Actualización de tasas de interés de préstamos hipotecarios noviembre 2024

Si bien las tasas de interés para préstamos de vivienda comercial no han cambiado significativamente, el segmento de vivienda social ha experimentado un fuerte aumento en las tasas de interés, del 4,8% anual al 6,6% anual.

Si bien las tasas de interés para préstamos de vivienda comercial no han cambiado significativamente, el segmento de vivienda social ha experimentado un fuerte aumento en las tasas de interés, del 4,8% anual al 6,6% anual.

Con Agribank, los préstamos con un plazo mínimo de 3 años tendrán una tasa de interés fija del 6,5%/año durante los primeros 12 meses. Con un préstamo a 5 años, el tipo de interés se fija en el 7%/año durante los primeros 24 meses.

Para Vietcombank, los préstamos a corto plazo tendrán tasas de interés desde 5,7% en los primeros 12 meses; 6,5% durante 2 años; o 8,5% durante 3 años.

Las tasas de interés de los préstamos para vivienda comercial se mantuvieron casi sin cambios en comparación con el mes pasado. Foto: Noticias de bolsa

En VietinBank, este banco ofrece una tasa de interés de préstamo preferencial de aproximadamente el 6%/año durante los primeros 12 meses. Para los préstamos a medio y largo plazo, el tipo de interés fijo durante los primeros 18 meses será del 6,5%/año o del 6,7%/año durante los primeros 24 meses.

Con BIDV, este banco tiene una tasa de interés preferencial de alrededor del 5%/año en los primeros 6 meses con un plazo de 36 meses. O 5,5%/año fijo por 12 meses con un plazo de 60 meses.

En el grupo de bancos comerciales por acciones, BVBank registró una tasa de interés fija de 6,9% en los primeros 6 meses; 8,49% por 18 meses.

TPBank tiene una tasa de interés fija del 6,6% durante los primeros 12 meses con un plazo mínimo de préstamo de 48 meses. Además, este banco también ofrece un paquete de préstamo mínimo de 72 meses con una tasa de interés fija del 7,1% durante los primeros 24 meses.

Actualmente, MSB puede considerarse uno de los bancos comerciales con las tasas de interés más bajas, fijadas en alrededor del 4,5% durante los primeros 6 meses. Esta cifra para un préstamo fijo durante los primeros 12 meses es del 6,2%.

Sacombank tiene el mismo tipo de interés que en septiembre de 2024, cuando el tipo de préstamo preferencial todavía ronda el 6,5%/año en los primeros 6 meses; 7% durante los primeros 12 meses; o 7,5% durante 24 meses.

De manera similar, MBBank todavía tiene una tasa de interés preferencial para préstamos hipotecarios del 7,5% durante los primeros 6 meses; 7,9% en 12 meses; 9% en 24 meses.

HDBank tiene una tasa de interés de préstamo preferencial en los primeros 6 meses del 5%; Los primeros 12 meses es del 6,5%; 24 meses es aproximadamente el 8%.

Woori Bank registra una tasa de interés fija para los primeros 12 meses del 5,3%; Los primeros 24 meses son del 6%; 36 meses es 6,4%.

Los prestatarios deben tener en cuenta que todas las cifras anteriores son tasas de interés preferenciales y solo son aplicables durante un período de tiempo determinado. Al vencer el plazo, el tipo de interés volverá al tipo flotante, fluctuando entre 8,7 – 11,7%/año.

Si bien las tasas de interés para préstamos de vivienda comercial no han experimentado ajustes significativos en comparación con el mes pasado, el segmento de vivienda social ha registrado fuertes fluctuaciones. Actualmente, la tasa de interés para los préstamos de vivienda social del Banco de Políticas Sociales de Vietnam ha aumentado del 4,8% anual al 6,6%.

Este cambio se deriva del Decreto 100/2024/ND-CP que estipula que la tasa de interés de los préstamos para vivienda social será equivalente a la tasa de interés de los préstamos para hogares pobres que prescriba el Primer Ministro en ese momento. Dado que el tipo de interés actual de los préstamos para hogares pobres es del 6,6% anual, el tipo de interés de los préstamos para comprar viviendas sociales también debe ser de un nivel similar.

Según Cao Thi Thanh Huong, directora sénior de investigación de mercado de Savills, los compradores de viviendas deben determinar sus ingresos y gastos esperados para al menos los próximos 12 meses para garantizar su capacidad de pago. Además, el monto del préstamo solo debe corresponder a aproximadamente el 50% del valor de la vivienda para reducir la presión del apalancamiento financiero.

Fuente: https://baodautu.vn/batdongsan/cap-nhat-lai-vay-mua-nha-thang-112024-d229532.html