ANTD.VN - El Banco Estatal exige a las unidades que continúen revisando la implementación de las regulaciones sobre firmas electrónicas y cuentas comerciales en las instituciones de crédito para "limpiar" las cuentas.
La solicitud anterior fue hecha por el Vicegobernador del Banco Estatal Pham Tien Dung en una sesión de trabajo con varias unidades afiliadas, bancos comerciales e intermediarios de pago... para inspeccionar e instar a la implementación de las Circulares que guían la implementación de las Circulares. Decreto Nº 52/2024/ND-CP de 15 de mayo de 2024 del Gobierno sobre pagos no monetarios (Decreto 52).
Las circulares que orientan el Decreto No. 52 incluyen: Circular 17/2024/TT-NHNN del 28 de junio de 2024 que regula la apertura y el uso de cuentas de pago de los proveedores de servicios de pago (Circular 17); Circular 18/2024/TT-NHNN, de 28 de junio de 2024, por la que se regulan las tarjetas bancarias (Circular 18) y Circular 40/2024/TT-NHNN, de 17 de julio de 2024, por la que se regulan las actividades de prestación de servicios de intermediación de pagos (Circular 40).
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Banco Estado insta a implementar Circulares que orientan el Decreto 52 |
El vicegobernador Pham Tien Dung dijo que la emisión de las Circulares 17, 18 y 40 ha fortalecido el marco legal existente sobre las actividades de pago, que es la base para que los bancos básicamente completen la revisión y clasificación de la cuenta; Recopilar y comparar información biométrica para proteger a los usuarios, mejorar la seguridad y la confidencialidad del sistema.
El Vicegobernador enfatizó que la implementación de estas circulares no solo es una tarea importante que contribuye a promover el sano desarrollo de las actividades de pago en el entorno digital, sino también una responsabilidad legal y una rendición de cuentas de una noble sociedad que toda la industria debe prestar atención a implementar; en el cual se presta atención al cumplimiento de las disposiciones sobre cumplimiento contenidas en estas Circulares.
Las organizaciones y unidades pertinentes deben realizar investigaciones y proponer planes de ajuste adecuados, especialmente ahora cuando los actos de ataques a cuentas y apropiación fraudulenta de los activos de los clientes están aumentando. muchos trucos sofisticados, metódicos e impredecibles.
Para que los próximos pasos de implementación y coordinación relacionados con las Circulares 17, 18 y 40 se lleven a cabo de manera más efectiva, el Vicegobernador solicitó que las unidades dependientes del Banco del Estado, de acuerdo con sus funciones y tareas, continúen revisando la implementación. Normativa sobre firmas electrónicas y cuentas comerciales en entidades de crédito, las sucursales del Banco Estatal en provincias y ciudades actualizan continuamente el progreso de implementación y coordinan activamente con las entidades de crédito locales para implementar, revisar y “limpiar” la cuenta.
Las sucursales del Banco Estatal en las provincias y ciudades deben instar e inspeccionar continuamente la implementación de las instrucciones y orientaciones de las instituciones crediticias y las empresas en el cronograma, e instar a las sucursales de las instituciones crediticias en el área a mejorar su efectividad, cumplir e implementar estrictamente las instrucciones y orientaciones. requisitos emitidos con carácter general para la industria...
El Vicegobernador solicitó que los bancos fortalezcan la capacitación y complementen los conocimientos profesionales integrales de los funcionarios de sus unidades para garantizar la exhaustividad y eficacia en la implementación de las instrucciones escritas; Consulte con las unidades del sistema para investigar y probar métodos de aplicación apropiados...
Anteriormente, el Sr. Pham Tien Dung dijo que las regulaciones actuales han endurecido la apertura de cuentas personales para clientes individuales. Sin embargo, a partir de aquí se da una situación de elusión de la normativa mediante la apertura de cuentas comerciales y eludir la autenticación biométrica con fines fraudulentos.
Por lo tanto, en el futuro, la industria bancaria prestará más atención a las actividades de apertura de cuentas comerciales, para garantizar la autenticación del representante legal de la empresa.
“Al realizar transacciones comerciales, si la transacción es grande, se necesita una firma para identificar a la persona responsable, garantizando así que cuando ocurra un problema, podamos rastrear al firmante”, dijo el vicegobernador.
El Sr. Pham Tien Dung también propuso la coordinación con otros ministerios y agencias para garantizar que el origen y el representante legal tengan un CCCD para la trazabilidad.
Fuente: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938. hormiga
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