ตรวจสอบการจัดซื้อ ควบคุม และอนุมัติสินเชื่อให้แก่ลูกค้า VIP ของธนาคารต่างๆ ในปีนี้

ANTD.VN - ธนาคารแห่งรัฐได้รวมการตรวจสอบการโอนหุ้นและหุ้นสามัญที่อาจนำไปสู่การเข้าซื้อและควบคุมสถาบันสินเชื่อขนาดใหญ่ไว้ในแผนตรวจสอบปี 2023 สินเชื่อแก่กลุ่มลูกค้ารายใหญ่

ยากที่จะตรวจจับได้หากผู้ถือหุ้นรายใหญ่จงใจปกปิด

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) กล่าวว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หน่วยงานได้ดำเนินการปรับปรุงฐานทางกฎหมายอย่างต่อเนื่องและดำเนินการแก้ปัญหาอย่างเด็ดเดี่ยวเพื่อป้องกันและจัดการกับการเป็นเจ้าของหุ้นที่เกินขีดจำกัดที่กำหนด การเป็นเจ้าของข้ามกัน การให้กู้ยืม และการลงทุนที่ผิดกฎหมาย ควบคู่ไปกับกระบวนการปรับโครงสร้างของสถาบันสินเชื่อ

ด้วยเหตุนี้ สถานการณ์ของการถือหุ้นเกินขีดจำกัดที่กำหนดและการถือหุ้นไขว้ในระบบสถาบันสินเชื่อจึงได้รับการจัดการอย่างค่อยเป็นค่อยไป และสถานการณ์ของผู้ถือหุ้นรายใหญ่/กลุ่มผู้ถือหุ้นที่เข้ามาจัดการและครอบงำธนาคารก็ได้รับการจำกัดลง

จำนวนคู่ของสถาบันสินเชื่อที่ถือครองไขว้กันโดยตรงได้รับการแก้ไขแล้ว ผู้ถือหุ้น และผู้ที่เกี่ยวข้องที่ถือหุ้นเกินขีดจำกัดที่กำหนดไว้ โดยเฉพาะในบริษัทและรัฐวิสาหกิจ ยังคงต้องกำกับดูแลและจัดการต่อไปเพื่อมุ่งเน้นเงินทุนไปที่กิจกรรมทางธุรกิจหลัก และใช้เงินทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ขณะเดียวกัน ประเด็นการที่สถาบันสินเชื่อและผู้ที่เกี่ยวข้องร่วมสมทบทุนและซื้อหุ้นในสถาบันสินเชื่ออื่น ยังคงเป็นเรื่องที่น่ากังวลและอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงได้ ในระยะหลังนี้ ธนาคารแห่งรัฐได้ออกเอกสารทางกฎหมายและสั่งให้สถาบันสินเชื่อจัดการกับปัญหาที่มีอยู่ ควบคู่ไปกับการบริหารจัดการ การตรวจสอบ และการกำกับดูแลของรัฐ

ดังนั้น สถานการณ์การเป็นเจ้าของดังกล่าวจึงลดลงอย่างมีนัยสำคัญ โดยเอาชนะสถานการณ์ที่ธนาคารพาณิชย์มีการเป็นเจ้าของหุ้นในสถาบันสินเชื่ออื่นเกินกว่าอัตราที่กำหนดไว้เกินกว่า 5% ของทุนที่มีสิทธิออกเสียงของสถาบันสินเชื่ออื่น และการเป็นเจ้าของหุ้นของสถาบันสินเชื่อที่สถาบันสินเชื่ออื่น (ทางเดียว) ก็ลดลงเช่นกัน

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

การเป็นเจ้าของข้ามกันในธนาคารค่อยๆ ถูกเอาชนะไป

ตามที่ธนาคารแห่งรัฐระบุว่าแม้ว่าส่วนใหญ่จะเกิดขึ้นก่อนที่กฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ พ.ศ. 2553 จะมีผลบังคับใช้ แต่สถานการณ์ของการเป็นเจ้าของหุ้นเกินขีดจำกัดที่กำหนดและการเป็นเจ้าของข้ามกันโดยตรงระหว่างสถาบันสินเชื่อ และระหว่างสถาบันสินเชื่อกับบริษัทต่างๆ ก็ค่อยๆ ได้รับการแก้ไขแล้ว

อย่างไรก็ตาม การจัดการกับปัญหาการถือครองหุ้นเกินกว่าที่กำหนดและการถือครองหุ้นไขว้กันยังคงเป็นเรื่องยาก ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่และผู้ที่เกี่ยวข้องของผู้ถือหุ้นรายใหญ่จงใจปกปิดหรือขอให้บุคคล/องค์กรอื่นจดทะเบียนการถือครองหุ้นของตนเพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมาย จนทำให้สถาบันสินเชื่อถูกควบคุมโดยผู้ถือหุ้นเหล่านี้ ซึ่งอาจนำไปสู่ความเสี่ยงจากการดำเนินการที่ไม่มีความโปร่งใสและไม่เปิดเผยต่อสาธารณะได้

