ส่งเสริมการพัฒนาสินเชื่อสีเขียว

การเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและการพัฒนาอย่างยั่งยืนเป็นแนวโน้มและเป้าหมายที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ซึ่งหลายประเทศรวมถึงเวียดนามมุ่งเป้าหมายไป ในแนวโน้มดังกล่าว สินเชื่อสีเขียวจึงมีบทบาทสำคัญในการมีส่วนสนับสนุนให้เกิดการ “ลงทุนสีเขียว” ในด้านการผลิตและธุรกิจขององค์กร อีกทั้งยังช่วยลดผลกระทบด้านลบต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจ สิ่งแวดล้อม และสังคมให้เหลือน้อยที่สุด

เพิ่มการปล่อยสินเชื่อ

ด้วยการตระหนักถึงความสำคัญดังกล่าว ตั้งแต่ปี 2558 ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) จึงได้ออกนโยบายและขั้นตอนทางกฎหมายชุดหนึ่งเพื่อชี้นำและแนะนำให้สถาบันสินเชื่อพัฒนากิจกรรมธนาคารสีเขียว เพื่อส่งเสริมการเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและการพัฒนาที่ยั่งยืน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หนังสือเวียนที่ 17/2022/TT-NHNN ว่าด้วยการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมในกิจกรรมการให้สินเชื่อ กำหนดให้สถาบันสินเชื่อต้องดำเนินการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมเมื่อให้สินเชื่อแก่กลุ่มโครงการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่อผลกระทบด้านลบต่อสิ่งแวดล้อม

ตามที่ผู้สื่อข่าวจากหนังสือพิมพ์ลาวด่งรายงาน ธนาคารหลายแห่งได้นำนโยบายสินเชื่อสีเขียวมาใช้แล้ว ล่าสุดเมื่อวันที่ 28 พฤษภาคม HSBC Vietnam และ Gemadept Corporation (ดำเนินการในด้านการสำรวจท่าเรือและโลจิสติกส์) ได้ลงนามข้อตกลงการจัดหาเงินทุนสินเชื่อที่ยั่งยืน ซึ่งถือเป็นก้าวต่อไปของแผนการพัฒนาของ Gemadept และการเข้าถึงเงินทุนสีเขียว

Thúc đẩy tín dụng xanh phát triển- Ảnh 1. — โครงการสินเชื่อพิเศษเพื่อรายวิชาที่สำคัญและภาคส่วนสีเขียวที่ Agribank ภาพ: รถราง QUYNH

ตามที่ HSBC เวียดนามระบุ Gemadept ได้ผ่านกระบวนการจัดการสินเชื่อและการอนุมัติที่ยั่งยืนของธนาคาร นอกจากนี้ วิสาหกิจนี้ยังต้องดำเนินการวัดและรายงานการปล่อยก๊าซเรือนกระจกที่ท่าเรือให้เสร็จสิ้น รวมทั้งบรรลุเกณฑ์สำหรับท่าเรือสีเขียวของเวียดนามที่ออกโดยหน่วยงานการเดินเรือของเวียดนามด้วย

เช้าวันที่ 29 พ.ค. เวลา 08.30 น. หนังสือพิมพ์ Nguoi Lao Dong ได้จัดทอล์คโชว์ “แนวทางแก้ปัญหาเพื่อพัฒนาสินเชื่อสีเขียวในเวียดนาม” โดยมีผู้เชี่ยวชาญ ธุรกิจ และธนาคารเข้าร่วม รายการทอล์คโชว์นี้จะถ่ายทอดสด (livestream) บนแพลตฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์ของหนังสือพิมพ์

ไม่กี่วันที่ผ่านมา UOB Vietnam ได้ลงนามข้อตกลงอำนวยความสะดวกด้านการเงินการค้าสีเขียวกับ Ben Tre Import Export Joint Stock Company (BETRIMEX) ซึ่งเป็นผู้ผลิตผลิตภัณฑ์มะพร้าวชั้นนำของเวียดนาม

