في القضية التي وقعت في شركة المساهمة العامة فان ثينه فات جروب، وشركة المساهمة العامة آن دونج جروب للاستثمار، وبنك سايجون التجاري المشترك (SCB) والوحدات ذات الصلة، تم تقييم سلوك ترونغ ماي لان (من مواليد عام 1956، رئيسة مجلس إدارة مجموعة فان ثينه فات) وشركائها على أنه يحتوي على العديد من الحيل والأساليب الإجرامية المعقدة.
باستخدام العديد من الأساليب الإجرامية، قامت لان وشركاؤها بالتحريض وإحداث "موجات" في بنك SCB، بهدف الاستيلاء على جميع عمليات البنك والسيطرة عليها.
يُعتقد أن ترونغ ماي لان (من مواليد عام 1956، رئيسة مجلس إدارة مجموعة فان ثينه فات) وشركائها يمتلكون العديد من الحيل والأساليب الإجرامية المعقدة.
الاستحواذ على جميع أنشطة SCB والسيطرة عليها وتشغيلها
وبحسب لائحة الاتهام التي قدمتها النيابة العامة الشعبية العليا، فإن ترونغ مي لان هي رئيسة مجلس إدارة مجموعة فان ثينه فات، التي تضم مجموعة من الشركات الفرعية والشركات المرتبطة بها.
من أجل الحصول على مصدر كبير من رأس المال لخدمة عمليات نظام الشركة المذكورة أعلاه بالإضافة إلى الاستثمار المستمر وشراء المشاريع العقارية، سعت Truong My Lan إلى الاستحواذ على جميع أنشطة بنك SCB والسيطرة عليها وتشغيلها، بما في ذلك أنشطة الإقراض.
ولذلك، قبل الاندماج، كانت شركة ترونغ ماي لان تمتلك غالبية أسهم البنوك الثلاثة. بعد الاندماج، واصلت ترونغ ماي لان مطالبة 73 مساهمًا بامتلاك أكثر من 85% من أسهم SCB، واستمرت في شراء واستخدام الأفراد لامتلاك أسهم SCB لزيادة نسبة ملكيتها في هذا البنك إلى أكثر من 91% في 1 يناير 2018.
للتحكم في جميع أنشطة بنك SCB وتوجيهها وتشغيلها، اختارت Truong My Lan ووضعت أفرادًا موثوقًا بهم مؤهلين في مجالات التمويل والمصارف، والذين اتبعوا تعليمات Lan، في مناصب قيادية رئيسية في بنك SCB (مجلس الإدارة، مجلس المديرين العامين، مديري الفروع الرئيسية، رئيس مجلس المشرفين)، براتب مرتفع من 200 إلى 500 مليون دونج / شهر؛ إعطاء، مكافأة مالية، أسهم SCB، من خلال هؤلاء الأفراد لإدارة جميع أنشطة SCB...
استخدام SCB كأداة مالية
من خلال الاستحواذ على الأنشطة المصرفية وحيازة الأسهم والتحكم فيها وتشغيلها من خلال كيانات رئيسية، استخدمت Truong My Lan بنك SCB كأداة مالية، وتعبئة الودائع ورأس المال من مصادر أخرى، ثم توجيه عمليات السحب من خلال إنشاء قروض وهمية لأغراض شخصية.
لسحب الأموال، قامت Truong My Lan بتوجيه وإرشاد الأفراد الموثوق بهم الذين تولوا أدوارًا رئيسية في SCB ومجموعة Van Thinh Phat لإنشاء العديد من الإدارات والوحدات والشركات، وتوظيف واستخدام الآلاف من الأفراد، والتواطؤ بشكل وثيق مع بعضهم البعض، والتواطؤ مع شركات التقييم لسحب الأموال.
