身分証明書がなくても銀行口座を開設できますか？

まず、身分証明書は口座開設者の本人確認において重要な役割を果たすことを理解することが重要です。銀行は、口座開設者が法的所有者であり、関連する金融取引の責任を負うことができることを確認するために、顧客に身分証明書、国民身分証明書、パスポートなどの文書の提出を求めることがよくあります。身分証明書類がない場合、本人確認が困難になるだけでなく、マネーロンダリング防止やテロ資金供与防止の規制に違反する可能性もあります。

イラスト写真：CAND。

具体的には、通達02/2019/TT-NHNNの第1条第7項では、銀行口座を開設するために必要な書類が次のように規定されています。

1. 個人支払い口座の場合:

a) 支払口座開設の申請は、口座を開設する銀行または外国銀行支店の様式に従い、本通達第13条第1項の規定に従って行われる。

b) 口座名義人の有効な国民身分証明書または身分証明書、パスポート、出生証明書（14歳未満のベトナム国民の場合）、入国ビザまたはビザ免除を証明する書類（外国人の場合）。

c) 個人が保護者または法定代理人を通じて支払口座を開設する場合、本条第 1 項の a 点および b 点に規定された書類に加えて、支払口座開設ファイルには保護者または法定代理人の国民身分証明書または有効な身分証明書またはパスポート、およびその人が口座名義人に対する法定代理人であることを証明する書類も含まれている必要があります。

したがって、上記の規制によれば、銀行口座を開設する際には身分証明書類の提示が必須となります。身分証明書がなければ銀行口座を開設することはできません。

テクノロジーの進歩に伴い、オンラインで銀行口座を開設することも一般的になってきました。多くの銀行はオンライン口座開設サービスを導入しており、顧客は銀行に直接行かなくても、この手続きを迅速かつ便利に行うことができます。

ただし、オンラインでアカウントを開設するには、厳格な本人確認措置も必要であり、多くの場合、顧客に写真または QR コードのスキャンによる身分証明書の提出を求めます。

Cong Hieu （合成）

出典: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html