เพื่อให้ได้รับสินเชื่อสีเขียว BETRIMEX ได้ผ่านกระบวนการตรวจสอบสินเชื่อสีเขียวอันเข้มงวดของ UOB Vietnam ซึ่งเน้นที่การประเมินการปฏิบัติตามหลักการ ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล) ขององค์กร เครดิตนี้จะช่วยให้ธุรกิจนำเข้าหรือซื้อวัตถุดิบและสินค้าในประเทศเพื่อผลิตสินค้าที่ได้รับการรับรองออร์แกนิก รวมถึงการรับรองการค้าที่เป็นธรรม ก่อนหน้านี้ ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2566 UOB เวียดนามให้สินเชื่อแก่โครงการพลังงานหมุนเวียนและพลังงานสะอาด 17 โครงการ รวมถึงโครงการอุตสาหกรรมสีเขียว 7 โครงการ

ที่ธนาคารเพื่อการเกษตรและการพัฒนาชนบทเวียดนาม (Agribank) ตั้งแต่ปี 2559 ธนาคารได้เริ่มดำเนินการโครงการสินเชื่อพิเศษเพื่อบริการ "เกษตรกรรมสะอาด" ด้วยขนาดทุนขั้นต่ำ 50,000 พันล้านดอง สำหรับวิสาหกิจ สหกรณ์ สหภาพสหกรณ์ เจ้าของฟาร์ม... ที่เข้าร่วมในขั้นตอนต่างๆ ของห่วงโซ่การผลิตผลิตภัณฑ์ทางการเกษตรขนาดใหญ่ที่ปลอดภัย อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ลดลง 0.5% - 1.5 เปอร์เซ็นต์ เมื่อเทียบกับอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ที่ให้สิทธิพิเศษสำหรับภาคเกษตรกรรมและชนบท

ภายในสิ้นปี 2566 ยอดสินเชื่อคงค้างของภาคส่วนสีเขียวของ Agribank อยู่ที่ 28,277 พันล้านดอง โดยมีลูกค้า 42,883 ราย เน้นที่สาขาพลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด ป่าไม้ยั่งยืน เกษตรกรรมสีเขียว... ปัจจุบัน Agribank กำลังประสานงานกับกระทรวงเกษตรและพัฒนาชนบทเพื่อดำเนินการสนับสนุนสินเชื่อสำหรับโครงการนำร่องการสร้างพื้นที่มาตรฐานวัตถุดิบทางการเกษตรและป่าไม้สำหรับการบริโภคในประเทศและการส่งออกในช่วงปี 2565-2568 และโครงการ "การพัฒนาพื้นที่ปลูกข้าวคุณภาพดี 1 ล้านเฮกตาร์อย่างยั่งยืนและลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกที่เกี่ยวข้องกับการเติบโตสีเขียวในภูมิภาคสามเหลี่ยมปากแม่น้ำโขงภายในปี 2573"...

แนวคิดนี้ยังคงคลุมเครืออยู่

จากมุมมองทางธุรกิจ นายหวู ดึ๊ก เซียง ประธานสมาคมสิ่งทอและเครื่องนุ่งห่มเวียดนาม (VITAS) กล่าวว่าแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงสีเขียวและการพัฒนาอย่างยั่งยืนต้องการให้ธุรกิจสิ่งทอและเครื่องนุ่งห่มเน้นการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานตามมาตรฐานสีเขียวเพื่อตอบสนองความต้องการของตลาด โดยเฉพาะตลาดยุโรป

“ในบริบทดังกล่าว จำเป็นต้องมีแหล่งเงินทุนดอกเบี้ยต่ำสำหรับธุรกิจต่างๆ เพื่อลงทุนในโครงการปรับเปลี่ยนสีเขียว ปรับปรุงโรงงานสิ่งทอและนิคมอุตสาหกรรมให้เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม อย่างไรก็ตาม ในปัจจุบัน มีเพียงธุรกิจขนาดใหญ่เท่านั้นที่มีหลักประกันเพียงพอสำหรับลงทุนในโครงการปรับเปลี่ยนสีเขียว ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมจะประสบปัญหาเพิ่มมากขึ้น เนื่องจากไม่มีสินทรัพย์ที่มั่นคง” นาย Giang กล่าว

