ANTD.VN - 過去2年間で、2024年に13の加盟銀行に影響を及ぼしたATMスキミング（カード情報盗難）事件が2件発生しました。国内のカードオンライン決済詐欺に関しては、NAPAS を通じて月平均 12,000 件の取引が確認され、詐欺コードとともに苦情が寄せられました。
犯罪者は各人の心理を理解して操作し、詐欺を働きます。
統計によると、現在までにベトナムの成人の87%以上が銀行に決済口座を持っています。インターネットとモバイル経由の決済取引件数は年間約90%増加しています。
デジタルバンキングは、特に国立銀行がオンライン決済および銀行カード決済におけるセキュリティソリューションの実装に関する決定第2345/QD-NHNNを発行して、安全性とセキュリティを確保し、オンライン詐欺からサービス利用者をより適切に保護するためのソリューションをさらに強化して以来、大きな進歩を遂げています。
現在、25の信用機関が社会秩序行政警察局（C06）にデータを送信してクリーニングを行っており、約250万件の顧客記録が送信され、フィードバックを受け取っています。
しかし、ベトナムの銀行業界は、偽造、詐欺、詐欺行為がますます巧妙かつ複雑で予測不可能な形態を呈する金融テクノロジー犯罪が増加しているため、依然として多くの大きな課題に直面しています。
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キャッシュレス決済の増加は詐欺犯罪の増加を伴う |
カード協会副会長のグエン・ミン・タム氏は、現在、犯罪者は銀行システムや銀行設備、銀行にリンクされた販売時点、またはサービスを利用する顧客から直接、データや情報を攻撃して盗んでいると語った。彼らは、各グループの人々の心理さえも理解しており、操作や詐欺を行っている。
カード協会リスク管理小委員会のグエン・ゴック・クイ委員長は、過去2年間のカード協会加盟銀行の実態について、2024年に発生した2件のATMスキミング（カード情報盗難）事件が13の加盟銀行に影響を及ぼし、記録された損失総額は約20億ドンであると述べた。
国内のカードオンライン決済詐欺に関しては、月平均12,000件の取引が記録され、NAPASを通じて詐欺コードの確認と苦情が寄せられました（確認や苦情を申し立てなかった顧客の数は非常に多かったです）。
国際カード発行業務におけるリスクについては、リスク管理小委員会が大規模なデータ漏洩の可能性のあるポイントをいくつか特定しました。確認および苦情のコードを、詐欺から商品やサービスを受け取らないためのコードに変換します。国際カード決済業務のリスクに関しては、マネーロンダリングの兆候がある取引が依然として一般的であり、大規模で評判の良いオンラインカード受付ユニットで詐欺が発生しています...
情報を共有し、リスクを早期に特定する
公安省A05第4部副部長のCao Viet Hung氏によると、カード犯罪の増加には4つの理由があるという。まず、カードサービスやオンライン決済を利用する多数の顧客の認知度がまだ限られています。
第二に、個人情報の売買や銀行口座の貸し借りといった状況が蔓延しており、制御が困難です。犯人は方法や手口を常に変えていますが、全員の目的は同じです。それは、人々の財産（お金）を奪うことです。
第三に、「仮想通貨」「仮想資産」「デジタル通貨」の取引や購入を管理・取り扱うための法的枠組みが欠如している。
第4に、ベトナム警察と外国の法執行機関との国際協力と情報交換は依然として多くの困難と限界に直面しており、同期性と柔軟性が欠如しているため、外国の要素を持つハイテク犯罪組織を徹底的に取り締まることができません。
グエン・ゴック・クイ氏は、ますます複雑化するデジタル決済のセキュリティリスクに直面し、カード協会の加盟銀行は、市場でいくつかの取引が発生するとすぐにリスクを早期に特定するために、24時間365日体制のグループを通じて連携していると述べた。すべての会員銀行に警告する。銀行間のコミュニケーションを展開し、追跡して共通点を見つけます。
リスクが特定され次第、地域の A05 と継続的に調整します。州立銀行、銀行協会に報告し、メンバー銀行間で情報を共有して、リスク許容度に応じて適切にサポートおよび対応します。
「現在、私たちはA05と積極的に連携して特別プロジェクトを立ち上げ、サイバー犯罪者の逮捕を調整し、同時に各銀行に内部予防ソリューションを展開しています」とリスク管理小委員会の代表者は付け加えた。
銀行カード協会はまた、カード決済の分野における支払いおよび詐欺のリスク処理を調整するプロセスを明確にするための一連の規則を発行する準備も進めている。
A05の代表者は、銀行業界は情報システム、特に生体認証システム、eKYCなどへの投資とアップグレードに重点を置くべきだと勧告した。銀行は、違法行為に関連する口座のデータベースとのシステム接続を展開し、顧客の資産を迅速に防止、阻止、回復すべきである。
商業銀行、ベトナム国家銀行、公安省、情報通信省間の連携をさらに強化し、カード決済活動における新たな犯罪手法や手口を速やかに検知し、広め、警告します。
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出典: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd
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