Comment réduire les pertes de stock ?

Les experts recommandent d’apprendre l’analyse technique et fondamentale, de diversifier votre portefeuille, de déterminer votre tolérance au risque et de réduire vos pertes.

J'ai récemment essayé de jouer en bourse, j'ai eu des profits et des pertes. J'ai réalisé que je n'avais aucune compétence pour reconnaître quelles actions étaient vendues et que je n'étais pas déterminé à réduire mes pertes. Maintenant, j’aimerais demander conseil et expérience à l’expert. Merci expert.

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Les investisseurs surveillent la bourse, février 2022. Photo : Quynh Tran — Les investisseurs surveillent la bourse, février 2022. Photo : *Quynh Tran*

Consultant:

Tout d’abord, n’oubliez pas qu’investir en actions est un voyage à long terme qui nécessite de la patience, un apprentissage continu et de la détermination. Prendre des décisions en matière d’investissement en actions ne se base pas simplement sur un simple indicateur ou signal, mais doit synthétiser de nombreux facteurs et porter votre propre jugement précis. Dans le cadre de cet article, je donnerai quelques suggestions spécifiques afin que vous puissiez apprendre et exploiter des informations plus détaillées.

Rechercher et apprendre

Commencez par lire et rechercher comment fonctionne le marché boursier. Cela comprend la compréhension de la manière d’acheter et de vendre des actions, le concept d’indices, les graphiques et l’analyse technique. Cette méthode vous aidera à comprendre et à identifier les significations des mouvements du marché à travers un graphique.

L’analyse technique a de nombreuses écoles différentes et nécessite du temps pour étudier et pratiquer. Cependant, en tant que débutant, vous devez comprendre les concepts techniques de base tels que les hauts et les bas, les niveaux de support et de résistance, la relation entre le prix et le volume, les segments de marché, y compris la tendance à la hausse, la tendance à la baisse et les tendances latérales. Après une période de maîtrise, vous pouvez choisir d’apprendre et d’étudier davantage.

L'analyse technique est une forme d'étude des modèles qui se sont répétés dans le passé et qui ont tendance à continuer à se répéter dans le futur avec la thèse selon laquelle la psychologie du trading, quel que soit le marché, les investisseurs ne changeront pas. Par conséquent, l’étude de cette méthode aide les investisseurs à mieux comprendre les lois de la psychologie et de l’offre et de la demande dans le trading d’actions.

En outre, vous devez également apprendre à évaluer l’impact des facteurs macroéconomiques sur le marché boursier, les entreprises et les secteurs d’intérêt. Cela vous aide à mieux comprendre les opportunités et les risques associés à des actions spécifiques. Cette méthode est appelée analyse fondamentale.

Alors que l’analyse technique ignore les facteurs intrinsèques du code boursier et les impacts de l’économie, l’analyse fondamentale offre une perspective différente. Nous devons nous mettre à la place des actionnaires pour apprendre et prendre des décisions pour accompagner l’entreprise. En étudiant cette méthode, vous comprendrez à quels risques votre entreprise choisie sera confrontée lors de ses opérations et comment ces risques auront un impact sur les ventes.

Par exemple, dans le secteur immobilier, lorsque les taux d’intérêt bancaires augmentent, cela entraîne une augmentation des intérêts à payer. Il s’agit également d’une industrie qui a la particularité d’utiliser un effet de levier financier important. À ce moment-là, ils augmenteront les frais d’intérêt et réduiront les bénéfices. Cette méthode de recherche vous aidera à choisir une bonne entreprise et à réagir rapidement aux facteurs macroéconomiques qui peuvent affecter la production et les activités commerciales de l'entreprise.

Diversifiez votre portefeuille

Au lieu de devoir réfléchir à la « sortie » ou de savoir quand « sortir », prenez une mesure critique pour contrôler les risques. Autrement dit, ne placez pas tout votre argent dans une seule action ou un seul secteur.

Diversifiez votre portefeuille en détenant différentes classes d’actifs telles que des actions, des obligations et des fonds communs de placement. Cela réduit le risque de perdre de l’argent lorsqu’une partie du marché ne parvient pas à se redresser. Pour un nouvel investisseur en actions, négocier trop lorsque la base de connaissances n’est pas solide ou avoir la peur de manquer une opportunité est extrêmement dangereux. Au lieu de cela, contrôler le ratio d’allocation approprié et conserver des actions à long terme sera une solution infaillible, vous aidant à vous sentir plus à l’aise et en sécurité.

Déterminez votre tolérance au risque et stop loss

Après avoir diversifié vos actifs d’investissement, déterminez quels sont vos objectifs d’investissement. Voulez-vous investir pour un profit à court ou à long terme ? Quel niveau de risque pouvez-vous accepter ?

Par exemple, un jeune qui investit en actions peut être en mesure d’accepter un niveau de risque plus élevé qu’une personne approchant l’âge de la retraite. Par conséquent, les stratégies d’investissement devront être ajustées en fonction de la situation personnelle de chacun. Un autre exemple, si vous souhaitez réaliser un bénéfice de 20 %, quel niveau de stop loss êtes-vous prêt à accepter ? C'est extrêmement important.

Dans le monde de l’investissement, on parle souvent du principe « risque élevé – rendement élevé ». Cela signifie que lorsque vous entrez en bourse, vous devez identifier les risques potentiels et les gérer.

Le stop loss est une méthode qui peut convenir à la majorité, car c'est une assurance pour vos actifs d'investissement. Disons que vous avez la discipline de réduire vos pertes à 7 %, cela signifie que vous n'avez besoin que de saisir une nouvelle opportunité qui atteint 7,5 % pour atteindre le seuil de rentabilité. Mais si vous réduisez vos pertes à 50 %, vous aurez besoin d’un retour sur investissement de 100 % pour revenir à la case départ.

Si vous ne réduisez pas vos pertes, cela signifie que vous avez commis une erreur « fatale » qui vous privera de votre psychologie de trading, de votre temps et de vos efforts pour des activités d’investissement inefficaces. Une règle couramment utilisée est que vous ne devez pas investir plus de 2 à 5 % de votre actif total dans une seule action. Cela permet de garantir que vous ne subirez pas de perte trop importante si le prix d’une action chute soudainement.

Apprendre de l'expérience

Personne ne devient un expert dès le début. Il est important d’apprendre de ses erreurs, de ses réussites et de celles des autres. Des opportunités d’investissement apparaissent encore chaque jour sur le marché. Vous essayez de comprendre pourquoi vous avez pris ces décisions et d’apprendre.

N’oubliez pas qu’investir en actions est un voyage à long terme et nécessite de la patience. Si vous vous sentez incertain ou impatient, envisagez de demander l’aide d’un conseiller ou d’un consultant en investissement professionnel. Bonne chance et succès dans le développement de vos compétences en investissement.

Tran Manh Hoang Viet
Expert en planification financière personnelle
FIDT Société de conseil en investissement et de gestion d'actifs

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