ตามที่ผู้นำ VITAS กล่าว เมื่อการตระหนักรู้เกี่ยวกับสินเชื่อสีเขียวยังไม่ชัดเจน แต่ละองค์กรจะต้องหาวิธีของตัวเองในการแก้ไขปัญหาคอขวดทางการเงิน หากเราไม่แสวงหาแหล่งเงินทุนอย่างจริงจังเพื่อลงทุนในการเปลี่ยนแปลงที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม แต่กลับพึ่งพาภาครัฐ ธนาคาร และภาคธุรกิจต่างๆ ก็จะเป็นการยากที่จะตอบสนองความต้องการของตลาดและพัฒนาอย่างยั่งยืน “ธุรกิจแต่ละแห่งที่มีความสัมพันธ์กับแบรนด์และพันธมิตรสามารถขอกู้เงินเพื่อลงทุนในการแปลงธุรกิจให้เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมเพื่อตอบสนองคำสั่งซื้อของตนได้” คุณ Giang เสนอวิธีแก้ปัญหา

นายทราน วัน ซอน กรรมการผู้จัดการใหญ่ บริษัท เกียเป่า กรุ๊ป จอยท์ สต็อก จำกัด กล่าวว่า บริษัทเพิ่งเริ่มดำเนินการก่อสร้างโครงการโรงงานแปรรูปเกษตรและอาหารบาห์ตูบินห์เฟือก (จังหวัดบิ่ญเฟือก) มุ่งสู่การสร้างความเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม โดยใช้เงินลงทุนทั้งหมด 6.5 ล้านเหรียญสหรัฐฯ โดยใช้เงินทุนของบริษัทเองและเงินกู้เชิงพาณิชย์ปกติ

“เราได้ดำเนินการเชิงรุกเพื่อสิ่งแวดล้อมในห่วงโซ่การผลิตจากพื้นที่เพาะปลูกไปสู่เกษตรอินทรีย์ โรงงานใช้พลังงานแสงอาทิตย์ 100% ผลิตภัณฑ์ใช้บรรจุภัณฑ์ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ... แต่ยังไม่สามารถเข้าถึงสินเชื่อที่ให้สิทธิพิเศษได้ เหตุผลหลักคือยังไม่มีเกณฑ์ "สีเขียว" และไม่มีกฎระเบียบเฉพาะใดๆ ที่ธนาคารต้องยื่นขอ เรากำลังเตรียมเอกสารเพื่อพิสูจน์ว่าองค์กรเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม เมื่อธนาคารต้องการใช้ดอกเบี้ยพิเศษ เราจะตอบกลับทันที” นายซอนแจ้ง

ในขณะเดียวกัน กรรมการบริษัทส่งออกข้าวที่ตั้งอยู่ในสามเหลี่ยมปากแม่น้ำโขง ซึ่งมีส่วนร่วมในโครงการนำร่องปลูกข้าวคุณภาพสูงปล่อยมลพิษต่ำขนาด 1 ล้านเฮกตาร์ กล่าวว่า บริษัทของเขายังใช้เงินทุนของตนเองเพื่อลงทุนในพื้นที่วัตถุดิบแทนที่จะเข้าถึงแหล่งสินเชื่อสีเขียว เนื่องจากตัวเขาเองรู้สึกว่าแนวคิดนี้คลุมเครือ

