لا تكن موضوعيا مع "فخ" شراء وبيع الحسابات المصرفية

يقوم المحتالون بشراء حسابات بنكية ثم يبحثون عن حسابات بنفس الاسم على شبكات التواصل الاجتماعي لارتكاب عمليات الاحتيال. هذه هي القصة التي واجهتها زميلتي السيدة د ذات مرة. قام شخص غريب باختراق حسابها على الفيسبوك، ثم أرسل رسالة نصية لأصدقائها يطلبون فيها منهم اقتراض المال. ومن الجدير بالذكر أن رقم الحساب البنكي الذي قدمه الرجل السيئ لتحويل الأموال هو نفس اسم السيدة د ونفس البنك الذي تستخدمه السيدة د، فقط رقم حساب مختلف. وهذا ما جعل بعض أصدقائها راضين وغير متفاجئين... مما يجعل من السهل على العديد من الأشخاص الوقوع في الفخ.

لا تكن موضوعيا مع لا ينبغي على الأشخاص تقديم معلوماتهم الشخصية وحساباتهم المصرفية إلى الغرباء والمواقع والتطبيقات الإلكترونية غير الموثوقة. (توضيح)

ومن هذه الحادثة نرى بشكل أوضح أساليب جمع المعلومات، وبيع وشراء وتبادل واستئجار الحسابات المصرفية بغرض الاحتيال.

في ديسمبر/كانون الأول 2023، عقدت محكمة الشعب بمنطقة ثونغ شوان محاكمة جنائية من الدرجة الأولى ضد ثلاثة متهمين وهم نجوين كوانغ ترانج، وفام لي كين كوونغ، وبو ثانه تونغ، وجميعهم يقيمون في هانوي، بتهمة ارتكاب جريمة "جمع وتبادل وشراء وبيع ونشر معلومات حول الحسابات المصرفية بشكل غير قانوني". تم اكتشاف القضية عندما تعرضت السيدة بوي ثي ثي، المقيمة في بلدة ثونغ شوان، لعملية احتيال مالية عبر الإنترنت وقامت بتحويل الأموال عدة مرات إلى حسابات بنكية مختلفة. السيدة ث أبلغت الشرطة. خلال عملية التحقق من إدانة جريمة تحمل علامات الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات، حدد قسم شرطة التحقيقات في شرطة منطقة ثونغ شوان ما يلي: في حوالي بداية عام 2022، عند الوصول إلى الشبكات الاجتماعية، رأى نجوين كوانج ترانج مجموعة "رابطة البحث عن وظيفة" ورأى حسابًا باسم "نجوين هاي" ينشر في المجموعة بمحتوى يريد توظيف شخص ما لفتح حساب مصرفي. وبعد رؤية ذلك، أرسلت ترانج رسالة نصية إلى "نجوين هاي" لتسأل عن المحتوى، وتم تقديمها بواسطة "نجوين هاي" على أنها مواطنة من هاي فونج، وتعمل حاليًا في كمبوديا. اقترح "نجوين هاي" على ترانج أن يرسل أقارب أو أصدقاء لفتح حساب مصرفي في فيتنام لـ"نجوين هاي" لاستئجاره، وسيحصل على مليون دونج لكل حساب. من خلال تقديم "نجوين هاي"، والاتفاق على سعر الإيجار وطريقة الافتتاح، والبنوك التي سيتم فتحها، بدأ ترانج في البحث عن شخص لفتح حساب مصرفي للتأجير الفرعي.

في الفترة ما بين فبراير 2022 وأبريل 2022، جمع نجوين كوانج ترانج 110 حسابات مصرفية من فام لي كين كوونج وبوي ثانه تونج وعدة أشخاص آخرين لبيعها إلى "نجوين هاي" ودفع له "نجوين هاي" 64.5 مليون دونج/110 حسابات... تمت محاكمة جميع المتهمين الثلاثة في القضية بتهمة "الجمع غير القانوني والتبادل والشراء والبيع والنشر للمعلومات حول الحسابات المصرفية".

بسبب الطلب المتزايد على طرق الدفع الائتماني عبر الإنترنت من قبل المنظمات والأفراد، يستغل المزيد والمزيد من الأشخاص ذاتية الأشخاص لإغرائهم بتبادل وشراء وبيع الحسابات المصرفية بشكل غير قانوني. قام المحامي نجوين هوو جيانج، نائب رئيس نقابة المحامين في مقاطعة ثانه هوا، ومدير شركة نجوين جيانج فينا للمحاماة، بتقييم الأمر على النحو التالي: يقوم معظم الأشخاص بشراء حسابات بنكية لأشخاص آخرين لارتكاب عمليات احتيال أو تحويل أموال من خلال الحساب لتحقيق مكاسب شخصية أو لارتكاب أعمال غير قانونية. بالنسبة لهذه الأفعال، واعتمادًا على طبيعة الفعل وشدته، قد يكون الشخص الذي يقوم بتأجير أو إقراض أو شراء وبيع حسابات الدفع أو البطاقات المصرفية عرضة لعقوبات إدارية أو ملاحقة جنائية.

وفقًا للبند 5 والبند 6 والبند 10 والمادة 26 من المرسوم 88/2019/ND-CP المؤرخ 14 نوفمبر 2019، الذي ينص على العقوبات الإدارية للانتهاكات في القطاع النقدي والمصرفي، فإن الأفعال المتعلقة بمعاملات الحسابات المصرفية مثل التأجير والاقتراض والشراء والبيع ... التي لم تخضع بعد للملاحقة الجنائية سيتم تغريمها بما يصل إلى 100 مليون دونج، وفي الوقت نفسه إجبارها على سداد مبلغ الأرباح غير القانونية التي تم الحصول عليها من هذه الأفعال إلى ميزانية الدولة. قد يتعرض كل من يقوم بتأجير أو إقراض أو شراء أو بيع حسابات الدفع أو البطاقات المصرفية للملاحقة الجنائية بموجب المادة 291 من قانون العقوبات لعام 2015 مع فرض غرامة قصوى تتراوح بين 200 و500 مليون دونج أو السجن من سنتين إلى سبع سنوات.

لا تكن موضوعيا مع موظفو البنك يوجهون العملاء حول كيفية استخدام وسائل الدفع عبر الإنترنت (صورة توضيحية).

ونصح المحامي نجوين هوو جيانج أيضًا الناس بأن يكونوا يقظين بشأن النقاط التالية: لا تقدم مطلقًا أي معلومات شخصية أو حسابات مصرفية إلى غرباء أو مواقع ويب أو تطبيقات إلكترونية غير موثوقة؛ لا تنشر أو تشارك معلوماتك الشخصية أو صور بطاقة هوية المواطن أو الحسابات المصرفية على مواقع التواصل الاجتماعي. - عدم تقديم معلوماتك الشخصية أو حساباتك البنكية لخدمات غير أساسية، وعدم الالتزام بضمان أمن المعلومات الشخصية على منصات التواصل الاجتماعي. لا تقم بالدخول إلى مواقع غير معروفة، أو الدخول إلى الروابط الموجودة في رسائل البريد الإلكتروني، أو الفيسبوك، أو زالو... أو الروابط الغريبة في التطبيقات الإلكترونية الأخرى عندما تكون درجة الأمان غير معروفة، حتى لو تم إرسالها من قبل أحد المعارف.

عند تثبيت أي تطبيق على الفضاء الإلكتروني، وخاصة تلك المتعلقة بالمعلومات الشخصية والحسابات المصرفية، ينبغي على الأشخاص دراسة الأذونات التي يطلبها التطبيق بعناية، فضلاً عن قراءة الشروط والسياسات الخاصة بهذا التطبيق بعناية قبل القيام بذلك. إذا وجدت أي شيء مشبوه، قم بإلغاء تثبيت التطبيق على الفور. إذا اكتشفت أي تطبيقات أو مواقع ويب احتيالية، فيمكنك أيضًا الإبلاغ عنها إلى المركز الوطني لمراقبة الأمن السيبراني (NCSC) على https://canhbao.khonggianmang. gov.vn أو قم بالإبلاغ مباشرة إلى وكالة الشرطة الأقرب للحصول على الدعم والوقاية.

في حالة فقدان المواطن لبطاقة هويته المدنية، يجب عليه إبلاغ الجهات المختصة فوراً لإعادة إصدار الوثائق. وهذا هو الأساس لإثبات أن صاحب بطاقة الهوية المدنية/بطاقة الهوية الوطنية ليس له أية معاملات مدنية أثناء وقت فقدانها؛ وفي الوقت نفسه، منع الحالات التي يتم فيها استغلال أرقام هوية المواطنين/بطاقات الهوية الوطنية لإجراء معاملات مدنية غير قانونية.

يجب على أجهزة الدولة المختصة وأجهزة إنفاذ القانون تكثيف الدعاية والتحذيرات بشأن حالات وسلوكيات الأشخاص الذين عوقبوا إداريًا أو جنائيًا حتى يتمكن الناس من معرفة ذلك والتعلم منه وتجنب حدوث حوادث مماثلة.

المقال والصور: فيت هونغ

مصدر