюдает текущие процессы и процедуры при предоставлении информации для целей расследования, обеспечивая конфиденциальность и законные права пользователей при использовании юридических услуг», — сказал г-н Дьеп.
Источник
Комментарий (0)