VietinBank ในปี 2024: เปิดตัวอย่างมีประสิทธิภาพ – ประสบความสำเร็จอย่างก้าวกระโดด

ผลการดำเนินงานทางธุรกิจเติบโตอย่างต่อเนื่อง ปลอดภัยและมีประสิทธิผล

ในบริบทของเศรษฐกิจโลกที่เพิ่งผ่านพ้นปีแห่งความไม่แน่นอนและความผันผวนที่ไม่อาจคาดเดาได้มากมาย เศรษฐกิจของเวียดนามยังคงรักษาโมเมนตัมการฟื้นตัวที่มั่นคงและบันทึกผลการเติบโตเชิงบวกอย่างต่อเนื่อง อัตราการเติบโตของ GDP อยู่ที่ 7.09% ทุกภาคส่วนของเศรษฐกิจปรับตัวดีขึ้น การผลิตและกิจกรรมทางธุรกิจเปลี่ยนแปลงไปในทางที่ดีขึ้น กลับมามีแรงกระตุ้นการเติบโตเหมือนช่วงก่อนการระบาดของโควิด-19 VietinBank ได้ดำเนินการตามแนวทางต่างๆ ร่วมกับรัฐบาลและธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) อย่างรวดเร็ว ทันท่วงที และมีประสิทธิภาพ ซึ่งทำให้การดำเนินธุรกิจของ VietinBank ในปี 2024 ประสบความสำเร็จอย่างโดดเด่นหลายประการ บรรลุและเกินเป้าหมายที่กำหนดโดยที่ประชุมใหญ่ผู้ถือหุ้นและ SBV:

ทั้งนี้ สินทรัพย์รวมมีมูลค่าเกือบ 2,385 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้นร้อยละ 17.4 เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 ยอดเงินสินเชื่อรวมแตะระดับ 1,726 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 16.8% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 สูงกว่าอัตราการเติบโตของสินเชื่อของอุตสาหกรรมธนาคารทั้งหมดเมื่อสิ้นปี 2567 (15.08%) สินเชื่อคงค้างเติบโตอย่างต่อเนื่องในกลุ่มธุรกิจและค้าปลีก โดยให้ความสำคัญกับกลุ่มค้าปลีก และภาคการผลิตและธุรกิจมากขึ้น ซึ่งเป็นพื้นที่ที่ให้ความสำคัญต่อการพัฒนาตามแนวทางของรัฐบาลและธนาคารแห่งรัฐ

เงินฝากของลูกค้าอยู่ที่ 1,606 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 13.8% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 โดยเฉพาะอย่างยิ่งเงินทุน CASA ของ VietinBank ยังคงเติบโตอย่างแข็งแกร่ง โดยมีขนาดของ CASA เกือบ 400 ล้านล้านดอง อยู่ใน 3 ธนาคารชั้นนำที่มีขนาดของ CASA และอัตราการเติบโตสูงสุดในเวียดนาม อัตราส่วน CASA ต่อทุนระดมทั้งหมดปรับตัวดีขึ้นในเชิงบวกเมื่อเทียบกับสิ้นปีก่อนที่ 24.8%

รายได้จากการดำเนินงานรวมอยู่ที่ 81.9 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 16.1% เมื่อเทียบกับปี 2566 ซึ่งถือเป็นระดับสูงสุดในอุตสาหกรรมการธนาคาร ประสิทธิภาพต้นทุนการดำเนินงานยังคงปรับปรุงดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยอัตราส่วน CIR อยู่ที่ 27.5% ลดลง 1.4% เมื่อเทียบกับปี 2566

กำไรสุทธิจากการดำเนินธุรกิจก่อนค่าใช้จ่ายสำรองความเสี่ยงด้านสินเชื่อในปี 2567 คาดว่าจะสูงถึง 54.9 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 18.5% เมื่อเทียบกับปี 2566 ซึ่งถือเป็นระดับสูงสุดในอุตสาหกรรมการธนาคาร กำไรก่อนหักภาษีอยู่ที่ 31.8 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 27.1% เมื่อเทียบกับปี 2566 อัตราส่วนหนี้สูญ/หนี้คงค้าง ณ สิ้นไตรมาสที่ 4 ปี 2567 อยู่ที่ 1.25% ท่ามกลางสถานการณ์ที่ไม่สามารถคาดเดาได้หลายประการในเศรษฐกิจในประเทศและต่างประเทศ อัตราส่วนหนี้สูญต่อสินเชื่อรวมอยู่ที่ 170.7% ยังคงอยู่ในระดับสูง ตัวชี้วัดประสิทธิภาพยังคงรักษาไว้ได้ โดย NIM ในปี 2567 อยู่ที่ 2.92% เพิ่มขึ้น 0.02% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันในปี 2566 ROA อยู่ที่ 1.44% ROE อยู่ที่ 18.47% ปรับปรุงดีขึ้นเมื่อเทียบกับปี 2566

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลที่ครอบคลุมของการดำเนินธุรกิจและการบริหารจัดการ

ภาพรวมการประชุมนักลงทุนและนักวิเคราะห์ปี 2025

นอกเหนือจากผลลัพธ์ทางธุรกิจแล้ว VietinBank ยังคงดำเนินการริเริ่มอย่างเข้มแข็งเพื่อเปลี่ยนแปลงกิจกรรมทางธุรกิจและการจัดการให้เป็นดิจิทัลอย่างครอบคลุม ในปี 2567 VietinBank ได้เสร็จสิ้นขั้นตอน "การเตรียมพร้อม" ที่สำคัญ โดยมีโครงการ 45 โครงการที่ได้รับความสำคัญในการดำเนินการ ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2567 การเกิดของ Digital Factory ได้กลายมาเป็นจุดเด่นสำคัญในการเดินทางสู่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของ VietinBank ซึ่งมีส่วนสนับสนุนในการกำหนดบริการธนาคารใหม่ในยุคดิจิทัลในเวียดนาม

ภายใต้ปรัชญาการดำเนินงานแบบ “เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง” VietinBank เปิดตัวผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ที่ทันสมัยและเป็นผู้นำตลาดพร้อมเนื้อหาทางเทคโนโลยีขั้นสูง เพื่อมอบประสบการณ์ที่ดีกว่าและครอบคลุมมากขึ้นให้แก่ลูกค้า ภายในสิ้นปี 2024 แอปพลิเคชัน VietinBank iPay Mobile สำหรับ KHCN ดึงดูดลูกค้าได้มากกว่า 9 ล้านราย โดยมีธุรกรรม 1,960 ล้านรายการ เพิ่มขึ้น 16.2% และ 66% ตามลำดับ เมื่อเทียบกับปี 2023 สัดส่วนธุรกรรมผ่านช่องทาง iPay สูงถึง 92.9% สำหรับลูกค้าองค์กร แอปพลิเคชัน eFAST ดึงดูดธุรกิจ 266,000 รายให้ใช้งาน โดยมีธุรกรรม 47.6 ล้านรายการ เพิ่มขึ้น 17.5% และ 46.3% ตามลำดับ เมื่อเทียบกับปี 2023 สัดส่วนธุรกรรมผ่านช่องทาง eFAST สูงถึง 84%

ด้วยรากฐานที่มั่นคงที่สร้างขึ้นและพัฒนาแล้ว VietinBank จะพัฒนานวัตกรรมอย่างต่อเนื่องเพื่อมอบคุณค่าที่โดดเด่นให้แก่ลูกค้า ผู้ถือหุ้น และชุมชน เพื่อให้เป็นธนาคารชั้นนำที่มีฟังก์ชันหลากหลาย ทันสมัย ​​และทันสมัยในเวียดนาม

ที่มา: https://daibieunhandan.vn/vietinbank-nam-2024-chay-da-hieu-qua-but-pha-thanh-cong-post405474.html