ماذا حدث أثناء التعامل في البنك؟

دعت امرأة أودعت 34 مليار دونج في مدخراتها، وبعد 4 أشهر لم يتبق لديها سوى 200 ألف دونج، الشرطة للتحقيق عندما لم تتلق إجابة مرضية من البنك.

امرأة توفر 34 مليار دونج، وبعد 4 أشهر لم يتبق لديها سوى 200 ألف دونج

(توضيح)

في أواخر عام 2016، ذهبت امرأة تدعى لي في مقاطعة قوانغدونغ الصينية إلى أحد البنوك المحلية لسحب 10 ملايين يوان (حوالي 34 مليار دونج) من مدخراتها التي أودعتها قبل أربعة أشهر. ولكن بعد التأكد من ذلك أبلغها الموظفون على الفور أنه لا يوجد 10 ملايين دونج في حسابها، بل 62 دونج فقط (حوالي 200 ألف دونج). وكان الفرق بين الرقمين كبيرا لدرجة أن السيدة لي أصبحت عاجزة عن الكلام.

وأضاف الموظف أنه صحيح أن حسابها كان في البداية يحتوي على 10 ملايين دينار، لكن النظام سجل أن المبلغ تم دفعه أو تحويله عدة مرات. وقال البنك إن هذا كان نشاط إنفاق واستقطاع عادي، وليس له علاقة بأي خطأ في النظام المصرفي. ومع ذلك، قالت السيدة لي إنها لم تتلق أي رسالة تبلغها بأي تغييرات في الرصيد خلال هذا الوقت.

واعتبرت السيدة لي أن الحادث كان سخيفًا للغاية، لذا طلبت من الموظفين الاتصال بمدير فرع البنك للعمل. واستمروا في التحقق من أن حساب السيدة لي قد تم تحويل الأموال فيه ما مجموعه 200 مرة خلال أربعة أشهر. تم تحويل كافة الأموال إلى شركة تقع في مدينة ووهان بمقاطعة هوبي. لكن السيدة لي أكدت أنها لم تتعامل أو تجري أعمالاً تجارية مع أي شخص في هذه المنطقة على الإطلاق.

في هذا الوقت، تذكرت السيدة لي فجأة أنه عندما أرسلت المال، ادعى موظف يدعى نجوي أنه مدير كبير ساعدها في الإجراء. وقال هذا الشخص الملقب وي إنه نظرًا لأن مبلغ المال الذي أودعته السيدة لي كان ذا قيمة كبيرة، فسيتم وضعها على قائمة كبار الشخصيات في البنك وتتمتع بسعر فائدة تفضيلي أكثر من الآخرين. لكن البنك قال إن الموظف وي استقال منذ أربعة أشهر.

لقد وصل كل شيء إلى طريق مسدود عندما ادعى البنك والسيدة لي أن المبلغ الكبير المفقود من المال كان بسبب خطأ الطرف الآخر. وقررت السيدة لي دعوة محام ورجال الشرطة المحليين إلى مقر البنك لتوضيح المسألة.

فخاخ الاحتيال المعقدة التي يقع فيها كثير من الناس

وطلبت الشرطة من البنك التعاون في الاتصال بالموظف السيد وي، لكن بعد الاتصال به وبأسرته عدة مرات، لم يتلقوا أي رد. وبناء على المعلومات التي قدمها البنك، اكتشفت الشرطة أن موظفا يدعى وي استغل منصبه كمدير لسرقة ودائع من العملاء، وكانت السيدة لي واحدة من الضحايا.

ومن خلال حيلة تقديم أسعار فائدة تفضيلية، نجح موظفو السيد نجوي في اكتساب ثقة العميل ووافقوا على السماح له بالمساعدة بشكل مباشر في الإجراءات. في الواقع، تم خداع الأموال التي تم إيداعها للتو في حساب العميل من قبل وي يوانجون وتم تحويلها إلى حساب شركة وهمية في ووهان. من ناحية أخرى، سوف يسجل النظام المصرفي فقط أن العميل قد أنفق وحول الأموال إلى مكان آخر باعتبارها معاملة تحويل عادية.

تمكنت الشرطة المحلية في مقاطعة قوانغدونغ على الفور من العثور على الموظف الملقب بـ "وي" وتقديمه للعدالة. لكن الموظف السيد وي أكد أن كل الأموال التي اختلسها من الضحايا قد تم إنفاقها. وباعتبارها ضحية، تعتقد السيدة لي أن البنك المحلي يجب أن يتحمل المسؤولية أيضًا، وقد رفعت دعوى قضائية ضد البنك.

ورغم أن جميع الأنشطة غير القانونية صدرت عن موظف وي شخصيا، إلا أن النظام لم يسجلها، وبالتالي لم يكن البنك على علم بوقوع الحادث. لكن المحكمة وجدت القضية خطيرة وتكبدت العميلة خسائر فادحة، لذا حكمت بأن البنك ملزم بتعويض السيدة لي بنسبة 50% من قيمة الوديعة.

بعد الحادث المؤسف، أصدرت محكمة مقاطعة شاندونغ والشرطة أيضًا تذكيرًا: يجب على العملاء الذين يحتاجون إلى إيداع مدخرات أو استخدام حزم الإدارة المالية في البنوك أو أي مؤسسات أخرى أن يكونوا يقظين عند تلقي اتصالات خاصة من الموظفين. لا تتسرع في الوثوق بعروض إيداع الأموال ذات معدلات الفائدة المرتفعة، حتى لا يتم استغلالك أو الوقوع في عملية احتيال مثل الحالة المذكورة أعلاه. ومن ناحية أخرى، يتعين على البنوك أن تفرض سيطرة أكبر على أنشطة عمل الموظفين، لتجنب الحالات التي يستغل فيها الموظفون مناصبهم لتحقيق مكاسب شخصية مثل حالة السيد نجو المذكورة أعلاه.

المصدر: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tiet-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghin-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm