Les roses tombées

- Faute d'argent à dépenser et devant rembourser des dettes, Nguyen Thi Kim Phuong (née en 1993, résidant dans la ville de Phu Hoa, district de Thoai Son), Tran Thi Kim Cuong (née en 1987, résidant dans la commune de Quoc Thai, district d'An Phu) se sont approprié l'argent des victimes.

Saisie de l'argent du paiement des dettes des clients

Sur la base des résultats de l'enquête, avant le Nouvel An lunaire 2022, par le biais d'une introduction, Nguyen Quoc Thanh (né en 1991, résidant dans la ville de Long Xuyen) a rencontré Phuong (un agent de crédit de la Vietnam Maritime Commercial Joint Stock Bank, succursale d'An Giang, en abrégé MSB), il l'a donc contacté pour demander un prêt à la banque MSB, l'actif hypothéqué étant des droits d'utilisation du terrain. Après évaluation, Phuong a informé Thanh que la banque avait déboursé un prêt de 1,27 milliard de VND. Pendant ce temps, Phuong devait de l'argent à de nombreuses personnes, mais n'était plus en mesure de payer et de payer des intérêts, alors il a eu l'idée de s'approprier le prêt de Thanh pour rembourser sa dette.

Début mars 2022, Thanh et sa femme se sont rendus à la MSB Bank pour signer une demande de prêt et ont été chargés par Phuong d'installer l'application électronique et le code PIN de la MSB Bank. Voulant prendre l'argent de Thanh, Phuong a demandé à Thanh et à sa femme d'installer l'application et de définir un code PIN. Lorsque Thanh et sa femme ont signé les documents, la limite du prêt de 1 milliard de VND a été déboursée sur le compte de paiement de Thanh et 270 000 000 VND sur son découvert bancaire. Profitant du fait que Thanh ne savait pas que le prêt avait été déboursé via le compte bancaire MSB et ne savait pas comment effectuer des transactions sur l'application électronique, Phuong a utilisé son téléphone pour se connecter au compte bancaire en utilisant le numéro de téléphone de Thanh et a demandé d'envoyer un code OTP pour changer le mot de passe, le code Soft Token, transférer de l'argent du compte de paiement et du compte de découvert de Thanh vers le compte de Phuong et payer la dette aux emprunteurs.

Accusé Nguyen Thi Kim Phuong

Après cela, Thanh l'a contacté à plusieurs reprises pour demander le montant du prêt, Phuong a menti à Thanh en disant qu'elle attendait le décaissement. Après avoir appris que Phuong l'avait trompé, Thanh s'est rendu à l'Agence d'enquête de la police provinciale pour signaler l'incident. Le 28 août 2024, Phuong a été poursuivi et temporairement détenu pour enquête. Au cours de l'enquête, les proches de Phuong ont versé 400 millions de VND pour remédier aux conséquences. Après avoir examiné les circonstances pertinentes, le tribunal populaire provincial a condamné le défendeur Phuong à 11 ans de prison pour le crime d'« appropriation frauduleuse de biens ». Dans le même temps, le défendeur est tenu d'indemniser la victime Thanh pour le montant d'argent qu'il s'est approprié et le taux d'intérêt exigé par la banque afin que Thanh puisse remplir ses obligations envers la MSB Bank.

Profitant des failles de la législation, les employés détournent l’argent de leurs employeurs.

Ayant un emploi qui lui convient relativement, Tran Thi Kim Cuong (née en 1987, résidant dans la commune de Quoc Thai, district d'An Phu) ne cherche pas à conserver son emploi. Au contraire, parce qu'il voulait avoir de l'argent à dépenser et à utiliser rapidement, profitant de la confiance de son employeur, Cuong a commis des actes répréhensibles dans le processus de recouvrement de dettes auprès des clients et de détournement de centaines de millions de dongs.

Défendeur Tran Thi Kim Cuong

Vers septembre 2020, Cuong a été embauchée par Nguyen Thi Hong Tuyet et son mari pour travailler comme conseillère commerciale au magasin de décoration d'intérieur Nguyen Canh (hameau de Thanh Phu, commune de Khanh An, district d'An Phu). Cependant, après quelques mois d'adaptation au travail, Cuong a eu l'idée de prendre l'argent de son patron pour le dépenser. Entre décembre 2020 et août 2021 environ, profitant de la gestion laxiste des livres de recouvrement de créances du magasin, Cuong a collecté arbitrairement de l'argent provenant de la vente de matériaux de construction et d'articles de décoration intérieure auprès de 27 clients et s'est approprié un total de plus de 650 millions de VND pour ses dépenses personnelles. Après avoir découvert l'incident, Mme Tuyet a déposé une plainte auprès de la police concernant la violation commise par Cuong. Au cours de l'enquête, les proches de Cuong ont accepté de transférer les droits d'utilisation des terres à Tuyet et à son mari pour déduire l'argent que Cuong avait détourné. Le 14 octobre 2024, Cuong a été inculpé et placé en détention pour enquête. Après interrogatoire et examen, à la fin du procès, le jury a décidé de condamner l'accusé Cuong à 8 ans de prison pour le crime d'« abus de confiance pour s'approprier des biens » en vertu de la clause 4 de l'article 175 du Code pénal.

À travers les cas, il est démontré qu'en raison de la tentation de l'argent, de nombreux individus n'hésitent pas à utiliser des astuces frauduleuses, profitant de la confiance des personnes honnêtes pour commettre des délits, et doivent payer le mauvais prix avec des jours et des mois de prison.

NGUYEN HUNG

Source : https://baoangiang.com.vn/an-giang-24-gio/an-ninh-trat-tu/nhung-bong-hong-sa-nga-a417080.html