สถาบันสินเชื่อบางแห่งมีการถือหุ้นรวมกันระหว่างผู้ถือหุ้นหลายรายและบุคคลที่เกี่ยวข้อง แม้ว่าสิ่งนี้จะไม่ขัดต่อบทบัญญัติของกฎหมาย แต่ก็ควรใส่ใจป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้

จะถูกตรวจสอบในปีนี้

ตามรายงานของธนาคารแห่งรัฐ พบว่าสถานการณ์ดังกล่าวมีอุปสรรคและปัญหาต่างๆ มากมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การเป็นเจ้าของร่วมกันนั้นเกี่ยวข้องกับนิติบุคคลจำนวนมากภายใต้การบริหารของกระทรวง/ภาคต่างๆ ในขณะที่นิติบุคคลจัดการของธนาคารแห่งรัฐนั้นเป็นเพียงสถาบันสินเชื่อเท่านั้น ดังนั้น ธนาคารแห่งรัฐจึงไม่มีข้อมูลหรือเครื่องมือในการควบคุมการเป็นเจ้าของระหว่างบริษัทในสาขาอื่นๆ

ในขณะเดียวกัน การควบคุมการเป็นเจ้าของข้ามกันระหว่างบริษัทที่ไม่ได้อยู่ในอุตสาหกรรมกับธนาคารเป็นเรื่องยากมากในกรณีที่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่และผู้ที่เกี่ยวข้องของผู้ถือหุ้นรายใหญ่จงใจปกปิดหรือขอให้บุคคล/องค์กรอื่นยืนกรานชื่อของตนเพื่อจดทะเบียนจำนวนหุ้นที่ถือครองเพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของข้ามกัน/การเป็นเจ้าของเกินระดับที่กำหนด หรือหลีกเลี่ยงกฎหมายเกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อสำหรับกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้องและอัตราการเป็นเจ้าของหุ้นของผู้ถือหุ้นและบุคคลที่เกี่ยวข้อง

“สิ่งนี้อาจนำไปสู่ความเสี่ยงที่สถาบันสินเชื่อจะดำเนินงานโดยขาดความโปร่งใสและเปิดเผย แต่ในขณะเดียวกัน ก็สามารถตรวจพบและระบุได้ผ่านการสอบสวนและการยืนยันโดยหน่วยงานสอบสวนตามกฎหมายเท่านั้น” ธนาคารแห่งรัฐกล่าว

นอกจากนี้ ธนาคารกลางยังกล่าวอีกว่า การตรวจสอบความสัมพันธ์ระหว่างวิสาหกิจยังจำกัดอยู่ เนื่องจากข้อมูลที่ใช้ในการระบุความสัมพันธ์ความเป็นเจ้าของวิสาหกิจโดยเฉพาะวิสาหกิจที่ไม่ใช่บริษัทมหาชนนั้นเป็นเรื่องยากมาก ธนาคารแห่งรัฐไม่อาจดำเนินการเชิงรุกในการค้นหาข้อมูล ตลอดจนการพิจารณาความถูกต้องและความน่าเชื่อถือของแหล่งที่มาของข้อมูลได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของตลาดหุ้นและเทคโนโลยีที่พัฒนาอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน

ในอนาคตอันใกล้นี้ ธนาคารแห่งรัฐกล่าวว่าจะยังคงติดตามความปลอดภัยในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อต่อไป รวมถึงการตรวจสอบเงินทุน การเป็นเจ้าของหุ้นของสถาบันสินเชื่อ การให้กู้ยืม การลงทุน กิจกรรมการสร้างทุน...

กรณีตรวจพบความเสี่ยงหรือการละเมิด ธนาคารแห่งรัฐจะสั่งให้สถาบันสินเชื่อจัดการกับปัญหาที่มีอยู่เพื่อป้องกันความเสี่ยง ในกรณีตรวจพบสัญญาณอาชญากรรม ธนาคารแห่งรัฐจะพิจารณาโอนเรื่องดังกล่าวให้เจ้าหน้าที่ตำรวจดำเนินการสอบสวนและชี้แจงการกระทำผิดกฎหมาย (ถ้ามี) เพื่อดำเนินการป้องกันความเสี่ยง

ขณะเดียวกัน ธนาคารแห่งรัฐได้รวมการตรวจสอบการโอนหุ้นและหลักทรัพย์ที่อาจนำไปสู่การเข้าซื้อและควบคุมสถาบันสินเชื่อไว้ในแผนตรวจสอบปี 2566 การให้สินเชื่อแก่กลุ่มลูกค้ารายใหญ่ (เน้นสินเชื่อที่เกี่ยวเนื่องกับภาคอสังหาริมทรัพย์ ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ผู้เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของสถาบันสินเชื่อต่างๆ...)

ธนาคารแห่งรัฐจะแนะนำให้รัฐบาลส่งการแก้ไขและเพิ่มเติมกฎหมายสถาบันสินเชื่อไปยังรัฐสภา ซึ่งรวมถึงการเพิ่มกฎเกณฑ์เพื่อจัดการกับการละเมิดสิทธิของผู้ถือหุ้นรายใหญ่ สิทธิในการกำกับดูแลและจัดการเพื่อบิดเบือนการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่ออย่างมีประสิทธิภาพ

ลิงค์ที่มา