Experiencia en prevención de fraude comercial por parte de socios extranjeros

Descarga de contenedores en el grupo portuario de Cai Mep, ciudad de Phu My, Ba Ria-Vung Tau. (Foto: Hong Dat/VNA)

El fraude comercial es un acto de mentira, uso de trucos y engaños en el ámbito comercial a través de la compra, venta, comercio, importación y exportación de bienes y servicios con el fin de obtener ganancias ilegales.

El fraude o el engaño en el comercio internacional es bastante común.

Por lo tanto, las empresas vietnamitas necesitan estar completamente equipadas con la información y las habilidades profesionales necesarias para evitar riesgos y operar con éxito en los mercados extranjeros, incluida Italia.

En declaraciones a un reportero de VNA en Roma, el consejero comercial vietnamita en Italia, Duong Phuong Thao, enfatizó que, en realidad, cuando ocurren fraudes y estafas, es extremadamente difícil superarlos.

Por lo tanto, las empresas vietnamitas necesitan mejorar su capacidad para verificar a sus socios y redactar contratos de comercio exterior para limitar los riesgos.

Con respecto a la verificación de socios, la Sra. Duong Phuong Thao afirmó que la verificación de socios se puede realizar a través de varias fuentes, como verificar la dirección de la empresa a través de Google 3D, verificar la información sobre las actividades comerciales de la empresa y los informes financieros a través de la búsqueda de Google, comprar datos de cámaras de comercio o agencias donde la empresa ha registrado sus actividades comerciales, de empresas de consultoría, empresas de calificación crediticia, bufetes de abogados extranjeros; Gracias a las Oficinas Comerciales Vietnamitas en el exterior y las Oficinas de Comercio Exterior en Vietnam, es mejor viajar al extranjero para conocer directamente al socio.

Las empresas necesitan compartir y actualizar información periódicamente y crear conciencia sobre señales inusuales, como el uso de direcciones de correo electrónico gratuitas por parte de los compradores para realizar transacciones; Los compradores hacen demandas frecuentes y cambiantes; Los compradores evitan las reuniones y el contacto cara a cara; Los compradores realizan pedidos iniciales en pequeñas cantidades, pagan el total y de repente realizan pedidos grandes...

El consejero Duong Phuong Thao dijo: "En el contexto en que el comercio electrónico se está convirtiendo en una forma de transacción cada vez más popular, las empresas deben estar alerta cuando el precio de oferta es demasiado bajo en comparación con el precio del mercado, o los compradores están dispuestos a aceptar el precio de oferta sin negociar.

Muchas empresas vietnamitas buscan apoyo en la Oficina Comercial de Vietnam en Italia. Aunque el fraude no es muy sofisticado, las empresas vietnamitas carecen de experiencia comercial y se obsesionan por precios de compra altos y precios de venta bajos, por lo que ignoran cualquier indicio inusual durante el proceso de transacción.

Incluso con socios a largo plazo, las empresas deberían verificar periódicamente el estado de sus socios”.

La Sra. Duong Phuong Thao compartió que la Oficina Comercial de Vietnam en Italia ha recibido muchas solicitudes de apoyo de empresas importadoras vietnamitas, que hicieron pedidos a socios habituales, pagaron depósitos pero no recibieron las mercancías porque los socios se declararon en quiebra y no notificaron a los clientes.

En estos casos, según los bufetes de abogados italianos, los procedimientos son complicados, llevan mucho tiempo, la posibilidad de recuperar el dinero es baja y los honorarios legales son bastante altos en comparación con el valor de los bienes importados, por lo que las empresas aceptan perder dinero en lugar de demandar de acuerdo con los procedimientos prescritos por el tribunal.

Luego de verificar al socio, el paso importante es firmar el contrato. Según el consejero Duong Phuong Thao, el contrato debe redactarse en detalle, no de manera general o esquemática, y no debe utilizar una plantilla preparada por el corredor o socio para evitar insertar términos desfavorables.

Las empresas pueden pedir a sus socios que envíen contratos firmados con otros clientes como referencia.

Para las empresas exportadoras que trabajan con socios por primera vez, deben utilizar condiciones de pago más seguras, como el pago por adelantado del 20-50% antes de que las mercancías se carguen en el barco, limitando los métodos de pago diferido e incluso las cartas de crédito diferidas con nuevos socios.

