La Agencia de Investigación de la Policía de la Ciudad de Hanoi acaba de completar la conclusión de la investigación, proponiendo procesar a Nguyen Van Linh (nacido en 1986, ex funcionario de Tesorería del Banco Conjunto Comercial Tien Phong - TPBank) por malversación de 246 taels de oro SJC.
Según la conclusión de la investigación, TPBank cotizó en la bolsa de valores en 2018 con un capital social de más de 20.016 mil millones de VND. En el momento de 2017 (cuando el acusado cometió el delito), la contribución de capital de la empresa estatal en este banco era del 6,09%, incluida la participación de Mobifone en el 0,95% (vendida en 2019) y la Compañía Nacional de Reaseguros de Vietnam en el 5,14% (en 2023, será del 2,64%).
El banco estableció una tesorería centralizada para almacenar activos, incluidos oro, dinero, papeles valiosos, sellos importantes, etc. En cuanto al oro, el banco lo dividió en tres estados para su gestión.
Lo primero es la custodia del oro, porque DOJI acepta conservar el oro de SJC para usted a cambio de una tarifa; incluyendo conservar la serie original (al devolver se recibirá el número original) y no serie. El tipo 2 es el comercio de oro (compra y venta), lo que significa que el oro SJC se almacena y se utiliza para transacciones de compra y venta con clientes. Ambos tipos son inventariados diariamente por la Gerencia de Almacén.
El tercer tipo, la garantía de oro, es cuando se presta dinero a los clientes y se utilizan lingotes de oro SJC como garantía. Después de recibir la hipoteca, el oro se sella según las regulaciones bancarias y se guarda en una bóveda. Este tipo se inventaría periódicamente los días 30 de junio y 31 de diciembre de cada año.
(Ilustración).
Alrededor de 2017, el acusado Nguyen Van Linh era el tesorero y observó la situación antes mencionada cuando el oro prometido en el almacén se contaba solo dos veces al año, con previo aviso. Por lo tanto, a Linh se le ocurrió la idea de apropiarse del oro de la caja fuerte, guardarlo para otros y luego sacar el oro de la caja fuerte para hipotecarlo para reemplazar la escasez, evitando así el inventario diario.
A partir de la información contable, Linh determinó que un cliente llamado C. hipotecó 246 taels de oro SJC, pero sólo pagó en papel y guardó el oro en un almacén fijo. El acusado planeaba apropiarse de 246 taels de oro SJC en la caja fuerte y reemplazarlos con el oro que el Sr. C. estaba hipotecando.
El 5 de julio de 2017, después de completar el inventario de oro al final del día, Linh sacó 246 taels de oro SJC de la caja fuerte que contenía "oro para venta y custodia" y lo puso en una bolsa de plástico negra y lo guardó en una caja de metal.
A la mañana siguiente, durante el proceso de apertura del almacén para recibir el primer fondo del día para las sucursales, Linh llevó la caja de metal mencionada anteriormente al almacén de reserva, un espacio fuera de la bóveda, donde no se controla la entrada ni la salida.
El acusado también se puso en contacto con el número de teléfono de la Sra. Truong Thi Hong Khanh de Gia Bach Gold and Silver Company, acordó vender el oro obtenido y realizó la transacción en el banco BIDV en la calle Tho Nhuom.
A última hora de la mañana, aprovechando el momento en que el personal de tesorería fue al cajero automático para reponer fondos, Linh entró en la zona de amortiguación, tomó 246 taels de oro SJC y caminó hasta el banco BIDV para venderlo. Después de vender el oro, Linh ganó más de 8.800 millones de VND y lo depositó todo en su cuenta de valores.
Al final de la jornada laboral del 6 de julio de 2017, durante el proceso de inventario con el Comité de Gestión de Almacén, Nguyen Van Linh colocó una bolsa de oro que contenía 246 taels de oro SJC perteneciente al cliente C. en la caja fuerte de oro de "compra, venta y conservación" para reemplazar la cantidad de oro tomada. Por lo tanto, los demás miembros del Consejo de Administración del Almacén no detectaron los activos faltantes.
