Nouvelle réglementation sur les transferts d'argent à l'étranger à partir du 15 mars 2025

À partir du 15 mars 2025, le Code de conduite pour les transferts de fonds sortants entrera en vigueur pour contrôler et prévenir l’exploitation des failles pour effectuer des transactions illégales.

Un « terrain de jeu » unifié et transparent pour les archives et les documents

Le besoin de transférer de l’argent à l’étranger est de plus en plus populaire, établissement de crédit a renforcé le développement de la réglementation interne, y compris la réglementation sur les documents et certificats liés aux transactions de transfert d'argent à l'étranger pour les résidents qui sont citoyens vietnamiens.

Cependant, selon l'Association bancaire du Vietnam, en réalité, le transfert d'argent à l'étranger actuel comporte encore certains contenus qui ne répondent pas aux besoins, ne sont pas adaptés et ne sont pas cohérents entre les établissements de crédit, et les réglementations internes sur les documents et les documents de transfert d'argent de chaque banque sont différentes.

Le besoin de transférer de l’argent à l’étranger est de plus en plus populaire. Illustration

Compte tenu du besoin pratique de transfert de fonds à sens unique à l'étranger pour les résidents qui sont citoyens vietnamiens, l'Association bancaire vietnamienne a proposé d'élaborer un Code de conduite et de pratique uniforme pour les transferts de fonds à l'étranger (le Code).

En conséquence, le Code de conduite a été rédigé par 27 membres de plusieurs grandes banques membres ayant de l'expérience dans les activités de change telles que BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank, Techcombank, MB, Vpbank et le groupe de travail étranger BWG. Après plus de 15 mois de mise en œuvre, passant par de nombreuses étapes, le 7 février 2025, le Code de conduite a été publié et est officiellement entré en vigueur à compter du 15 mars 2025.

Français Le Code de conduite fournit un cadre pour la liste et les principes de fourniture des documents qui doivent être respectés lors de transactions d'achat, de transfert et de transport de devises étrangères à l'étranger par des résidents qui sont citoyens vietnamiens aux fins de transfert d'argent à sens unique du Vietnam vers l'étranger : Étudier et recevoir des soins médicaux à l'étranger ; voyage d’affaires, déplacement, visite à l’étranger ; payer divers frais et charges à des pays étrangers ; allocation pour parents résidant à l’étranger; transfert d’héritage à des bénéficiaires à l’étranger ; Transfert d'argent en cas de règlement à l'étranger.

Les sujets concernés sont les banques et les succursales de banques étrangères autorisées à exercer leurs activités et à fournir des services de change et qui sont membres de l'Association bancaire vietnamienne ; Les banques et les succursales de banques étrangères autorisées à exercer des activités et à fournir des services de change ne sont pas membres de l'Association bancaire vietnamienne mais choisissent d'appliquer le Code de conduite.

Lors de la Conférence sur la mise en œuvre du « Code uniforme de conduite et de pratique sur la liste et les principes de fourniture de documents pour transfert d'argent "Transactions sortantes à sens unique des résidents vietnamiens" le matin du 27 février, Mme Nguyen Cam Tam - Directrice du Centre de paiement BIDV - (membre de l'Association bancaire du Vietnam, point focal pour la rédaction du Code) a déclaré qu'il s'agissait du premier ensemble de règles que l'Association bancaire du Vietnam a coordonné avec les principales banques commerciales pour créer un terrain de jeu unifié et transparent pour les dossiers et les documents, évitant les différences de points de vue sur le traitement des transactions entre les banques, ainsi que les signes de concurrence déloyale.

Selon Mme Nguyen Cam Tam, l'élaboration du Code de conduite découle non seulement de la nécessité de lutter contre le blanchiment d'argent et l'exploitation des failles pour transférer illégalement de l'argent à l'étranger, mais aussi du fait que dans le processus de transaction, il existe des situations qui dépassent les réglementations légales en vigueur. « Par conséquent, si nous nous appuyons uniquement sur les documents juridiques pour gérer la situation, nous ne pourrons pas suivre la réalité, alors que la demande de transactions augmente », a déclaré Mme Tam.

Limiter les transferts d’argent illégaux

En élaborant et en promulguant le Code de conduite, l'Association bancaire vietnamienne espère aider les banques à mettre en œuvre l'uniformité avec les clients à l'échelle nationale, minimisant ainsi les risques associés. Dans le même temps, il aide les agences de gestion de l’État et les autorités à contrôler plus efficacement les activités de transfert d’argent à l’étranger, à limiter les transferts d’argent illégaux, à contribuer à la stabilisation du marché des changes et à stabiliser les taux de change pour attirer les investisseurs.

Pour les citoyens, le Code facilite les démarches lorsqu’ils doivent effectuer des transferts d’argent à sens unique à l’étranger. Au lieu de devoir se rendre dans une banque avec des réglementations appropriées pour effectuer un transfert d'argent comme auparavant, les clients n'ont désormais plus qu'à se rendre dans la banque la plus proche pour effectuer un transfert d'argent aller simple à l'étranger, et leurs besoins de transfert d'argent seront satisfaits.

En évaluant le Code, M. Nguyen Quoc Hung, Vice-président et Secrétaire général de l'Association bancaire du Vietnam, a souligné que le Code créera un couloir juridique unifié dans la réglementation du transfert d'argent à l'étranger ; Prévenir et limiter les actes illégaux liés au transfert d’argent à l’étranger. Promouvoir la responsabilité du respect des réglementations légales et de la lutte contre le blanchiment d’argent des organisations. banque commerciale et les agents de banque en train de fournir des services de transfert d'argent international aux clients sur un terrain de jeu commun.

En particulier, selon M. Nguyen Quoc Hung, le Code crée une base juridique pour protéger les banques ; Dans le même temps, il constitue la base sur laquelle la Banque d'État, l'agence d'inspection et de supervision de la Banque d'État et le ministère de la Sécurité publique s'appuient pour avoir un terrain d'entente dans le processus d'inspection, d'examen et d'évaluation de la conformité ou non des banques aux réglementations anti-blanchiment d'argent.

M. Nguyen Quoc Hung a également déclaré que le Code de conduite n'est pas un document juridique, mais servira de base aux banques pour le mettre en œuvre en tant que pratique de marché. « Au cours du processus de mise en œuvre, le comité de rédaction continuera d'absorber et de réviser les réglementations proposées pour suivre de près les pratiques opérationnelles des établissements de crédit », a déclaré M. Hung.

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