それは違法ですか？

オンラインでの新しいお金のやり取りが急増

Facebook、Zalo などのソーシャル ネットワークで「小銭を両替」、「新しいお金を両替」というフレーズを検索するだけで、外貨両替サービスを宣伝する記事が何千件もすぐに表示されます。小銭や新札を交換するクラブやグループも活発に活動しており、多くの会員が参加しています。

「低い為替手数料」、「実際の資金コミットメント」、「独自の資金シリーズ」、競争力のあるスプレッドなどの魅力的な特典に加えて、口座所有者は、自宅まで資金を配達し、資金を受け取る前に確認することもできます。価格差、交換する金額、数量、配送先住所などの合意はプライベートメッセージで交換されます。

2024年旧正月のお年玉「花咲く」は違法？

小銭や新札を両替するサービスを宣伝するFacebookアカウント数件に連絡したところ、1000万ドンを両替する必要があり、HGMというアカウントは数量と額面に応じて両替手数料が異なると言った。

したがって、通貨の額面金額が小さくなるほど、両替手数料が高くなります。 1,000～5,000 VNDの場合、為替手数料は8～15%です。 10,000 - 50,000 VNDの場合、両替手数料は7％、100,000 - 200,000 VNDの場合、両替手数料は3％です。したがって、約 100 万 VND を 1,000 ～ 5,000 VND の額面のお金に両替すると、手数料で約 80,000 ～ 150,000 VND を失うことになります。 5,000万VND以上を両替するお客様の場合、価格は2.5～4％とさらに優遇されます。

旧正月期間中、小銭や新札がオンラインでどこでも売られます。

額面金額の少ない新紙幣、特にオリジナルシリーズやオリジナルバンドルの新紙幣は、このタイプの紙幣がかなり珍しいにもかかわらず、多くの人々によって取引されていることがわかります。

「季節限定ではなく、年間を通して大量に稼働しているのでご安心ください。賃料はラインとベルト全体に適用されます。現在の料金は非常に安いので、急いで変更してください。さもないと数日中に大幅に値上がりします」とHGMのアカウント所有者は呼びかけた。

あらゆる種類の紙幣を両替できるだけでなく、電話すればすぐに手に入るだけでなく、これらの販売業者は大量の新紙幣の卸売りや小売りも行っています。国立銀行が銀行への新規通貨発行を制限しているにもかかわらず、なぜ両替広告代理店が依然として大量の新規通貨を提供できるのか疑問を呈し、口座名義人のTH氏は次のように述べた。「新規通貨は前年から蓄えられており、銀行が新規通貨を持つたびに、両替して保管し、旧正月期間中に顧客にサービスを提供しているのです。」

為替の「罠」にご注意

オンラインでの送金活動の特徴は、取引がソーシャルネットワークを介して行われることが多いことです。両替を希望する顧客は、両替する合計金額の 30 ～ 50% を送金し、住所を提供すると、担当者が新しいお金を配達し、顧客が残りの金額を支払うことになります。口座所有者の中には、自宅までお金を配達し、受け取る前に確認させてくれる人もいます。

しかし、お金を受け取った多くの人が、お金が中身が空っぽだったり、古いお金や破損したお金、さらには偽札が混じっていたりすることに気づきます。 NNというアカウントは、「以前はよく知り合いに新札を両替してもらって、旧正月の贈り物にしていました。今年は両替ができなかったため、テト前にインターネットで両替できる場所を探して、より安く両替してもらいました。500万ドンを2万ドン札に両替するのに35万ドンの手数料を支払いました。ところが、改めて数えてみると、20万ドンがなく、札束の中にたくさんの古い紙幣が詰まっていました。両替屋に電話したところ、お金を受け取ったらすぐに確認するように言われ、持ち帰ったら責任を問われると言われました。新札を両替したい人は、詐欺が横行しているので注意が必要です」と嘆いています。

スプレッドが高ければ、この違法ビジネスから莫大な利益が得られる可能性があります。

注目すべきは、Google 検索エンジンで新札と小銭の両替に関する何千万もの結果の中には、このサービスを提供する Web サイト以外にも、新札と小銭を両替してその差額で利益を得るという情報も多数含まれており、これは重い罰則を伴う違法行為であるということです。しかし、高い利益をテクノロジーの陰に隠れて、両替サービスはますます洗練されつつあります。

罰金4000万～8000万ドン

この行為について、国立銀行の幹部は、回状番号25/2013/TT-NHNNの第12条および第13条によれば、個人や組織が新しいお金や小銭を交換して、その割合の差額を楽しむ行為はすべて違法行為であると述べた。

これらの行為に対しては、個人に対しては2,000万～4,000万ドン、組織に対しては4,000万～8,000万ドンの罰金が科せられる可能性があります（通貨および銀行分野における行政制裁を規定する政府法令第88/2019号、第2章第8節第30条第5項による）。

権限に関しては、組織が法律に違反して送金を行った場合、規則に従って銀行検査監督局長、銀行検査官長、または検査チーム長の権限で4,000万〜8,000万VNDの罰金が科せられます。

行為の重大性に応じて、証拠が没収される可能性があります。たとえば、銀行検査監督局長は、最高2億5000万ドンの罰金を科す権限を有します。 5億VND以下の価値の行政違反の証拠物および手段の没収。

最近、ファム・ミン・チン首相は、2024年の旧正月であるザップ・ティンの祝賀を確実に行うための指令の中で、国家銀行に対し、価値と額面構造の両面で経済の現金需要を満たすように現金の規制と供給を適切に組織するよう要請した。 2024年の旧正月期間中、財務のセキュリティと安全を確保します。

さらに、国立銀行は、外国人観光客のニーズに応えるために、信用機関に対し、外国為替サービスを適切に組織し、外貨両替活動を増やすよう指示した。

同時に、所管官庁と連携して検査を強化し、法規制に違反する外貨の売買、両替などの行為を速やかに摘発し、厳正に対処します。

ソースリンク: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm