銀行での取引時に何が起こりましたか?

GĐXH - 340億ドンを貯金した女性が、4か月後には20万ドンしか残っていなかったため、銀行から満足のいく回答が得られなかったため、警察に捜査を要請した。

340億ドンを貯めた女性、4ヶ月後には20万ドンしか残っていない

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2016年末、中国広東省の李という姓の女性が地元の銀行に行き、4か月前に預けていた貯金1000万元（約340億ベトナムドン）を引き出した。しかし、確認した後、スタッフはすぐに彼女の口座には1000万NDTはなく、62NDT（約20万VND）しかないことを伝えました。二つの数字の差は非常に大きく、リーさんは言葉を失いました。

職員は、彼女の口座に当初1000万NDTがあったのは事実だが、システムにはその金額が何度も支払われたり送金されたりしたことが記録されていたとも付け加えた。銀行は、これは通常の支出および控除行為であり、銀行システムのエラーとは一切関係がないと述べた。しかし、リーさんは、この間、残高の変化を知らせるメッセージは受け取っていないと述べた。

リーさんはこの出来事があまりにも不条理だと感じ、職員に銀行支店長を職場に呼ぶよう指示した。捜査当局は、リーさんの口座に４カ月以内に計２００回送金が行われていたことを確認した。全額は湖北省武漢市にある企業に送金された。しかし、リー氏はこの地域の誰とも取引やビジネスをしたことがないと断言した。

その時、リーさんは、送金した際に、ングオイという名の男性従業員が、手続きを手伝ってくれた上級管理職を名乗っていたことを突然思い出した。この魏姓の人物は、李さんが預金した金額は高額なので、彼女は銀行のVIPリストに入れられ、他の人よりも優遇金利を享受できると語った。しかし、銀行は従業員のウェイ氏が4か月前に辞職したと発表した。

銀行とリー氏の双方が、多額の損失は相手方の責任だと主張したため、事態は行き詰まった。リーさんは事態を明らかにするために弁護士と地元警察を銀行本部に呼ぶことにした。

多くの人が陥る巧妙な詐欺の罠

警察は銀行に対し、行員の魏氏と連絡を取るよう協力を求めたが、魏氏とその家族に何度も電話をかけたにもかかわらず、依然として応答がなかった。警察は銀行から提供された情報に基づき、ウェイという名の行員が管理者としての立場を悪用して顧客の預金を横領し、リーさんがその被害者の一人であったことを突き止めた。

優遇金利を提供するという策略で、ンギ氏のスタッフは顧客の信頼を獲得し、手続きをンギ氏が直接手伝うことに同意した。実は、顧客の口座に入金されたばかりのお金は、魏元軍に騙されて武漢の幽霊会社の口座に振り込まれていたのだ。一方、銀行システムは、顧客がお金を使って別の場所に送金したことのみを通常の送金取引として記録します。

広東省の地元警察はすぐに魏という名の従業員を追跡し、裁判にかけた。しかし、従業員の魏氏は、被害者から横領した金はすべて使ってしまったと主張した。被害者として、リーさんは地元の銀行も責任を負うべきだと考え、裁判所に銀行を訴えた。

すべての違法行為は Wei 社の従業員自身によって行われたにもかかわらず、システムには記録されていなかったため、銀行は事件が発生したことをまったく認識していませんでした。しかし裁判所は、この事件は重大であり、顧客は大きな損失を被ったと判断し、銀行はリーさんに預金の50％を賠償しなければならないと判決を下した。

この不幸な事件の後、山東省裁判所と警察も注意喚起を出した。銀行やその他の施設で貯金をしたり、金融管理パッケージを利用したりする必要がある顧客は、職員からの個人的な連絡を受ける際には警戒する必要がある。不当に利用されたり、上記のような詐欺に遭ったりしないよう、高金利で預金するという申し出を急いで信じないでください。一方、銀行は、前述のング氏のように従業員が自分の地位を利用して私利を追求するケースを避けるために、従業員の業務活動をより厳しく管理する必要がある。

出典: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tiet-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghin-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm