يتضمن هذا التعميم تفتيش الالتزام بالسياسات والقوانين المتعلقة بالعملة والخدمات المصرفية والنقد الأجنبي ومكافحة غسيل الأموال (المشار إليها فيما بعد بالعملة والخدمات المصرفية) بالنسبة لموضوعات التفتيش.
لا يقتصر موضوع الطلب على الهيئات التابعة للبنك المركزي والمؤسسات الائتمانية وفروع البنوك الأجنبية ذات الأنشطة المصرفية فحسب، بل يشمل أيضًا المنظمات التي لديها أنشطة في مجال النقد الأجنبي وأنشطة تجارة الذهب؛ منظمة معلومات الإئتمان؛ مقدم خدمة الوساطة في الدفع غير المصرفي؛ المنظمات والأفراد الآخرين المشاركين في التحقق من الامتثال للسياسات والقوانين النقدية والمصرفية.
إجراء عمليات تفتيش مفاجئة على البنوك والمنظمات والأفراد العاملين في الأنشطة النقدية والمصرفية.
الغرض من التفتيش هو مراجعة وتقييم المعلومات والبيانات ومدى الالتزام بالسياسات والقوانين النقدية والمصرفية للجهة الخاضعة للتفتيش للتأكد من اكتمالها ودقتها والالتزام بالقوانين النقدية والمصرفية؛ تعزيز فعالية وكفاءة إدارة الدولة في القطاع النقدي والمصرفي. وفي الوقت نفسه، الكشف عن المخالفات القانونية في القطاع النقدي والمصرفي ومنعها ومعالجتها. اقتراح التعديلات والإضافات والتحسينات على الآليات والسياسات والأنظمة القانونية المتعلقة بالعملة والمصارف إذا لزم الأمر. المساهمة في ضمان التطور الآمن والصحي لنظام مؤسسات الائتمان والنظام المالي؛ حماية الحقوق والمصالح المشروعة للمودعين وعملاء مؤسسات الائتمان.
يتم إجراء عمليات التفتيش بشكل منتظم أو عشوائي. ضمان عدم التداخل أو التكرار في المحتوى أو الوقت أو مواضيع التفتيش بين أنشطة التفتيش في وحدات التفتيش، وبين أنشطة التفتيش وأنشطة التدقيق. وتقوم وحدة التفتيش بإجراء عمليات تفتيش مفاجئة بناء على متطلبات الإدارة والمواقف الفعلية أو بناء على طلبات ومقترحات وملاحظات من أجهزة الدولة المختصة أو المنظمات أو الأفراد أو بناء على طلب أو توجيه من محافظ بنك الدولة.
يدخل هذا التعميم حيز التنفيذ اعتبارًا من 8 فبراير.
[إعلان رقم 2]
رابط المصدر
تعليق (0)