銀行における相互所有、所有権操作：依然として特定は困難

ANTD.VN - ベトナム国家銀行は、信用機関における相互所有や操作的・支配的な所有権の検出、防止、対処には依然として困難と障害があると述べた。

相互保有や限度額を超えた保有が減少しました。

国家銀行は、国会議員に提出した最近の報告書の中で、信用機関（CI）における相互所有や操作的・支配的な所有の防止の問題について、近年、同機関は法的根拠の改善を続け、規定の限度を超える株式の所有、相互所有、規制に違反した貸付や投資の防止と対処、およびCIの再編プロセスのための解決策を断固として実施してきたと述べた。

特に、信用機関に関する法律2024では、信用機関における相互投資、相互所有、操作的かつ支配的な所有権を防止するための規制が追加されました。

国立銀行はまた、規定の限度を超える株式保有、相互保有、貸付、規則に違反した投資の防止と対処を指導し続けています。これにより、一定限度を超える株式保有や信用機関システムにおける株式相互保有が段階的に緩和され、大株主・株主グループが銀行を操作・支配する事態は限定的となった。

処理済信用機関が報告した信用機関、信用機関と企業間の過剰株式保有および相互保有の状況は、以前の期間と比較して大幅に減少しました。規定の限度を超えて株式を保有する株主、株主及び関係者は、主に株式会社及び国有企業である。

過剰な株式保有や株式持ち合いの状況は大幅に減少しました。

しかし、中央銀行は、信用機関とその関係者が資本を拠出し​​、他の信用機関の株式を購入する問題は依然として懸念事項であり、潜在的なリスクをもたらす可能性があると指摘した。

現在、この所有状況は大幅に減少しており、商業銀行による他の信用機関の株式の所有が他の信用機関の議決権資本の5％を超える規定の割合を超えている状況を克服し、信用機関による他の信用機関の株式の所有（一方的）は減少しています。

しかしながら、主要株主及びその関係者が規制を逃れるために株式を隠匿したり、他の個人・団体に自己名義での登録を依頼したりするなど、規定の上限を超えた株式保有や株式持ち合いの問題への対応は依然として困難であり、その結果、信用機関がこれらの株主によって支配され、透明性が欠如するおそれがあります。

一部の信用機関では、株式の所有権が複数の株主や関係者に集中しています。これは法律の規定に違反するものではありませんが、発生する可能性のある潜在的なリスクを防ぐために注意を払う必要があります...

検査の強化、信用機関の買収・支配の防止

国立銀行はまた、信用機関における相互所有や、操作的・支配的な所有権の検出、防止、対処において多くの困難と障害があると指摘した。

特に、相互所有には省庁/部門の管理下にある多くの主体が関与します。しかし、国立銀行の管理主体は信用機関に過ぎないため、国立銀行は他のセクターの企業間の所有権を管理するための情報やツールを持っていません。

一方、異業種企業と銀行間の株式相互保有を統制することは、主要株主や主要株主の関係者が、相互保有・一定水準を超える保有に関する法的規制を回避するために、保有株式数を故意に隠蔽したり、他の個人・団体に名義変更を依頼したり、あるいは関連する顧客グループへの信用限度額や株主・関係者の株式保有比率に関する規制を回避するために、非常に困難となる。

これにより、信用機関の業務に透明性と公開性が欠如する潜在的なリスクが生じます。同時に、これは法律の規定に従って捜査機関による調査と検証を通じてのみ発見され、特定されることができます。

企業間の関係を検出することは、企業、特に非公開企業間の所有権関係を判断するための情報が非常に難しいため、依然として限られています。国立銀行は、積極的に情報を調べたり、情報源の正確性と信頼性を判断したりすることができません。特に、今日の急速に発展する株式市場とテクノロジーの文脈においてはそうです。

今後、国立銀行は、信用機関の業務の安全性を継続的に監視し、資本、信用機関の株式所有、融資、投資、資本拠出活動の検査を通じて、リスクや違反を検出した場合、国立銀行は信用機関に対し、既存の問題に対処してリスクを防止するよう指示すると述べた。犯罪の兆候が認められる場合、国立銀行は、リスクを防止するために、捜査および法律違反（ある場合）の解明のために警察に事件を移送することを検討します。

さらに、2023年国立銀行検査計画を実施し、SBVの検査チームは株式所有比率の内容の検査に重点を置きました。銀行株式の購入および譲渡。大口顧客/顧客グループへの信用（融資、保証、信用状、社債投資）。

ベトナム国家銀行は、2024年の検査計画に、信用機関の買収や支配につながる可能性のある株式や株の譲渡および所有活動の検査を引き続き含めています。

出典: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd