Director del Departamento de Pagos: “Eliminaremos las cuentas basura”

A partir de principios de 2024, todos los bancos e intermediarios de pago identificarán las transacciones en línea basándose en datos de población nacional, solucionando el problema del fraude mediante cuentas spam.

La información anterior fue declarada por el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal en la conferencia de prensa del Día sin Efectivo, en la mañana del 26 de mayo. El Sr. Tuan dijo que el Banco Estatal es la primera unidad en coordinarse con el Ministerio de Seguridad Pública para implementar el plan para explotar la base de datos nacional de población.

El Director del Departamento de Pagos dijo que después de que se espera que el plan de explotación de datos esté completado el 31 de diciembre de este año, todas las instituciones de crédito e intermediarios de pago identificarán a los clientes a través de tarjetas de identificación ciudadana con chip incorporado. También se espera que las transacciones en ventanilla y los pagos en línea requieran la autenticación del cliente mediante tarjetas de identificación ciudadana con chip incorporado, lo que contribuirá a resolver por completo el problema del alquiler, préstamo y venta de cuentas bancarias que ha existido durante muchos años.

El Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos del Banco Estatal de Vietnam, habló en la conferencia de prensa sobre el Día sin Efectivo, el 26 de mayo. Foto: SBV

El Departamento de Seguridad de la Información cree que las cuentas bancarias basura son la fuente de recientes estafas de dinero en línea. Según el Sr. Tran Quang Hung, subdirector del Departamento de Seguridad de la Información, para llevar a cabo el fraude, los delincuentes necesitan una cuenta bancaria a la cual la víctima pueda transferir dinero. En muchas estafas recientes, aunque las víctimas conocen el número de teléfono y la cuenta a la que se envía el dinero, todavía es difícil rastrear a la persona detrás porque la mayoría de ellos utilizan información falsa, incluidas tarjetas SIM basura y cuentas bancarias basura. Si podemos resolver el problema de las cuentas bancarias no registradas, el fraude en línea se puede reducir en un 80-90%.

Para solucionar esta situación, el Director del Departamento de Pagos explicó que es necesario acreditar la titularidad de la cuenta durante su uso, especialmente en transacciones de transferencias electrónicas de dinero.

"Hemos pedido a los bancos que revisen su tolerancia al riesgo, determinando así el umbral de pago que requiere la verificación biométrica del cliente", afirmó el Sr. Tuan.

Según las estadísticas de los primeros cuatro meses del año, la mayoría de las transacciones de transferencia electrónica de dinero tienen un valor pequeño: solo el 10% de las transacciones tienen un valor de más de 2 millones de VND por transacción. Mientras tanto, las transacciones de los estafadores a menudo valen cientos de millones de dongs. Por lo tanto, el Sr. Tuan dijo que los bancos pueden establecer un umbral de 5 a 10 millones de VND por transacción para exigir la verificación biométrica. La verificación solo tomará entre 5 y 7 segundos, por lo que, según él, no afectará la experiencia del cliente.

El Director del Departamento de Pagos también dijo que los bancos deben verificar en ventanilla a los clientes que tengan varias cuentas bancarias utilizando la misma SIM del teléfono. Además, el Departamento de Pagos también espera que el Ministerio de Información y Comunicaciones resuelva más a fondo la situación de las tarjetas SIM basura para minimizar el fraude financiero.

En la conferencia de prensa, el Banco Estatal también dijo que los pagos sin efectivo han crecido de manera impresionante en los últimos tiempos. La tasa de personas con cuentas bancarias en Vietnam supera actualmente el 74%, acercándose al objetivo de que el 80% de los adultos tengan cuentas para 2025.

A finales de 2022, 40 bancos permitirán la apertura de cuentas de pago a través de la verificación electrónica de identidad (eKYC). Más de 11,9 millones de cuentas de pago abiertas con eKYC y están activas.

Además, el número y el valor de las transacciones en cajeros automáticos disminuyeron un 2,7% y más de un 4% respectivamente durante el último año, lo que indica una tendencia a que las personas se vuelvan menos dependientes del efectivo y esta tendencia se fortalecerá en los próximos años.

Quynh Trang

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