2024年7月1日から相互所有と銀行操作を厳格化

改正された信用機関法2024では、7月1日から相互所有と銀行操作が厳しくなります。イラスト: Hai Nguyen。

国会は、2024年1月18日に改正信用機関法を可決し、2024年7月1日から施行することを決定した。したがって、新たに改正された法律は、信用機関の銀行業務における相互所有、操作、支配を防止することに関連する規制を規定しています。

株主及び関係者の所有比率の引き下げ

第15期国会第7回会議で国会に提出された国家銀行の報告書によると、限度額を超える株式の所有と、信用機関、信用機関と加工企業間の相互所有は、以前の期間と比較して大幅に減少しました。しかし、大株主やその関係者が、法的規制を回避するために、保有株式を故意に隠蔽したり、他の個人・団体に登録を依頼したりする場合には、相互所有への対応が難しくなり、信用機関がこれらの株主によって支配され、透明性や公開性のない運営につながるリスクが生じる可能性があります。

そこで、上記の事態を防ぐために、2024年信用機関法では、信用機関の株主の株式保有比率を旧法に比べて以下のように引き下げました。

個人株主は、信用機関の定款資本の0.5%を超える株式を所有することはできません。機関投資家は、信用機関の定款資本の 10% (以前は 15%) を超えて所有することはできません。株主および当該株主の関連者は、信用機関の定款資本の15%（従来は20%）を超える株式を所有することはできません。信用機関の主要株主及びその関連者は、他の信用機関の定款資本金の0.5％以上の株式を保有してはならない。

株主及び関係者の情報の公開

以前は、2010 年の信用機関法で、信用機関は取締役会、会員委員会、監査役会、総裁/取締役、副総裁/取締役および同等の役職の関連利害関係を公表しなければならないと規定されていました。

さらに、2019年の証券法では、資本の5％以上を保有する信用機関の株主は情報を開示しなければならないことも規定されています。

しかし、2024年信用機関法によれば、定款資本の1%以上を保有する株主グループも情報を申告する必要がある。

新法では、株主に関係する個人も透明性のある情報を申告しなければならないと規定されている。このような個人には、信用機関の子会社の子会社が含まれます。祖父母、孫、叔母、叔父、姪、甥、姪、甥、叔母、叔父、およびその逆。

持ち合いと銀行操作を断固として取り締まる

国立銀行によると、同機関は今後も信用機関の業務の安全性を監視し、信用機関の資本、株式所有、融資、投資、資本拠出活動の検査を通じて、リスクや違反を発見した場合、信用機関に対し、既存の問題に対処して防止するよう指示する。

犯罪の兆候が発見された場合、国立銀行は警察機関に捜査を移管し、法律違反（ある場合）を明らかにし、調査と対応を行うことを検討します。

出典: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo