Gestion des monnaies virtuelles : les défis de l'ère numérique

De nombreux investisseurs participant à des transactions de grande valeur sont « tombés dans le piège » des super profits en raison d’un manque de connaissances sur la finance, la monnaie, la technologie numérique… Cette réalité pose des défis importants dans la gestion étatique de la monnaie virtuelle.

Premier article : « Les mains vides » à cause des profits virtuels

Le Vietnam ne dispose actuellement d’aucun bureau de change de monnaie virtuelle reconnu et fonctionnant légalement par l’État, et ne reconnaît pas non plus la monnaie virtuelle comme moyen de paiement. Cependant, sur de nombreuses plateformes de réseaux sociaux, les monnaies virtuelles « exécutent en permanence des numéros de cirque », provoquant la « faillite » d’une série d’investisseurs.

De nombreuses monnaies virtuelles sont créées par des organisations et des individus eux-mêmes et sont couvertes de beaux mots sur la capitalisation boursière, le potentiel de développement et les profits élevés... qui augmentent les cas de fraude, entraînant de grandes conséquences pour la société.

« Pièges » dans le cyberespace

Il n'est pas difficile de trouver du contenu promotionnel attrayant sur la monnaie virtuelle et la monnaie électronique sur les réseaux sociaux, comme par exemple : « Interlink network - un projet américain en collaboration avec le milliardaire Elon Musk : cet accord vient d'être lancé, a un grand potentiel, soyez le pionnier... ». Ou encore : « Le réseau Interlink est un projet en vogue en ce moment. L'application est numéro un au Canada. En attendant que Pi atteigne le sommet, nous pouvons la télécharger et l'installer pour recevoir un énorme parachutage destiné aux premiers pionniers. Ne manquez pas cette occasion d'augmenter vos revenus ! »…

Les personnes qui ne connaissent pas la finance, la monnaie et la technologie numérique croiront facilement aux « pièges » et dépenseront de l’argent pour investir dans la monnaie virtuelle afin de « changer leur vie ». Mais en réalité, beaucoup de gens restent vagues et n’apprécient pas pleinement la nature de ces invitations.

Les investisseurs qui manquent de connaissances lorsqu’ils investissent dans la monnaie virtuelle seront confrontés à de nombreux risques. Photo : PV

En fait, depuis 2013, la monnaie virtuelle Bitcoin a commencé à entrer au Vietnam, suivie par la présence d'une série d'autres monnaies virtuelles, telles que : Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance Coin (BNB)..., attirant les gens à s'intéresser et à participer à l'investissement en raison de la publicité attrayante sur les bénéfices tirés de l'augmentation du prix de ces monnaies lors de l'investissement.

Le commerce clandestin, l'investissement, le commerce de monnaie virtuelle et la mobilisation de capitaux par le biais d'offres initiales de pièces de monnaie (ICO) sont très actifs, en particulier l'utilisation de la monnaie virtuelle pour mobiliser des capitaux par le biais de méthodes de marketing à plusieurs niveaux qui deviennent de plus en plus complexes.

Profitant d'une partie de la population manquant de connaissances en matière de technologie, de banque, de finance numérique..., de nombreuses personnes ont « chassé » les riches, les personnes âgées, les personnes avides de profit..., les attirant dans le « jeu ». Grâce à une approche intelligente, capturant la psychologie des participants, de nombreuses personnes sont fascinées par les énormes bénéfices promis à gagner en peu de temps lors d'un investissement dans la monnaie virtuelle.

De nombreuses personnes ont fait faillite en investissant dans la monnaie virtuelle. Par exemple, M. H (à Hanoi), après s'être fait des amis via Zalo et Telegram, a été invité par le compte « Angela Phuong » à investir dans la monnaie virtuelle via le site decexswap.com, puis a changé le nom de domaine en fiatlesscoin.com. Après avoir participé pendant un certain temps et retiré un bénéfice de 300 millions de VND, M. H a continué à investir... Mais lorsque le montant de l'investissement a atteint près de 30 milliards de VND et qu'il n'a pas pu retirer le bénéfice, M. H s'est rendu compte qu'il avait été arnaqué.

De même, environ 100 entreprises et près de 400 particuliers ont acheté une monnaie virtuelle appelée QFS d'une valeur totale pouvant atteindre des dizaines de milliards de VND, car ils pensaient qu'ils « récolteraient » des bénéfices élevés en négociant via des bourses internes.