El consejero comercial vietnamita en Italia, Duong Phuong Thao, responde preguntas de los periodistas de VNA. (Foto: Truong Duy/VNA)

Para las empresas importadoras, para evitar la situación de entregar mercancías de mala calidad, tipos y cantidades incorrectos, es necesario contar con disposiciones para la evaluación e inspección de las mercancías antes de la entrega.

La persona que firma el contrato debe ser una persona con capacidad de representación legal.

En el caso de firmar un contrato con un corredor, debe existir una cláusula en el contrato de corretaje que requiera que el corredor se comprometa a ser responsable de la solvencia del comprador o vendedor final.

Además, las empresas pueden adquirir seguros para sus mercancías para reducir pérdidas en caso de riesgos o disputas.

La Sra. Duong Phuong Thao recomienda: «Uno de los métodos para minimizar los riesgos para las empresas de importación y exportación es utilizar las empresas de servicios logísticos como una 'válvula de seguridad', mediante la cual las empresas de importación y exportación establecen relaciones con empresas de logística de alta reputación y confiabilidad, y realizan actividades de comercio exterior a través de estas empresas».

Las empresas vietnamitas de importación y exportación deberían acostumbrarse a utilizar servicios de consultoría y servicios jurídicos, considerando a las empresas consultoras y bufetes de abogados extranjeros como compañeros durante todo el proceso comercial, no sólo cuando surgen disputas.

Esta es la solución más segura para las empresas y el costo de contratar un abogado compensa el riesgo y el daño de perder todo el envío”.

Según Duong Phuong Thao, el fraude o el engaño en el comercio internacional ocurre no sólo en Italia, sino también en países de todo el mundo.

Con el tiempo, estas actividades se han vuelto cada vez más diversas y sofisticadas.

En Italia el fraude se produce mediante muchos trucos diferentes. Estas empresas suelen ser muy pequeñas, tienen pocos empleados, pueden haber estado en funcionamiento y ya no lo están, o la empresa se encuentra en un estado en el que es imposible determinar si está operando o no, o pueden ser empresas "fantasmas".

El consejero Duong Phuong Thao afirmó: «El fraude en la exportación de anacardos a Italia en 2022, con 67 contenedores de mercancías sin documentación, de los cuales 35 se enviaron a Italia, es un ejemplo típico de fraude consistente en robar documentos originales en el camino, los cuales se entregaron al banco para su cobro. En este caso, las empresas italianas que compran anacardos son en su mayoría empresas fantasma».

Gracias a los grandes esfuerzos de la parte vietnamita, así como a la entusiasta coordinación de las agencias pertinentes en Italia, el caso se manejó con éxito en menos de 3 meses.

Los tribunales penales y civiles italianos han emitido cuatro veredictos, devolviendo los 35 contenedores de mercancías con documentos faltantes a empresas vietnamitas.

Recientemente, la Oficina Comercial de Vietnam en Italia ha verificado dos casos de empresas italianas que mostraban signos de fraude, recomendó que las empresas vietnamitas dejen de comerciar y firmar contratos, y apoyó a una empresa exportadora de bagre que fue engañada por su socio por no pagar al conectarse con un bufete de abogados, apoyándola en la demanda a su socio en los tribunales para recuperar su dinero.

Actualmente, Vietnam es el mayor socio comercial de Italia en la ASEAN e Italia es el cuarto mayor socio de Vietnam en la Unión Europea (UE).

Después de que el Acuerdo de Libre Comercio entre la Unión Europea (UE) y Vietnam (EVFTA) entró en vigor en agosto de 2020, el volumen de comercio bilateral entre Vietnam e Italia aumentó significativamente, un 21% en 2021 y un 11% en 2022, alcanzando los 6.200 millones de dólares.

El Parlamento italiano acaba de ratificar el Acuerdo de Protección de Inversiones entre Vietnam y la UE (EVIPA) durante la visita de Estado del Presidente Vo Van Thuong a finales de julio, lo que abre nuevas oportunidades de negocio, pero también conlleva desafíos en la prevención de fraudes y estafas comerciales.

Enlace de origen: https://congthuong.vn/kinh-nghiem-phong-chong-gian-lan-thuong-mai-tu-doi-tac-nuoc-ngoai-269260.html