최고인민검찰원은 방금 피고인 라꽝빈(1979년생, ECPAY 회사 이사회 의장)과 다른 35명을 "은행업 규정 위반 및 은행업과 관련된 기타 행위", "민사거래에서 고금리로 대출", "뇌물 제공", "뇌물 수수" 혐의로 기소하는 기소장을 완료했습니다.

고소 내용에 따르면, 라꽝빈 씨는 1조 VND의 ECPAY 회사 대출금을 상환하기 위한 자금을 확보하기 위해 1974년생 Dao Hoang Thang 씨(전 은행 지점장)의 동의와 1974년생 Pham Nhu Ha(전 은행 지점장), Nguyen Thanh Nhan(은행 임원), Vuong Thi Bich Ngoc(은행 임원)의 지도 하에 2021년 5월부터 2023년 2월까지 68개 회사를 이용해 위조 대출 문서와 지출을 만들어 은행에 9,480억 VND 이상의 손실을 입혔습니다.

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라꽝빈 씨. 사진: ECPAY

또한 피고인 하와 응옥은 라꽝빈 씨에게 높은 이자율로 빌려줄 돈을 얻고 불법적인 이익을 얻고 개인적인 목적으로 사용하기 위해 피고인 응웬 호아이 안(1981년생, 틴비엣 투자 및 사업 주식회사 대표이사)과 공모하여 호아이 안의 두 회사를 이용하여 위조 대출 서류와 지출을 만들어 은행에 1,370억 VND 이상의 손실을 입혔습니다. 은행이 손실한 돈의 총액은 1조 8600억 VND가 넘었습니다.

이 사건의 피고인들은 은행 규정을 위반했을 뿐만 아니라, 민사거래에서 고금리로 대출을 해주고 뇌물을 주고받는 행위도 저질렀습니다.

라꽝빈 씨는 피고인 팜뉴하, 응우옌탄냔, 부옹티빅응옥과 논의하고 합의한 다음, 자매 라티프엉리엔과 그녀의 부하들에게 위조 문서를 만들어 은행이 신용신청을 합법화하고 빈 씨의 회사 64개에 대한 은행업법을 위반하여 대출을 지급하도록 지시했습니다.

기소장에서는 64개 회사의 총 미지불 채무가 2조 1,890억 VND가 넘는 것으로 판명되었습니다(원금 채무는 2조 680억 VND가 넘었고, 이자 채무는 1,210억 VND가 넘었습니다).

이 중 23개 회사는 담보를 가지고 있고, 41개 회사는 담보를 가지고 있지 않습니다. 총 미지불 채무와 평가된 담보의 총 가치를 비교할 때, 은행은 9,480억 VND 이상의 손실을 입었습니다.

또한 빈은 자매와 협의하여 다오 황탕 씨에게 EIN 주식 20만 주(20억 VND 상당)를 뇌물로 제공하여 라꽝빈의 틴팟 회사가 부실채권으로 전락하지 않고 계속 은행에 지급되도록 문제를 해결하기로 합의했습니다.

이 사건에서 라꽝빈의 자매는 동생이 회사를 매수하고 빈의 회사를 위한 법적 대리인을 찾는 등 빈의 지시에 따른 업무를 수행하도록 직원들을 감시하고 독려하는 것을 도운 혐의로 기소되었습니다. 이는 은행 업무에 관한 법률 위반입니다.

51개 회사의 총 미지급 부채는 1,934VND가 넘습니다. 이 중 20개 회사는 담보자산을 보유하고 있고 31개 회사는 담보자산을 보유하고 있지 않습니다. 총 미지불 채무와 평가된 담보의 총 가치를 비교할 때, 은행은 9,450억 VND 이상의 손실을 입었습니다.