オンラインでの新しい両替が急増
Facebook、Zalo などのソーシャル ネットワークで「小銭を両替」、「新しいお金を両替」というフレーズを検索するだけで、外貨両替サービスを宣伝する何千もの記事がすぐに表示されます。小銭や新札を交換するクラブやグループも活発に活動しており、多くの会員が参加しています。
「低い両替手数料」、「実際の資金コミットメント」、「オリジナルの資金シリーズ」、競争力のあるスプレッドなどの魅力的なオファーに加えて、口座所有者は、自宅までお金を配達し、お金を受け取る前に確認することもできます。価格差、交換する金銭の額面、数量、配送先住所などの合意はプライベートメッセージで交換されます。
2024年旧正月のお年玉「花咲く」交換は違法？
小銭や新札を両替するサービスを宣伝するFacebookアカウント数件に連絡したところ、1000万ドンを両替する必要があり、HGMというアカウントは、数量と額面に応じて両替手数料が異なると述べた。
したがって、通貨の額面金額が小さくなるほど、両替手数料が高くなります。 1,000～5,000 VNDの場合、両替手数料は8～15%となります。 10,000 - 50,000 VNDの場合、両替手数料は7％、100,000 - 200,000 VNDの場合、両替手数料は3％です。したがって、約 100 万 VND を 1,000 ～ 5,000 VND の額面のお金に両替すると、手数料で約 80,000 ～ 150,000 VND を失うことになります。 5,000万VND以上を両替するお客様の場合、価格は2.5～4％とさらに優遇されます。
旧正月期間中、小銭や新札はオンラインでどこでも売られます。
この種のお金が非常に不足しているときに、新しい額面金額が小さければ小さいほど、特に新しいオリジナルシリーズやオリジナルバンドルが多くの人によって取引されていることがわかります。
「当社は季節限定ではなく、年間を通じて大量に稼働していますので、ご安心ください。私の賃料は全ラインとベルトの賃料です。現在の料金は非常に安いので、急いで変更してください。そうしないと、数日後に大幅に値上がりします」とHGMのアカウント所有者は呼びかけた。
あらゆる種類の紙幣を両替できるだけでなく、電話すればすぐに手に入るだけでなく、これらの販売業者は大量の新紙幣の卸売りや小売りも行っています。国立銀行が銀行への新札発行を制限しているのに、なぜ両替広告代理店はいまだに大量の新札を提供できるのか疑問に思い、口座名義人のTHさんはこう語った。「新札は前年から貯められているもので、銀行が新札を手に入れるたびに、両替して保管し、旧正月中に顧客にサービスを提供しているのです。」
為替取引の「罠」にご注意
オンラインでの送金活動の特徴は、取引がソーシャルネットワークを介して行われることが多いことです。両替を希望する顧客は、両替する合計金額の 30 ～ 50% を送金し、住所を提供すると、誰かが新しいお金を届けに来て、顧客が残りの金額を支払うことになります。口座保有者によっては、自宅までお金を配達し、受け取る前に確認させてくれるところもあります。
しかし、多くの人は、お金を受け取ると、中身が空になっていたり、古いお金や破損したお金、さらには偽札が混じっていたりすることに気づきます。 NNというアカウントは、「以前は、旧正月の贈り物として渡すために、よく知り合いに新札を両替してもらっていた。今年は両替できなかったので、旧正月前にネットで両替できるところを探して、もっと安い値段で両替した。500万ドンを2万ドン紙幣に両替するのに、35万ドンの手数料を支払った。しかし、改めて数えてみると、20万ドンがなく、芯の中に古い紙幣がたくさん詰まっていた。両替屋に電話すると、お金を受け取ったらすぐに確認し、家に持ち帰ったら責任を取ると言われました。新札を両替したい人は、詐欺が横行しているので気をつけたほうがいい」と嘆いた。
スプレッドが高いため、この違法ビジネスから莫大な利益が得られる可能性があります。
注目すべきは、Google 検索エンジンで新札と小銭の両替に関する何千万もの結果の中には、このサービスを提供するウェブサイト以外にも、差額で利益を得るために新札と小銭を両替するという情報も多数含まれており、これは重い罰則を伴う違法行為であるということです。しかし、高い利益をテクノロジーの陰に隠れて、両替サービスはますます洗練されつつあります。
罰金4000万～8000万ドン
この行為について、国立銀行の幹部は、回状第25/2013/TT-NHNN第12条および第13条によれば、個人や組織から新札や小銭を交換して利率の差額を享受する行為はすべて違法行為であると述べた。
これらの行為に対しては、個人に対しては2,000万～4,000万VND、組織に対しては4,000万～8,000万VNDの罰金が科せられる可能性があります（通貨および銀行分野における行政罰を規定する政府法令第88/2019号第2章第8節第30条第5項による）。
権限に関しては、組織が法律に違反して両替を行った場合、規則に従って銀行検査監督局長、銀行監督主任検査官、または検査チームの責任者の権限で4,000万〜8,000万ドンの罰金が科せられます。
行為の重大性に応じて、証拠が没収される可能性があります。例えば、銀行検査監督局長は、最高2億5000万ドンの罰金を科す権限を有します。 5億VND以下の価値のある行政違反の証拠品および手段の没収。
最近、ファム・ミン・チン首相は、2024年の旧正月であるザップ・ティンの祝賀を確実にするための指令の中で、国家銀行に対し、価値と額面構造の両面で経済の現金需要を満たすように現金の規制と供給を適切に組織するよう要請した。 2024 年の旧正月期間中、財務のセキュリティと安全を確保します。
さらに、国立銀行は、外国人観光客のニーズに応えるために、信用機関に対し、外国為替サービスを適切に組織し、外貨両替活動を増やすよう指示した。
同時に、管轄当局と連携して検査を強化し、法規制に違反する外貨の売買、両替などの行為を速やかに検出し、厳格に対処します。
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