Bien que le montant de l'argent et des dépôts bancaires des entreprises immobilières au 30 septembre ait diminué par rapport au début de l'année, les intérêts sur les dépôts à court terme de 1 à 3 mois ou de 3 à 12 mois avec des taux d'intérêt d'environ 3 à 6 %/an ou 6 à 9 %/an respectivement ne sont pas négligeables.
La société par actions Vinhomes (code boursier : VHM) a enregistré qu'au 30 septembre, le montant de l'argent inactif (y compris les liquidités, les équivalents de trésorerie, les dépôts et les investissements à court terme) était de 7 549 milliards de VND, en baisse de 56 % par rapport au début de l'année. Parmi ces derniers, les dépôts bancaires représentent à eux seuls 4 154 milliards de VND.
Au cours du seul troisième trimestre, Vinhomes a gagné près de 1 777 milliards de VND d'intérêts sur les dépôts, les dépôts et les prêts, soit le double de la même période l'année dernière. Ce chiffre a contribué au bénéfice après impôts de 10 723 milliards de VND ce trimestre.
Novaland Group (code boursier : NVL) dispose de 3 484 milliards de VND d'argent inactif, en baisse de 61 % par rapport au début de l'année. La plupart de ces fonds sont des dépôts bancaires, qui génèrent des intérêts. Ainsi, les intérêts sur les dépôts bancaires au cours des 9 premiers mois de l'année ont été de 158 milliards de VND, en baisse de 40% par rapport à la même période de l'année dernière.
La société par actions du groupe Dat Xanh (code boursier : DXG) disposait de 788 milliards de VND d'argent inactif au 30 septembre, en baisse de 28 % par rapport au début de l'année. Dat Xanh a également déposé de l'argent à la banque, les revenus des intérêts et des dépôts au cours des 9 premiers mois de cette année ont été de 52 milliards de VND, contribuant à un bénéfice après impôts de près de 150 milliards de VND.
Nam Long Investment Joint Stock Company (code boursier : NLG) dispose de 3 506 milliards de VND d'argent inactif, en baisse de 26 % par rapport au début de l'année. Les revenus des intérêts des dépôts bancaires et des intérêts des prêts au cours des 9 derniers mois ont atteint 118 milliards de VND.
Khang Dien House Investment and Trading Joint Stock Company (code boursier : KDH) dispose de 2 334 milliards de VND en liquidités et équivalents de trésorerie, en baisse de 15 % par rapport au début de l'année, représentant 10 % des actifs à court terme. Dépôts à court terme de 1 à 3 mois avec des taux d'intérêt de 3,8% à 5,5%/an, cependant, les intérêts sur les dépôts de 9 mois sont d'environ 31 milliards de VND.
De nombreuses entreprises immobilières ont des milliers de milliards de dongs déposés dans des banques (Illustration : Tien Tuan).
Au 30 septembre, la société par actions Quoc Cuong Gia Lai (code boursier : QCG) disposait d'environ 30 milliards de VND en liquidités et équivalents de trésorerie, soit une baisse d'environ 60 % par rapport au début de l'année. La société par actions de développement immobilier Or Phat Dat (code boursier : PDR) dispose d'un capital inutilisé d'environ 68 milliards de VND, en baisse de 75 % par rapport au début de l'année. Tant Phat Dat que Quoc Cuong Gia Lai disposent de liquidités représentant moins de 0,4 % des actifs à court terme.
Pendant ce temps, Construction Development Investment Joint Stock Corporation (DIC Corp - code boursier : DIG) dispose de 403 milliards de VND d'argent inactif, ce qui représente près de 4 % des actifs à court terme.
Selon les principes comptables, la trésorerie et les équivalents de trésorerie comprennent les fonds en caisse, les dépôts bancaires et les placements à court terme dont l'échéance initiale n'excède pas 3 mois, qui présentent une liquidité élevée, sont facilement convertibles en montants connus de trésorerie et présentent peu de risque de conversion en trésorerie.
L'argent joue un rôle dans les paiements, la gestion du capital, la gestion des flux de trésorerie, les dépenses liées aux salaires et aux avantages sociaux ou encore la réponse aux situations d'urgence... Cependant, ces montants sont comptabilisés sur une base temporelle, ils peuvent donc évoluer au fil du temps et peuvent être ajustés en fonction de la situation commerciale de l'entreprise.
L’argent inutilisé est même utilisé comme garantie pour des prêts et des garanties auprès des banques. Au 30 septembre, les liquidités et équivalents de trésorerie utilisés par Novaland comme garantie pour les prêts et les garanties s'élevaient à 132 milliards de VND ; L'argent géré par la banque prêteuse pour l'utilisation prévue de chaque projet est de 958 milliards de VND. Ces chiffres sont tous bien inférieurs à ceux du début de l’année.
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