DNVN - El 14 de marzo, la Sucursal Región 2 del Banco Estatal de Vietnam (SBV) anunció la conclusión de la inspección de tres sucursales del Banco Comercial Público Conjunto de Vietnam (PVcombank) en la ciudad de Ho Chi Minh. Durante el proceso de inspección, las autoridades señalaron muchas deficiencias y limitaciones en estas sucursales.
Según el anuncio, el 28 de junio de 2024, el Inspector Jefe y Supervisor del Banco Estatal de Vietnam, Sucursal de la ciudad de Ho Chi Minh (ahora el Inspector Jefe del Banco Estatal de Vietnam, Sucursal de la Región 2) emitió una decisión para inspeccionar las operaciones de 3 sucursales de PVcombank, incluidas: la sucursal de la ciudad de Ho Chi Minh, la sucursal de Saigón y la sucursal de Phu Nhuan. Después de eso, el Inspector Jefe anunció 3 conclusiones de inspección: 27 de diciembre de 2024 para PVcombank Phu Nhuan, 16 de enero de 2025 para PVcombank Saigon y 25 de febrero de 2025 para PVcombank Ho Chi Minh City.
Los resultados de la inspección mostraron que, básicamente, las tres sucursales cumplieron con las leyes e instrucciones del Banco Estatal en actividades como movilización de capital, cambio de divisas, así como prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Sin embargo, todavía existen algunas limitaciones notables.
En cuanto a las actividades crediticias, estas sucursales aún existen y están limitadas en las etapas de evaluación y decisión de préstamos; Inspección y supervisión de préstamos incompleta y laxa; En algunos casos, los clientes no han utilizado el préstamo para el propósito correcto.
Respecto a las actividades de cambio de divisas, PVcombank Ho Chi Minh City aún no ha reunido suficientes documentos para algunas transacciones de importación de bienes y transferencias de dinero unidireccionales al exterior. Mientras tanto, en PVcombank Saigon, el trabajo contra el lavado de dinero no se ha implementado estrictamente. En particular, para PVcombank Phu Nhuan, las actividades contables tienen limitaciones como el registro inexacto de ingresos, intereses acumulados e intereses de depósitos.
Con base en estas conclusiones, el Inspector Jefe del Banco Estatal de Vietnam, Región 2, ha aplicado medidas de manejo de acuerdo con la autoridad y las regulaciones legales. Al mismo tiempo, esta agencia solicitó a la sede de PVcombank que implementara 17 recomendaciones, incluidas 7 recomendaciones relacionadas con la sucursal de Ciudad Ho Chi Minh, 5 recomendaciones para la sucursal de Saigón y 5 recomendaciones para la sucursal de Phu Nhuan.
Además, PVcombank Ho Chi Minh City necesita implementar 6 recomendaciones, PVcombank Saigon 8 recomendaciones y PVcombank Phu Nhuan 6 recomendaciones para garantizar operaciones seguras y efectivas y el cumplimiento de las regulaciones legales.
Duy Loc
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Fuente: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-ngan-hang-3-chi-nhanh-pvcombank-tai-tp-ho-chi-minh-kiem-tra-giam-sat-von-vay-thieu-chat-che/20250318120211680
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