Förderung der Entwicklung grüner Kredite

Grünes Wachstum und nachhaltige Entwicklung sind unvermeidliche Trends und Ziele, die viele Länder anstreben, darunter auch Vietnam. Grüne Kredite spielen bei diesem Trend eine wichtige Rolle, denn sie tragen dazu bei, die Investitionstätigkeiten in Produktion und Geschäft der Unternehmen umweltfreundlicher zu gestalten und so negative Auswirkungen auf Wirtschaftswachstum, Umwelt und Gesellschaft zu minimieren.

Kreditvergabe erhöhen

In Anerkennung dieser Bedeutung hat die Staatsbank Vietnams (SBV) seit 2015 eine Reihe von Richtlinien und Rechtsverfahren erlassen, um Kreditinstitute bei der Entwicklung grüner Bankaktivitäten zu orientieren und anzuleiten und so zur Förderung grünen Wachstums und nachhaltiger Entwicklung beizutragen. Insbesondere verpflichtet das Rundschreiben 17/2022/TT-NHNN zum Umweltrisikomanagement bei der Kreditvergabe die Kreditinstitute dazu, bei der Kreditvergabe an Investitionsvorhabengruppen, bei denen das Risiko negativer Auswirkungen auf die Umwelt besteht, ein Umweltrisikomanagement umzusetzen.

Laut Reportern der Zeitung Lao Dong haben viele Banken eine Reihe von Richtlinien für grüne Kredite eingeführt. Erst kürzlich, am 28. Mai, unterzeichneten HSBC Vietnam und Gemadept Corporation (im Bereich Hafennutzung und Logistik tätig) eine nachhaltige Kreditfinanzierungsvereinbarung, den nächsten Schritt im Entwicklungsplan von Gemadept und den Zugang zu grünem Kapital.

Vorzugskreditprogramme für vorrangige Themen und grüne Sektoren bei der Agribank. Foto von : QUYNH TRAM

Laut HSBC Vietnam hat Gemadept das nachhaltige Kreditmanagement und den Genehmigungsprozess der Bank durchlaufen. Doch damit nicht genug: Das Unternehmen muss die Messung und Berichterstattung der Treibhausgasemissionen in den Häfen fortführen und außerdem die von der vietnamesischen Schifffahrtsbehörde herausgegebenen Kriterien für die „grünen Häfen“ Vietnams erfüllen.

Heute Morgen, am 29. Mai, um 8:30 Uhr organisierte die Zeitung Nguoi Lao Dong eine Talkshow mit dem Titel „Lösungen für die Entwicklung grüner Kredite in Vietnam“ mit der Teilnahme von Experten, Unternehmen und Banken. Die Talkshow wird live (Livestream) auf den elektronischen Plattformen der Zeitung übertragen.

Vor einigen Tagen unterzeichnete UOB Vietnam eine Vereinbarung über eine grüne Handelsfinanzierung mit der Ben Tre Import Export Joint Stock Company (BETRIMEX) – Vietnams führendem Hersteller von Kokosnussprodukten.

Um die Gewährung eines grünen Kredits zu erhalten, hat BETRIMEX das strenge grüne Kreditprüfungsverfahren von UOB Vietnam durchlaufen, bei dem die Einhaltung der ESG-Prinzipien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) durch das Unternehmen im Mittelpunkt steht. Mit diesem Kredit können Unternehmen Rohstoffe und inländische Waren importieren oder kaufen, um Produkte mit Bio-Zertifizierung, einschließlich Fairtrade-Zertifizierung, herzustellen. Zuvor hatte UOB Vietnam bis zum vierten Quartal 2023 17 Projekte im Bereich erneuerbare und saubere Energie sowie 7 Projekte der grünen Industrie mit Krediten unterstützt.

