Zhongzhi Enterprise Group, la principale société de gestion d'actifs chinoise, vient d'informer les investisseurs qu'elle n'est pas en mesure de rembourser toutes ses dettes actuelles.
Zhongzhi Enterprise Group (ZEG) est l'un des plus grands conglomérats privés de Chine, actif dans les services financiers, l'exploitation minière et les véhicules électriques. Dans une lettre adressée aux investisseurs le 22 novembre, Zhongzhi a déclaré être « gravement insolvable » avec des dettes de 420 à 460 milliards de yuans (58 à 64 milliards de dollars). Le montant des actifs qu’ils possèdent actuellement n’est que d’environ 200 milliards de yuans. Dans la lettre, Zhongzhi a admis que la dette était « énorme ».
« Les actifs du groupe étant principalement investis en obligations et actions à long terme, la récupération du capital est très difficile. Les liquidités s'épuisent donc et les actifs se déprécient fortement », indique le communiqué.
Les inquiétudes concernant les finances de l'entreprise ont éclaté en août 2023, lorsque Zhongrong International Trust - un fonds qu'elle contrôle - a manqué une date limite de paiement aux investisseurs institutionnels.
À l'extérieur du bureau du groupe d'entreprises Zhongzhi à Pékin. Photo : Reuters
ZEG a également présenté ses excuses aux investisseurs. Ils ont déclaré que depuis le décès du fondateur en 2021 et la démission ultérieure de nombreux hauts dirigeants, ZEG est aux prises avec une gouvernance interne « inefficace ».
L'activité de Zhongzhi est principalement liée au secteur immobilier chinois. Par conséquent, les informations ci-dessus suscitent des inquiétudes quant à une propagation de la crise immobilière au secteur bancaire clandestin de 3 000 milliards de dollars en Chine.
Le système bancaire parallèle est défini comme des activités de crédit en dehors du secteur bancaire. Cette forme est très populaire en Chine. Les sociétés de gestion d’actifs comme Zhongzhi ne sont pas tenues de se conformer à autant de réglementations que les banques commerciales. Ils collectent des fonds en vendant des produits de gestion d’actifs à des investisseurs, qu’ils investissent ensuite dans l’immobilier et dans d’autres domaines.
Les experts affirment que les investisseurs dans ces fonds sont souvent issus de la classe moyenne. Par conséquent, les défauts de paiement, ou la crainte d’un défaut de paiement découlant de retards de paiement, peuvent également nuire à la confiance des consommateurs.
Ha Thu (selon Reuters, CNN)
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