El gigante financiero chino se ahoga en deudas

La principal empresa de gestión de activos de China, Zhongzhi Enterprise Group, acaba de informar a los inversores que no puede pagar todas sus deudas actuales.

Zhongzhi Enterprise Group (ZEG) es uno de los conglomerados privados más grandes de China, activo en servicios financieros, minería y vehículos eléctricos. En una carta a los inversores del 22 de noviembre, Zhongzhi dijo que estaba "gravemente insolvente", con deudas de entre 420 y 460 mil millones de yuanes (entre 58 y 64 mil millones de dólares). La cantidad de activos que poseen actualmente es de sólo unos 200 mil millones de yuanes. En la carta, Zhongzhi admitió que la deuda era "enorme".

"Dado que los activos del grupo consisten principalmente en inversiones en bonos y acciones a largo plazo, la recuperación del capital es muy difícil. Por lo tanto, la liquidez se está agotando y los activos también se están depreciando gravemente", indica el comunicado.

Las preocupaciones sobre las finanzas de la empresa surgieron en agosto de 2023, cuando Zhongrong International Trust, un fondo que controla, no cumplió con el plazo de pago a los inversores institucionales.

Fuera de la oficina de Zhongzhi Enterprise Group en Beijing. Foto: Reuters

ZEG también pidió disculpas a los inversores. Dijeron que desde la muerte del fundador en 2021 y la posterior renuncia de muchos líderes superiores, ZEG ha luchado con una gobernanza interna "ineficaz".

El negocio de Zhongzhi está relacionado principalmente con el sector inmobiliario de China. Por lo tanto, la información anterior genera temores de que la crisis inmobiliaria se extienda al sector bancario clandestino de 3 billones de dólares en China.

La banca en la sombra se define como actividades crediticias fuera del ámbito bancario. Esta forma es muy popular en China. Las empresas de gestión de activos como Zhongzhi no tienen que cumplir tantas regulaciones como los bancos comerciales. Recaudan dinero vendiendo productos de gestión de activos a inversores, que luego invierten en bienes raíces y otras áreas.

Los expertos afirman que los inversores en estos fondos suelen ser de clase media. Por lo tanto, los impagos, o el temor al impago debido a pagos atrasados, también pueden minar la confianza de los consumidores.

Ha Thu (según Reuters, CNN)

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