Die Vietnamesische Bank für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung (Agribank) führt seit 2016 ein Vorzugskreditprogramm zur Förderung einer „sauberen Landwirtschaft“ mit einem Mindestkapital von 50.000 Milliarden VND für Unternehmen, Genossenschaften, Genossenschaftsverbände, Farmbesitzer usw. ein, die an den einzelnen Phasen der Kette zur Herstellung sicherer landwirtschaftlicher Produkte im großen Maßstab beteiligt sind. Die Kreditzinsen sind im Vergleich zu den Vorzugszinsen für Kredite im Agrar- und ländlichen Sektor um 0,5 bis 1,5 Prozentpunkte reduziert.

Bis Ende 2023 erreichten die ausstehenden Kredite für den grünen Sektor bei der Agribank 28.277 Milliarden VND, mit 42.883 Kunden, mit Schwerpunkt auf den Bereichen erneuerbare Energien, saubere Energie, nachhaltige Forstwirtschaft, grüne Landwirtschaft... Derzeit koordiniert die Agribank mit dem Ministerium für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung die Umsetzung der Kreditunterstützung für das Pilotprojekt zum Aufbau einer standardisierten land- und forstwirtschaftlichen Rohstofffläche für den Inlandsverbrauch und den Export im Zeitraum 2022–2025 und das Projekt „Nachhaltige Entwicklung von 1 Million Hektar hochwertigem Reisanbau und geringer Emissionsreduzierung im Zusammenhang mit grünem Wachstum in der Region des Mekong-Deltas bis 2030“...

Das Konzept ist noch vage.

Aus geschäftlicher Sicht sagte Vu Duc Giang, Vorsitzender der Vietnam Textile and Apparel Association (VITAS), dass der Trend zur grünen Transformation und nachhaltigen Entwicklung erfordere, dass sich Textil- und Bekleidungsunternehmen auf Investitionen in die Infrastruktur gemäß grünen Standards konzentrieren müssten, um den Marktanforderungen, insbesondere dem europäischen Markt, gerecht zu werden.

„In diesem Zusammenhang besteht Bedarf an zinsgünstigen Finanzierungen für Unternehmen, um in die grüne Transformation zu investieren und Textilfabriken und Industrieparks umweltfreundlicher zu gestalten. Derzeit verfügen jedoch nur große Unternehmen über genügend Sicherheiten, um in die grüne Transformation zu investieren. Kleine und mittlere Unternehmen werden größere Schwierigkeiten haben, da sie nicht über stabile Vermögenswerte verfügen“, meinte Herr Giang.

Laut dem VITAS-Leiter muss jedes Unternehmen seinen eigenen Weg finden, um finanzielle Engpässe zu überwinden, wenn das Bewusstsein für grüne Kredite noch unklar ist. Wenn wir nicht proaktiv nach finanziellen Mitteln suchen, um in die grüne Transformation zu investieren, sondern uns auf die Regierung, Banken und Unternehmen verlassen, wird es schwierig sein, die Nachfrage des Marktes zu erfüllen und eine nachhaltige Entwicklung zu erreichen. „Jedes Unternehmen, das Beziehungen zu Marken und Partnern unterhält, kann diese um die Aufnahme von Fremdkapital bitten, um in die Umstellung auf grüne Produkte zu investieren und so ihre Aufträge erfüllen zu können“, schlug Giang als Lösung vor.

Herr Tran Van Son, Generaldirektor der Gia Bao Group Joint Stock Company, sagte, dass das Unternehmen gerade mit dem Bau des Agrar- und Lebensmittelverarbeitungsfabrikprojekts Ba Tu Binh Phuoc (Provinz Binh Phuoc) in Richtung Ökologisierung begonnen habe und dabei insgesamt 6,5 Millionen USD aus eigenem Kapital und regulären kommerziellen Krediten investiere.

„Wir haben die Produktionskette proaktiv umweltfreundlicher gestaltet, angefangen bei den Anbaugebieten bis hin zu ökologischer Landwirtschaft. Die Fabrik nutzt 100 % Solarenergie, die Produkte werden in umweltfreundlichen Verpackungen hergestellt, … aber wir haben immer noch keinen Zugang zu Vorzugskrediten erhalten. Der Hauptgrund dafür ist, dass die „grünen“ Kriterien noch nicht verfügbar sind und auch keine spezifischen Vorschriften für die Banken gelten. Wir bereiten Dokumente vor, um nachzuweisen, dass das Unternehmen umweltfreundlich ist. Wenn die Bank Vorzugszinsen anwenden muss, werden wir sofort reagieren“, teilte Herr Son mit.