El 22 de marzo de 2019, el Sr. C. canceló el préstamo y recibió del banco los 246 taels de oro SJC. Para evitar que lo detectaran por malversación de fondos, el acusado Linh cortó el sello de la bolsa de oro de la Compañía Doji en la bóveda, sacó 246 taels de oro SJC y los puso en la caja fuerte del banco que contenía "oro en venta". Al colocar el oro, el acusado también les dijo a todos que ese oro fue enviado por un “cliente VIP” y que nadie podía tocarlo.
En enero de 2021, un cliente llamado H. hipotecó 561 taels de oro y el banco asignó a Linh para administrarlo. El acusado se dio cuenta de que utilizar esta cantidad de oro para reemplazar los 246 taels de oro SJC que se había apropiado sería más seguro que utilizar la cantidad de oro de la Compañía Doji en existencia, por lo que decidió reemplazarlo.
Durante el proceso de reemplazo del oro, Linh rompió una cerradura y tuvo que comprar un reemplazo. Cuando la Sra. H. pagó el préstamo y recibió 561 taels de oro SJC, también descubrió que una caja de oro no se podía abrir con su llave, pero como había recibido todo, no tenía ningún comentario.
Así, para ocultar su crimen, antes de cada inspección de activos, Linh devolvía 246 taels de oro SJC a la caja fuerte que contenía el oro que compraba y vendía. Durante el proceso de inspección e inventario, el acusado fue quien realizó activamente el inventario de oro, leyó los datos para que los miembros del equipo de inventario registraran y compararan los libros, por lo que durante mucho tiempo, los miembros de la Junta de Gestión de Tesorería y los equipos de inspección no detectaron la escasez.
Sólo cuando la Sra. H. dijo que había solucionado el asunto, ya no había más oro adecuado en el almacén para reemplazarlo cada vez que ella se presentaba; Linh no pudo devolverlo, por lo que ya no pudo ocultarlo y se entregó a la policía.
Además de los actos mencionados anteriormente, Nguyen Van Linh también confesó que la Sra. Le Cam Tu, Contadora en Jefe, le pidió que guardara más de 70 mil millones de VND de su dinero personal y lo guardara en la bóveda del banco. El 16 de septiembre de 2023, Linh le pagó a la Sra. Tu 40 mil millones de VND.
Los 30 mil millones de VND restantes de la Sra. Tu y el dinero ganado con la venta de 246 taels de oro SJC, el acusado Linh los utilizó para comprar moneda virtual para invertir en divisas (Forex); Compré billetes de lotería y ahora perdí dinero, no puedo pagarle a la Sra. Tu ni al banco.
Respecto a las consecuencias de la malversación de 246 taels de oro por parte de Nguyen Van Linh, el banco afirmó que las compañías de seguros habían pagado más de 468.000 dólares y más de 5.300 millones de dongs.
El incidente involucró al Director del Centro de Transacciones de la Sede; Gerente de atención al cliente y muchos otros empleados del banco.
Se determinó que su comportamiento fue irresponsable, pero no la causa directa de la malversación de 246 taels de oro del SJC por parte de Linh. Por tanto, el organismo de investigación considera que no existe base suficiente para procesar a estas personas por el delito de “Falta de responsabilidad con consecuencias graves”.
En el caso, Nguyen Van Linh confesó haber contactado a la Sra. Truong Thi Hong Khanh para venderle 246 taels de oro. Sin embargo, la Sra. Khanh no admitió y confirmó que el número de teléfono del empleado era el suyo; Los mensajes de Linh en su teléfono quedaron sin respuesta.
Por otro lado, después de recibir el dinero de la venta de 246 taels de oro, Linh fue quien depositó directamente el dinero en su cuenta. Este acusado tampoco conocía a la persona que recibió el oro y le dio el dinero, por lo que la policía dijo que no había bases suficientes para determinar que la Sra. Khanh cometió el delito de recibir propiedad obtenida por otra persona a través de medios delictivos o fue cómplice de Linh en el acto de malversación de fondos.
Fuente: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html
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