Le mystère du déposant
Comme l'a rapporté VietNamNet, dans l'après-midi du 27 février, le compte de la société par actions RIIN Group Consulting and Investment (HCMC) à la banque ACB a été retiré de 95 millions de VND par un chèque qui aurait été falsifié au bureau de transaction ACB Hoang Dao Thuy (Hanoï).
Alors que l'ACB et le groupe RIIN n'ont pas encore trouvé de voix commune, le 5 mars, un inconnu a appelé M. Nguyen Duy Thinh - directeur et représentant légal du groupe RIIN - prétendant être la personne qui a retiré le montant ci-dessus et a déclaré qu'il restituerait la totalité du montant. Puis, presque immédiatement, le compte de cette société a reçu 95 millions de VND.
Français Après la publication de l'article « Histoire mystérieuse d'une entreprise signalant la perte de dépôts bancaires, tout l'argent retiré est soudainement restitué » par VietNamNet, la représentante du groupe RIIN, Mme Mai Thuy Trang, co-fondatrice et directrice marketing du groupe RIIN, a ajouté que le 27 février, le compte de la société ouvert à l'ACB a été bloqué pour des raisons inconnues depuis le matin, rendant impossible pour la société d'effectuer des transferts d'argent.
Dans l’après-midi du même jour, la société a contacté la banque pour demander une réinitialisation du mot de passe. Mais avant que je puisse changer mon mot de passe, tout l'argent de mon compte a été retiré à 16 heures.
« Après que la proposition d'une réunion entre les deux parties au siège de l'ACB le 28 février ait été rejetée par l'ACB, dans un courrier électronique envoyé à l'ACB, nous avons demandé à la banque de rembourser la société avant le 6 mars, et nous ne sommes pas concernés par les procédures de traitement interne de la banque.
Le 5 mars, un individu a contacté M. Nguyen Duy Thinh, représentant légal du groupe RIIN, prétendant être la personne qui avait retiré l'argent du chèque et souhaitait restituer l'argent. « Après vérification, le nom affiché sur le Zalo de cette personne correspond au nom de la personne qui a retiré le chèque », a déclaré Mme Mai Thuy Trang.
Cependant, le représentant de la société a déclaré qu'il n'était pas certain que la personne qui avait retiré 95 millions de VND et les avait transférés sur le compte était la même personne ou non.
Il est à noter que le contenu du virement d'argent sur le compte de l'entreprise indiquait « transférer de l'argent pour retirer un chèque ». Mme Mai Thuy Trang a déclaré que ce contenu était complètement faux.
Par conséquent, la société a pris une capture d'écran et a continué à l'envoyer par courrier électronique à ACB pour signaler l'incident, et a demandé que « si ACB a des commentaires sur le fait que le groupe RIIN ne peut pas utiliser cet argent, veuillez répondre avant 19h00 le 5 mars. »
« L’entreprise veut-elle qu’ACB continue son enquête ? »
« Cependant, l’ACB n’a pas répondu si elle acceptait ou non de nous laisser utiliser cet argent. Au lieu de cela, ils ont demandé au groupe RIIN de confirmer « s'ils veulent que l'ACB continue d'enquêter sur cette affaire ou non ? » « Nous avons répondu que pour garantir la sécurité du compte professionnel pour une utilisation continue à l'avenir, l'ACB devrait enquêter et clarifier de manière proactive », a déclaré Mme Trang.
Cet incident soulève une grande question : si le chèque tiré était faux, pourquoi a-t-il été si facile de tromper le personnel de l’ACB ? En outre, la banque peut retracer complètement les informations sur la personne qui a déposé 95 millions de VND sur le compte du groupe RIIN le 5 mars, même si cette personne a utilisé un compte dans une autre banque.
Sans parler du fait que, même si le compte de l'entreprise est verrouillé, des inconnus peuvent toujours effectuer des transactions de retrait et rembourser le montant à la date exacte demandée par l'entreprise avec ACB ?
Du côté d'ACB, la banque a indiqué : « Le 5 mars, le client a informé ACB qu'il avait reçu le remboursement du bénéficiaire du chèque. Il s'agissait d'une transaction par laquelle le bénéficiaire a transféré l'argent directement sur le compte du client et n'était pas lié à ACB. »
L'ACB affirme également qu'elle s'acquitte toujours pleinement de sa responsabilité d'accompagner les clients conformément à l'accord signé entre les clients et l'ACB sur les termes et conditions d'utilisation des services de la banque. Dans le même temps, la banque s'est coordonnée avec les autorités pour résoudre l'incident conformément à la loi et a été totalement transparente dans le processus de gestion de l'incident avec les clients.
En réponse à VietNamNet, un représentant de l'ACB a déclaré que la banque avait envoyé une lettre d'invitation au représentant légal de Riin Group Company pour travailler le 5 mars, mais que le client avait refusé. En réponse à ces informations, Mme Mai Thuy Trang a expliqué : « Le 1er mars, l'ACB a envoyé un document par courrier invitant le représentant légal du groupe RIIN au siège de l'ACB le 5 mars. Cependant, l’ACB n’a pas précisé l’objectif et le contenu de la réunion. C'est pourquoi nous avons refusé car auparavant, le groupe RIIN avait demandé à rencontrer l'autorité de l'ACB le 28 février, 1 jour après le retrait du compte de 95 millions de VND. Nous avons clairement indiqué que la demande de rencontrer et de travailler avec la personne compétente le 28 février au siège de l'ACB ne sera résolue que ce jour-là. Cependant, l'ACB n'a pas répondu et aucune réunion n'a eu lieu le 28 février comme nous l'avions demandé. |
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