هذا هو أحد المحتويات البارزة في التعميم 09/2023/TT-NHNN الذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال، والذي أصدره البنك المركزي للتو.
توفر هذه النشرة المعايير والأساليب لتقييم مخاطر غسل الأموال للكيانات المبلغة؛ عملية إدارة مخاطر غسيل الأموال وتصنيف العملاء حسب مستوى مخاطر غسيل الأموال؛ نظام الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة؛ نظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
وفقًا للتعميم 09/2023/TT-NHNN، بالنسبة للمعاملات المحلية، يجب على مقدمي خدمات الدفع الإبلاغ إلى إدارة مكافحة غسل الأموال (البنك المركزي) عن كل معاملة تحويل أموال إلكترونية محلية بقيمة 500 مليون دونج أو أكثر أو ما يعادلها من العملات الأجنبية. ويجب أيضًا الإبلاغ إلى بنك الدولة عن التحويلات المالية الإلكترونية الدولية التي تبلغ قيمتها 1000 دولار أمريكي أو أكثر أو بالعملات الأجنبية الأخرى ذات القيمة المعادلة.
يتم توجيه محتوى المعلومات المتعلقة بتقارير معاملات التحويل الإلكتروني للأموال بشكل تفصيلي للغاية من قبل البنك المركزي.
وعليه، فيما يتعلق بمعلومات المؤسسات المالية المستفيدة والمبادر بها، تتضمن المعلومات الواردة في التقرير اسم المعاملة للمؤسسة أو فرع المعاملة؛ عنوان المكتب الرئيسي (أو رمز البنك للتحويلات المالية الإلكترونية المحلية، رمز SWIFT للتحويلات المالية الإلكترونية الدولية)؛ الدول المستقبلة والمُرسلة.
تتضمن المعلومات المتعلقة بالعملاء الأفراد المشاركين في معاملات تحويل الأموال الإلكترونية الاسم الكامل وتاريخ الميلاد؛ رقم بطاقة الهوية أو رقم هوية المواطن أو رقم الهوية الشخصية أو رقم جواز السفر؛ رقم تأشيرة الدخول (إن وجد)؛ العنوان المسجل الدائم أو محل الإقامة الحالي الآخر (إن وجد)؛ الجنسية (وفقا لوثائق المعاملة).
المعلومات حول العميل باعتباره منظمة مشاركة في معاملة تحويل الأموال الإلكترونية بما في ذلك اسم المعاملة الكامل والاختصار (إن وجد)؛ عنوان المكتب الرئيسي؛ رقم السجل التجاري أو رقم السجل التجاري أو رقم التسجيل الضريبي؛ البلد الذي يقع فيه المقر الرئيسي.
تتضمن معلومات المعاملة رقم الحساب (إن وجد)؛ كمية؛ عملة؛ المبلغ المحول إلى الدونغ الفيتنامي (إذا كانت عملة المعاملة هي العملة الأجنبية)؛ السبب والغرض من المعاملة؛ رمز المعاملة؛ تاريخ المعاملة؛…
من ناحية أخرى، قال بنك الدولة أيضًا إن معاملات تحويل الأموال الإلكترونية التي لا يلزم الإبلاغ عنها تشمل: معاملات تحويل الأموال الناتجة عن المعاملات باستخدام بطاقات الخصم أو بطاقات الائتمان أو البطاقات المدفوعة مسبقًا لدفع ثمن السلع والخدمات؛ معاملات تحويل الأموال والدفع بين المؤسسات المالية حيث يكون المُرسِل والمستفيد مؤسستين ماليتين.
وفي وقت سابق، نص مشروع قرار رئيس الوزراء على أنه يجب الإبلاغ عن قيمة المعاملات ذات القيمة الكبيرة إلى بنك الدولة وفقًا لأحكام البند 2 من المادة 25 من قانون مكافحة غسل الأموال، وقيمة المعاملة التي يجب الإبلاغ عنها هي 300 مليون دونج.
في هذه الأثناء، ووفقًا لتوصية فريق العمل المالي المعني بمكافحة غسل الأموال (FATF)، فإن الحد الأقصى الموصى به لقيمة المعاملات القابلة للإبلاغ هو 15 ألف دولار أمريكي (ما يعادل 375 مليون دونج).
وبحسب البنك المركزي فإن التنظيم التفصيلي للمعاملات ذات القيمة العالية التي يجب الإبلاغ عنها يهدف إلى المساهمة في تحسين فعالية أعمال مكافحة غسل الأموال؛ وفقاً للمتطلبات والمعايير الدولية لمكافحة غسيل الأموال التي يتعين على فيتنام تنفيذها على أساس ضمان الاستقلال الاقتصادي والحكم الذاتي، وضمان الأمن النقدي، والسلامة المالية الوطنية...
[إعلان رقم 2]
مصدر
تعليق (0)