وعلى وجه التحديد، أنشأت ترونغ ماي لان وحدات تابعة لبنك التنمية الاجتماعي فقط للإقراض والصرف وفقًا لطلب ترونغ ماي لان. تولت ترونغ ماي لان إدارة دينه فان ثانه، رئيس مجلس الإدارة؛ قام فو تان هوانغ فان، المدير العام لبنك التسليف التعاوني، ونغوين فونغ هونغ، نائب المدير العام لبنك التسليف التعاوني بتأسيس ثلاث وحدات إقراض لخدمة القروض بما في ذلك: مركز أعمال العملاء بالجملة، وقناة الأعمال المباشرة لكتلة المؤسسات، وقناة الأعمال المباشرة للخدمات المصرفية، وكتلة التمويل الشخصي.
تتمتع الوحدات الثلاث بوظائف الإقراض مثل الفروع ولكنها تخضع لإدارة المقر الرئيسي لبنك SCB. ولا تمتلك هذه الوحدات إدارة خزينة خاصة بها ولا تحمل ختمًا، ولكنها تستخدم ختم وحدة أخرى عند التشغيل ولا تعد سوى مستندات القروض الخاصة بقروض Truong My Lan.
ومن بينها، من 3 يونيو 2020 إلى 24 يونيو 2022، أعدت وحدات الإقراض الثلاث هذه المستندات وصرفت 396 قرضًا/إجمالي الديون المستحقة بقيمة 212,725 مليار دونج، منها الدين الرئيسي المستحق 185,183 مليار دونج، والديون المستحقة الفائدة/الرسوم 27,542 مليار دونج (تمثل 38.27٪ من الدين الرئيسي المستحق لقروض Truong My Lan).
إنشاء نظام "تفريغ" SCB
قررت النيابة العامة الشعبية العليا أن ترونغ مي لان وجهت بإنشاء واستخدام شركات "شبحية"، واستأجرت/طلبت من أفراد أن يمثلوا باسمها في طلبات القروض والأسهم والضمانات، ووقعت على مستندات السحب والإيداع القانونية لإنشاء طلبات قروض وهمية وسحب الأموال من بنك SCB.
وحددت نتائج التحقيق وجود 875 عميلاً من بينهم 440 فرداً و435 كياناً قانونياً بـ1284 قرضاً، تم تأسيسها أو تعيينها أو تسمية آخرين من قبل Truong My Lan كمجموعة من الأشخاص في مجموعة Van Thinh Phat.
بالإضافة إلى إنشاء شركات "شبحية" تحت مسمى طلبات القروض، تواطأت ترونغ ماي لان أيضًا مع أشخاص كانوا مالكين أو ممثلين قانونيين أو مكلفين بإدارة شركات فعلية ذات أنشطة تجارية، وأدارتها.
حيث أن Truong Hue Van هي ابنة أخت Truong My Lan، المكلفة بإدارة وتشغيل عدد من الشركات في مجموعة Van Thinh Phat؛ نجوين في لونج (المدير العام)، دانج كوانج نجوين (نائب المدير العام) شركة لافيفود؛ تشو ناب كي إيريك (شركة تشو لاب) هو زوج ترونج ماي لان وهو رئيس مجلس إدارة شركة تايمز سكوير للاستثمار المشتركة... حتى تتمكن هذه الشركات من اقتراض رأس المال باسمها أو إنشاء المزيد من الشركات "الشبح"، وإنشاء ملفات تعريف وخطط قروض وهمية، وسحب الأموال من بنك التسليف التعاوني للاستخدام المشترك.
الصرف أولا ثم التصديق لاحقا
في كل مرة كانت تحتاج فيها إلى سحب الأموال، كانت ترونغ ماي لان تأمر مسؤولي بنك SCB والمتواطئين معه بإعداد مستندات قرض مزيفة ووضع خطط لجعلها قانونية؛ توظيف/طلب من الأفراد التوقيع على قروض أو ممتلكات، أو تمثيل شركات "شبحية" لتوقيع مستندات قروض ومستندات رهن عقاري مزيفة، والتوقيع في الغالب على قطع ورق فارغة مع تحديد مواضع التوقيع المطلوبة.
لا يحق للممثلين القانونيين والأفراد الذين تظهر أسماؤهم في القرض التمتع بالأموال واستخدامها، ولا يعرفون أنهم اقترضوا ويدينون لبنك SCB بمبلغ كبير للغاية من المال؛ وأكد جميع أصحاب العقار أن العقار ليس ملكهم.
يتم صرف معظم قروض مجموعة Truong My Lan - Van Thinh Phat أولاً ثم يتم إضفاء الشرعية عليها لاحقًا. وتظهر سجلات القروض وقت الصرف في نفس وقت توقيع عقد الائتمان وعقد الرهن العقاري، ولكن في الواقع فإن سحب الأموال في بنك SCB تم قبل إتمام إجراءات عقد الائتمان والرهن العقاري وإضفاء الشرعية عليها.
من بين 1284 قرضًا تحت مسؤولية Truong My Lan لا يزال عليها ديون مستحقة، هناك 684 قرضًا عليها ديون مستحقة بقيمة 382.876 مليار دونج لم تخضع لإجراءات الرهن العقاري عند صرفها، والأصول الضمانية المتبقية هي في الغالب أسهم وحقوق ملكية. على وجه الخصوص، هناك 201 قرضًا بدين مستحق بقيمة 11،686 مليار دونج مع طلبات قروض لم تتم الموافقة عليها من قبل السلطات المختصة في بنك SCB.
تضخيم قيمة الضمانات
وقد ثبت من قبل النيابة العامة أن ترونج ماي لان تواطأت مع شركة التقييم لإصدار شهادة مبالغ فيها في قيمة الضمانات وتضمينها في طلب القرض؛ توفير ضمانات قانونية غير كافية؛ عدم تسجيل المعاملات المضمونة؛ سحب الأصول ذات القيمة العالية واستبدالها بأصول ذات قيمة أقل.
على وجه التحديد، من أجل سحب الأموال من بنك SCB من خلال خدعة إنشاء مستندات قرض مزيفة، وجهت Truong My Lan مسؤولي بنك SCB للتواطؤ مع أشخاص في شركات التقييم لإصدار شهادات تقييم لإضفاء الشرعية على مستندات قرض Truong My Lan.
توصلت نتائج التحقيق إلى أن بنك SCB استأجر 19 شركة تقييم/46 شخصًا بما في ذلك المديرين ونائبي المديرين والمثمنين وموظفي الإصدار للمشاركة في إصدار 378 شهادة تتعلق بالقروض المستحقة لمجموعة Truong My Lan. حتى الآن، تم تحديد أن 5 شركات تقييم أصدرت 23 شهادة تقييم صالحة لقروض مجموعة Truong My Lan.
ولإضفاء الشرعية على الوثائق وسحب الأموال، استخدمت ترونغ ماي لان وشركاؤها العديد من الأصول التي لا تفي بالمتطلبات القانونية ورفعوا أسعارها لاستخدامها كضمان للقروض. بالنسبة لـ 1,284 قرضًا متبقيًا تحت مسؤولية Truong My Lan، يوجد 1,166 رمزًا للأصول بقيمة دفترية مسجلة تبلغ 1,265,504 مليار دونج، لكن شركة Hoang Quan Valuation قامت فقط بتقييم 726/1,166 رمزًا للأصول. المبلغ المتبقي لا يمكن تقييمه لأن الأصول عبارة عن أسهم أو حقوق ملكية أو عقارات بدون مستندات كافية أو شرعية الملكية...
عندما كان من الضروري سحب أصول قانونية وقيمة لبيعها أو استخدامها لأغراض أخرى، وجهت ترونغ ماي لان شركاءها لتبادل وسحب أصول الضمان القيمة من بنك SCB، واستبدالها بأصول أخرى، معظمها كانت ذات قيمة أقل من الأصول المسحوبة. من أجل تسهيل تبادل الأصول المضمونة، لم تقم ترونغ ماي لان وشركاؤها في بنك SCB بتسجيل المعاملات المضمونة على النحو المنصوص عليه أو تحويلها إلى "حقوق الملكية" لتجنب تسجيل المعاملات المضمونة.
قطع التدفق النقدي وبيع الديون المعدومة
ولإضفاء الشرعية على سحب الأموال التي صرفها بنك SCB بموجب خطة وهمية، وقطع التدفق النقدي وإخفائه، وتجنب الكشف عنه ومعالجته من قبل السلطات، وجهت ترونغ ماي لان مرؤوسيها لتطوير خطة "لصرف الأموال" من خلال إنشاء عقد يعد بنقل أسهم وهمية لاستخدام الأموال دون تفتيشها ومعالجتها من قبل السلطات، وفي الوقت نفسه تجنب الاضطرار إلى دفع الضرائب وفقًا للقانون؛ وفي الوقت نفسه، يتم تعيين أفراد للعمل كمستفيدين من القروض، أو مساهمين، وما إلى ذلك، للذهاب إلى البنك لتوقيع مستندات السحب والإيداع.
عندما تأخرت القروض عن السداد وكان لا بد من احتسابها ضمن مجموعة الديون المعدومة 5، بينما كان معدل نمو الائتمان محدودًا وفقًا للوائح بنك الدولة، لم تسدد ترونغ ماي لان الدين، بل وجهت أيضًا شركاءها لتنفيذ خدعة بيع الديون المعدومة لشركة إدارة الأصول الفيتنامية (VAMC) وبيع الديون المؤجلة إلى الشركات "الشبح" التي أنشأتها مجموعة فان ثينه فات لإخفاء جزء من الديون المعدومة، وعدم الاضطرار إلى احتساب الفائدة، وخفض رصيد الائتمان لمواصلة تخصيص الأموال من بنك الدولة. وتوصلت نتائج التحقيق إلى ما يلي: خلال الفترة من 1 يناير 2012 إلى 7 أكتوبر 2022، وجهت ترونغ ماي لان وشركاؤها عملاء في بنك SCB لبيع الديون المعدومة إلى VAMC، وبيع ديون قروض الائتمان المؤجلة، وتعويض ديون 269 قرضًا لـ 216 عميلاً.
تغطية الأخطاء
من أجل إخفاء أفعالها الإجرامية أثناء التفتيش والتدقيق، وجهت ترونغ ماي لان مسؤولين رئيسيين في بنك SCB لرشوة مسؤولين وقادة وكالة التفتيش والرقابة المصرفية، وقادة بنك الدولة الفيتنامي، فرع مدينة هوشي منه، ورئيس فريق الرقابة المعزز في بنك SCB حتى يتمكن الأفراد المخولون المذكورون أعلاه من التستر على المعلومات حول الانتهاكات والإبلاغ عن نتائج التفتيش والمراجعة غير النزيهة وغير الكاملة.
وبالإضافة إلى ذلك، وجهت ترونغ ماي لان كبار القادة في بنك SCB بتخصيص قروض ترونغ ماي لان من بعض الفروع الرئيسية (سايجون، كونغ كوينه، فام نجوك ثاتش، بن ثانه) إلى بعض الفروع الأخرى (دونغ ساي جون، كوتشي، تان دينه ...) لتقليل اهتمام السلطات.
وعلى وجه الخصوص، في الفترة 2017-2018، ركز فريق التفتيش متعدد التخصصات على تفتيش فرع بنك SCB في فام نجوك ثاتش بسبب اكتشاف علامات الانتهاكات. ولإخفاء المشكلة والتعامل معها، وجهت Truong My Lan تسوية القروض في هذا الفرع من خلال إنشاء قروض جديدة في فروع SCB الأخرى، باستخدام الأموال المصروفة لتسوية القروض في فرع Pham Ngoc Thach.
وخلصت النيابة العامة الشعبية العليا إلى أنه في هذه الحالة، استحوذت ترونغ مي لان على العدد المطلق تقريباً من أسهم بنك SCB (من 85% إلى 91.5% من الأسهم) وامتلكت عملياً العدد المطلق تقريباً من الأسهم، وبالتالي أصبحت مساهمة تتمتع بـ "السلطة" لتوجيه وتشغيل جميع الأنشطة، والتلاعب بها بشكل أساسي لخدمة أغراضها الخاصة.
(المصدر: صحيفة تين توك)
[إعلان رقم 2]
مصدر
تعليق (0)