ANTD.VN - ベトナム国立銀行は、口座を「整理」するために、信用機関の電子署名とビジネス口座に関する規制の実施状況を継続的に検討するよう各部署に要求した。
上記の要請は、ベトナム国立銀行のファム・ティエン・ズン副総裁が、多数の関連部門、商業銀行、決済仲介業者との作業セッションで行ったもので、2024年5月15日付の非現金決済に関する政府政令第52/2024/ND-CP号（政令第52号）に基づく回覧文書の検査と実施の促進を目的としています。
政令第52号をガイドする通達には、決済サービスプロバイダーの決済口座の開設および使用を規制する2024年6月28日付通達17/2024/TT-NHNN（通達17）が含まれます。 2024年6月28日付の銀行カードを規制する通達18/2024/TT-NHNN（通達18）および仲介支払サービスの提供を規制する2024年7月17日付の通達40/2024/TT-NHNN（通達40）。
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国立銀行は法令52号を導く通達の実施を促す |
ファム・ティエン・ズン副総裁は、通達17、18、40の発行により、支払い活動に関する既存の法的枠組みが強化され、銀行が口座の審査と分類を基本的に完了するための基礎が築かれたと述べた。生体認証情報を収集して比較し、ユーザーを保護し、セキュリティとシステムの機密性を向上させます。
副総裁は、これらの通達の実施は、デジタル環境における決済活動の健全な発展を促進する上で重要な任務であるだけでなく、業界全体が注意を払わなければならない崇高な法的および社会的責任でもあると強調しました。これらの通達の施行に関する規定を満たすことに注意が払われます。
特に、アカウントハッキングや顧客資産の不正流用といった行為が、巧妙かつ組織的かつ予測不可能な手口を伴って増加している現状においては、関係組織や部署は調査を実施し、適切な是正策を提案する必要がある。
通達17、18、40に関連する実施と調整の次のステップをより効果的に実行するために、副総裁は、国家銀行傘下の部門がそれぞれの機能と任務に応じて、信用機関の電子署名とビジネス口座に関する規制の実施を継続的に検討し、省と市の国家銀行支店が実施の進捗状況を継続的に更新し、地域の信用機関と積極的に調整して口座の検討と「クリーンアップ」を行うよう要求した。
各省市の国家銀行支店は、信用機関と企業に対し、スケジュールどおりにガイダンス文書を発行するよう継続的に促し、検査し、地域内の信用機関傘下の支店に対し、コンプライアンスの向上を促し、業界全般に発行された指示と要件を厳守する必要がある...
副総裁は、銀行に対し、書面による指示の実施における包括性と有効性を確保するため、部署の職員に対する研修を強化し、包括的な専門知識を補充するよう要請した。システム内のユニットと相談して、適切な適用方法を調査およびテストします...
以前、ファム・ティエン・ズン氏は、現在の規制により個人顧客の個人口座開設が厳しくなっていると述べていた。しかし、ここから、不正目的で法人口座を開設し、生体認証を回避して規制を逃れる事態が起こっています。
したがって、今後、銀行業界は、企業の法定代表者の認証を確実にするために、企業口座開設活動にさらに注意を払うことになります。
「商取引を行う際、取引額が大きい場合には責任者を特定するために署名が必要であり、問題が発生した場合に署名者を追跡できるようになっている」と副知事は述べた。
ファム・ティエン・ズン氏はまた、原産地と法定代表者が追跡可能性のためにCCCDを持っていることを保証するために、他の省庁や機関との調整を提案した。
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出典: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd
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