Après enquête, les autorités ont découvert que Ho Quoc Than, directeur général de la société par actions Trieu Nu Cuoi (commune d'An Khanh, district de Hoai Duc, Hanoi), a commis une fraude en fournissant de fausses informations sur l'argent du QFS. Début mars, l'Agence de sécurité des enquêtes de la police de la ville de Hanoi a ouvert une enquête, poursuivi l'accusé et détenu temporairement Ho Quoc Than pour enquêter sur les crimes d'« appropriation frauduleuse de biens » et de « possession de fausse monnaie ».

Signes d'une arnaque

Les exemples ci-dessus ne sont que des exemples typiques d’investisseurs tombant dans le « piège » de la monnaie virtuelle. Les gangs criminels profitent de la grande diffusion de l'information sur le cyberespace, en proposant des publicités et des offres attrayantes concernant les taux d'intérêt, les commissions, etc., afin d'exploiter la cupidité des investisseurs. Pendant ce temps, l'environnement en ligne a la capacité d'effacer les traces et est hautement « anonyme », de sorte que les investisseurs ne savent pas où les entreprises demandent des capitaux, quelles affaires elles font pour créer une source d'argent pour payer des profits aussi élevés aux investisseurs...

Investir dans la monnaie virtuelle via des sites Web, des applications et des échanges de monnaie virtuelle présente de nombreux risques pour les investisseurs car au Vietnam, il n’existe pas d’échange de monnaie virtuelle reconnu par l’État et fonctionnant légalement. D’autre part, la monnaie virtuelle n’est pas encore reconnue par la loi vietnamienne comme une propriété, ni comme un moyen de paiement. La police de la ville de Hanoi a continuellement mis en garde et fourni des informations pour aider les gens à identifier les comportements frauduleux.

Le Département de la sécurité de l'information (Ministère de l'information et des communications - aujourd'hui Ministère des sciences et de la technologie) a également signalé un certain nombre de méthodes et d'astuces frauduleuses liées aux investissements financiers, à la monnaie virtuelle et à la crypto-monnaie. Populaire est la forme de fraude dans le marketing multi-niveaux de monnaie virtuelle et de crypto-monnaies déguisées sur le cyberespace pour s'approprier des actifs, la fraude à travers les activités des bureaux de change...

Face à la « chaleur » croissante des arnaques liées à la monnaie virtuelle, de nombreux forums et séminaires ont été organisés pour identifier les comportements criminels. Lors du séminaire sur la prévention et la lutte contre les crimes financiers dans le cyberespace (organisé par la police de Ho Chi Minh-Ville en coordination avec l'Association vietnamienne de la blockchain (VBA) fin décembre 2024), les délégués ont commenté que de plus en plus de sujets créent des monnaies numériques sans valeur, créent des communautés d'échange, créent des « appâts » pour attirer et frauder les joueurs. Ces personnes organisent également régulièrement des événements, envoyant des « partenaires » à l’étranger pour « peindre » et exploiter la confiance des participants…

En examinant l’état actuel des escroqueries liées aux monnaies virtuelles, certains agents travaillant directement sur les enquêtes criminelles ont analysé qu’il existe 3 signes principaux permettant de reconnaître les escroqueries.

La première est la collecte de fonds illégale. En conséquence, les investisseurs doivent verser une certaine somme d’argent sous de nombreux noms et formes différents. Les projets ou produits proposés ne sont en réalité qu’une couverture, un prétexte pour dissimuler des activités de collecte de fonds.

Deuxièmement , la transaction fonctionne sur la base de la tromperie : en fournissant toujours de fausses informations sur les avantages de l'investissement, en particulier de la fausse propagande sur les revenus, les bonus, les bénéfices, les commissions dont bénéficieront ceux qui investissent ou qui investiront, ou en « peignant » la perspective de la richesse, en ne faisant rien mais en ayant quand même des revenus élevés.

Troisièmement , les participants seront rémunérés pour avoir incité d’autres participants à investir. Les commissions et les bonus versés aux investisseurs sont les salaires destinés à attirer et à séduire de nouveaux investisseurs. Ce montant est partiellement déduit du revenu des nouveaux membres de la downline. La nature de ce comportement consiste toujours à prendre de l’argent aux nouveaux entrants pour payer les nouveaux entrants, la ligne supérieure du réseau. Lorsqu’il n’y aura plus de payeurs, le système s’effondrera immédiatement et les participants perdront leur investissement.

Parce que de nombreuses personnes manquent de connaissances sur la monnaie virtuelle, malgré les avertissements des autorités, des pièges continuent de se dresser et le nombre d’investisseurs qui en deviennent victimes continue d’augmenter.

(À suivre)

Source : https://hanoimoi.vn/quan-ly-tien-ao-thach-thuc-trong-thoi-dai-cong-nghe-so-698522.html