Unterdessen erklärte der Direktor eines Reisexportunternehmens im Mekongdelta, das an einem Pilotprojekt teilnimmt, bei dem auf einer Million Hektar qualitativ hochwertiger Reis mit geringen Emissionen angebaut wird, dass auch sein Unternehmen eigenes Kapital in die Rohstoffregionen investiere, anstatt auf grüne Kreditquellen zurückzugreifen, weil er selbst dieses Konzept für vage halte.

„Die Landwirtschaft war schon immer ein vorrangiger Sektor mit niedrigeren Zinssätzen als in anderen Branchen, daher können Sie beim Kreditaufnehmen beruhigt sein. Während Vorzugskredite oft mit komplizierten und zeitaufwändigen Verfahren verbunden sind, entscheiden sich Unternehmen aus Gründen der Einfachheit für kommerzielle Kredite“, sagte der Direktor dieses Reisunternehmens freimütig.

Herr Nguyen Quoc Hung, Generalsekretär der Vietnamesischen Bankenvereinigung, sagte, dass die Geschäftsbanken derzeit sehr daran interessiert seien, Kredite zur Finanzierung grüner Projekte zu vergeben. Allerdings verfügt der Projektinhaber nicht über genügend Ressourcen, um umweltfreundliche und saubere Produkte herzustellen. Die Banken selbst wissen nicht, wie sie das Risiko bei der Kreditvergabe einschätzen sollen. „Sollte die Regierung geeignete Förderrichtlinien für Projekte zur Entwicklung sauberer Produkte einführen und den Unternehmen dabei helfen, ihre finanzielle Leistungsfähigkeit zu verbessern, damit die Banken es wagen, Kapital bereitzustellen?“, sagte Herr Hung.

Herr Tu Tien Phat, Generaldirektor der Asia Commercial Bank (ACB), ist der Ansicht, dass es bei grünen Krediten nicht nur um die Vergabe von Krediten und deren „Etikettierung“ geht, sondern dass auch Vorschriften, Standards und Rahmenbedingungen für grüne Kredite eingehalten werden müssen. Da die Staatsbank Vietnams derzeit über keinen spezifischen Rahmen für grüne Kredite verfügt, muss die ACB den Rat eines Dritten, der Internationalen Finanz-Corporation (IFC), einholen. „Ich hoffe, dass die Regierung und die Staatsbank in diesem Bereich bald einen klareren Rechtskorridor schaffen werden, damit Kreditinstitute leichter grüne Kredite vergeben können“, sagte Herr Phat.

Grüne Kreditskala ist bescheiden

Daten der Staatsbank Vietnams zeigen, dass das ausstehende Kreditsaldo des Systems für grüne Sektoren im Zeitraum 2017–2023 eine durchschnittliche Wachstumsrate von über 22 % pro Jahr aufwies. Bis zum 31. März hatten 47 Kreditinstitute grüne Guthaben mit ausstehenden Krediten in Höhe von knapp 637.000 Milliarden VND generiert, was etwa 4,5 % der gesamten ausstehenden Kredite der Wirtschaft entspricht.

Trotz zweistelligem Wachstum in den vergangenen Jahren beträgt der Anteil grüner Kredite derzeit lediglich 4,5 % aller ausstehenden Kredite. Das ist eine bescheidene Zahl im Vergleich zum Kapitalbedarf der Wirtschaft von etwa 20 Milliarden US-Dollar pro Jahr zur Umsetzung der Ziele der grünen Transformation. Als Grund nennen Experten, dass der Rechtsrahmen für grüne Kredite noch nicht vollständig ist und Umweltvorschriften und -kriterien fehlen, insbesondere die grüne Klassifizierungsliste auf nationaler Ebene.

Quelle: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm