Estandarizar las regulaciones para la profesión de planificación financiera personal de acuerdo con los estándares internacionales

Prof. Asociado Dr. Nguyen Thanh Phuong, subdirector de la Academia Bancaria, intervino en el Foro.

Retrato de la profesión en un nuevo contexto

En su discurso inaugural del Foro, el Prof. Asociado Dr. Nguyen Thanh Phuong, subdirector de la Academia Bancaria, dijo que juntos estamos presenciando y participando en el desarrollo dinámico pero también impredecible del mercado financiero de Vietnam. Los productos y servicios son cada vez más diversos y complejos; Junto con ello, aumenta la necesidad de gestión de activos, inversiones efectivas y seguridad financiera de las personas. Ese contexto ha creado una necesidad urgente de una gestión financiera personal profesional para las personas.

El papel de los planificadores financieros personales profesionales es muy importante. Deben convertirse en un puente, un guía confiable, que ayude a las personas no sólo a administrar sus activos de manera efectiva, sino también a construir un futuro financiero sólido. Un mercado financiero sólo puede desarrollarse de manera verdaderamente sostenible cuando existe la participación de inversores conocedores, que estén adecuadamente orientados y protegidos por estándares profesionales claros, afirmó el Profesor Asociado, Dr. Nguyen Thanh Phuong.

Prof. Asociado Dr. Vu Van Phuc, ex editor en jefe de la revista comunista, El retrato de un planificador financiero personal debe converger muchos factores. En el cual, el profesional deberá ser capaz de analizar las finanzas del cliente; Construir y brindar soluciones financieras óptimas, proteger los intereses de los clientes; Tener habilidades de comunicación y consultoría y capacidad de escuchar para comprender las necesidades y circunstancias específicas de cada cliente; Y lo más importante es que debemos adherirnos a la ética profesional y poner siempre en primer lugar los intereses de nuestros clientes. Promover con ello el funcionamiento eficaz de las instituciones financieras; Apoyar las funciones de vigilancia del mercado, contribuir a la consulta y crítica de políticas.

En el sector bancario, la Sra. Nguyen Thi Hoai Thu, directora del Centro de Atención al Cliente Prioritario de HDBank , dijo que los planificadores financieros personales han pasado del papel de "ventas" al de "consultoría financiera en profundidad"; Pasar de una mentalidad “transaccional” a un modelo de “asociación a largo plazo”. Diseñarán planes financieros personalizados y acompañarán a los clientes durante el proceso real de implementación; Liderando el pensamiento financiero responsable y sostenible; comprensión de los principios ESG y las finanzas sostenibles; tener habilidades de comunicación efectivas y la capacidad de inspirar; Actuar profesionalmente, con integridad y confiabilidad…

Además, el Sr. Nguyen Thanh Hung, Director del Departamento de Investigación y Capacitación de Bao Viet Life Corporation, dijo que en el nuevo período, el seguro de vida es una parte del panorama financiero general de los clientes individuales y la planificación financiera personal es una habilidad indispensable. Un planificador financiero personal no es sólo un vendedor de productos sino también un compañero, un consultor profesional que ayuda a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros. Para cumplir con este requisito, los planificadores financieros personales necesitan aprender y mejorar continuamente sus conocimientos, habilidades y ética profesional.

Prof. Asociado Dr. Nguyen Thanh Phuong compartió que la profesión de planificación financiera personal en Vietnam todavía es bastante nueva y necesita definirse más claramente en términos de estándares y funciones. Clarificar este “retrato” y “rol” es de suma importancia, porque no sólo desarrolla una profesión necesaria sino que también contribuye directamente a mejorar la alfabetización financiera, fortalecer la confianza y promover el desarrollo sostenible del mercado financiero.

Descripción general del foro

Pronto habrá un marco legal para nuevas profesiones

Para desarrollar la profesión de planificación financiera personal en Vietnam, los expertos sugieren que es necesario resumir y evaluar exhaustivamente los resultados de la implementación de la Estrategia Nacional de Inclusión Financiera (Decisión No. 149/QD-TTg del 22 de enero de 2020); Continuar perfeccionando el marco legal para la profesión de planificación financiera personal es un requisito inevitable y urgente hoy en día, incluida la necesidad de implementar un Programa Nacional para mejorar la alfabetización financiera, la gestión y la planificación financiera personal; Renovar el pensamiento y la conciencia sobre el papel de las finanzas personales y familiares y el papel de los planificadores financieros personales; La creación de un perfil de planificador financiero personal debe estar en línea con los estándares internacionales.

De hecho, el Sr. Ngo Thanh Huan, director ejecutivo de Investment Consulting and Asset Management Joint Stock Company (FIDT), dijo que Vietnam actualmente no tiene una licencia separada y un marco de competencia unificado para la práctica de consultoría financiera, por lo que es necesario establecer estándares de práctica especializados, separados de las licencias de corretaje; Establecer una jerarquía de competencias para que las personas puedan identificar y evaluar la calidad del asesoramiento de forma transparente; Construir y aplicar un marco de competencias para la fuerza de consultoría y estandarizar el proceso de consultoría de acuerdo con las necesidades del cliente. Al mismo tiempo, las instituciones educativas diseñan e implementan programas de formación de acuerdo a estándares internacionales; Fortalecer la conexión entre instituciones de formación – organizaciones profesionales – estándares internacionales de competencia.

Antes de los apasionados intercambios de los ponentes, el Prof.Asociado Dr. Nguyen Thanh Phuong afirmó que el Foro no es sólo un evento académico, sino también una oportunidad para conectar a científicos , expertos, gerentes y la comunidad empresarial, para discutir y orientar un campo con mucho potencial de desarrollo como es la planificación financiera personal.

Creemos que crear un espacio de diálogo abierto y profundo en la Academia será fundamental para concienciar, compartir experiencias y aspirar a estandarizar y mejorar la calidad del equipo de planificadores financieros personales en el futuro. Esto también constituye una base valiosa para nosotros en el desarrollo e implementación de programas de capacitación en general y del Programa de Capacitación en Planificación y Consultoría Financiera en particular. De este modo, se contribuye de forma práctica al desarrollo profesional y sistemático de la industria de la planificación financiera personal y se contribuye a la construcción de un mercado financiero vietnamita cada vez más transparente, eficaz y sostenible. Nguyen Thanh Phuong afirmó.

Fuente: https://thoibaonganhang.vn/chuan-hoa-quy-dinh-nghe-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-theo-tieu-chuan-quoc-te-162682.html