“ภาคเกษตรกรรมเป็นภาคที่มีความสำคัญมาโดยตลอด โดยมีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่าภาคอุตสาหกรรมอื่น ดังนั้นคุณจึงมั่นใจได้ในการกู้ยืม แม้ว่าสินเชื่อพิเศษมักจะมีขั้นตอนที่ซับซ้อนและใช้เวลานาน แต่ธุรกิจต่างๆ มักเลือกสินเชื่อเชิงพาณิชย์เพราะความเรียบง่าย” กรรมการบริษัทข้าวแห่งนี้กล่าวอย่างตรงไปตรงมา

นายเหงียน กัวก์ หุ่ง เลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม กล่าวว่า ปัจจุบันธนาคารพาณิชย์ต่างกระตือรือร้นที่จะปล่อยสินเชื่อเพื่อโครงการสีเขียวเป็นอย่างมาก อย่างไรก็ตามเจ้าของโครงการไม่มีทรัพยากรเพียงพอที่จะสร้างผลิตภัณฑ์สีเขียวและสะอาด ธนาคารเองไม่ทราบวิธีการประเมินระดับความเสี่ยงเมื่อดำเนินการกู้ยืมเงิน “รัฐบาลควรมีนโยบายสนับสนุนโครงการพัฒนาผลิตภัณฑ์สะอาดที่เหมาะสมเพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ปรับปรุงศักยภาพทางการเงิน เพื่อให้ธนาคารกล้าที่จะให้ทุนหรือไม่” - นายหุ่งกล่าว

คุณทู เตียน พัท กรรมการผู้จัดการใหญ่ ธนาคารเอเชียพาณิชย์ (ACB) เชื่อว่าสินเชื่อสีเขียวไม่ใช่แค่การให้สินเชื่อและ “ติดฉลาก” เท่านั้น แต่จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ มาตรฐาน และกรอบสินเชื่อสีเขียวด้วย ปัจจุบันธนาคารแห่งรัฐเวียดนามไม่มีกรอบสินเชื่อสีเขียวโดยเฉพาะ ดังนั้น ACB จึงต้องขอคำแนะนำจากบุคคลที่สาม ซึ่งก็คือ บรรษัทการเงินระหว่างประเทศ (IFC) “ผมหวังว่ารัฐบาลและธนาคารแห่งรัฐจะส่งเสริมให้มีช่องทางทางกฎหมายที่ชัดเจนมากขึ้นในสาขานี้ในเร็วๆ นี้ เพื่อให้สถาบันสินเชื่อสามารถอนุมัติสินเชื่อสีเขียวได้ง่ายขึ้น” นายพัทกล่าว

ระดับเครดิตสีเขียวอยู่ในระดับพอประมาณ

ข้อมูลจากธนาคารแห่งรัฐเวียดนามระบุว่าในช่วงปี 2560-2566 ยอดสินเชื่อคงค้างของระบบสำหรับภาคส่วนสีเขียวมีอัตราการเติบโตโดยเฉลี่ยมากกว่า 22% ต่อปี ณ วันที่ 31 มีนาคม สถาบันสินเชื่อ 47 แห่งได้สร้างยอดสินเชื่อสีเขียวคงค้างเกือบ 637,000 พันล้านดอง คิดเป็นประมาณ 4.5% ของยอดสินเชื่อคงค้างทั้งหมดของเศรษฐกิจทั้งระบบ

แม้ว่าการเติบโตสองหลักในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่ขนาดสินเชื่อสีเขียวในปัจจุบันคิดเป็นเพียง 4.5% ของสินเชื่อคงค้างทั้งหมด ซึ่งถือเป็นตัวเลขที่น้อยมากเมื่อเทียบกับความต้องการเงินทุนราว 20,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ต่อปีของเศรษฐกิจเพื่อนำไปใช้ตามเป้าหมายการเปลี่ยนแปลงสีเขียว สาเหตุที่ผู้เชี่ยวชาญชี้ให้เห็นคือ กรอบกฎหมายด้านสินเชื่อสีเขียวยังไม่สมบูรณ์ ขาดกฎระเบียบและเกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อม โดยเฉพาะรายการการจำแนกประเภทสีเขียวในระดับชาติ...

ที่มา: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm