การเป็นเจ้าของข้ามสาย การเป็นเจ้าของแบบหลอกลวงในธนาคาร ยังคงยากที่จะระบุ

ANTD.VN - ธนาคารแห่งรัฐกล่าวว่ายังคงมีความยากลำบากและอุปสรรคในการตรวจจับ ป้องกัน และจัดการกับการเป็นเจ้าของข้ามกันและการเป็นเจ้าของในลักษณะที่หลอกลวงและครอบงำในสถาบันสินเชื่อ

การเป็นเจ้าของข้ามกันและการเป็นเจ้าของเกินขีดจำกัดลดลง

ในรายงานล่าสุดที่ส่งถึงสมาชิกรัฐสภาเกี่ยวกับประเด็นการป้องกันการถือครองไขว้และการเป็นเจ้าของที่มีลักษณะครอบงำและครอบงำในสถาบันสินเชื่อ ธนาคารแห่งรัฐระบุว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หน่วยงานนี้ได้ดำเนินการปรับปรุงฐานทางกฎหมายอย่างต่อเนื่องและดำเนินการแก้ปัญหาอย่างเด็ดเดี่ยวเพื่อป้องกันและจัดการกับการเป็นเจ้าของหุ้นที่เกินขีดจำกัดที่กำหนด การถือครองไขว้ การให้กู้ยืม และการลงทุนที่ฝ่าฝืนกฎระเบียบ ควบคู่ไปกับกระบวนการปรับโครงสร้างของ CI

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง กฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อ พ.ศ. 2567 ได้เพิ่มระเบียบข้อบังคับเพื่อช่วยป้องกันการลงทุนข้ามสาย การเป็นเจ้าของข้ามสาย และการเป็นเจ้าของในลักษณะที่หลอกลวงและครอบงำในสถาบันสินเชื่อ

ธนาคารแห่งรัฐยังคงสั่งการการป้องกันและดำเนินการเกี่ยวกับการถือครองหุ้นเกินขีดจำกัดที่กำหนด การถือครองไขว้ การให้กู้ยืม และการลงทุนที่ฝ่าฝืนกฎเกณฑ์ต่อไป ด้วยเหตุนี้ การเป็นเจ้าของหุ้นเกินขีดจำกัดที่กำหนด และการเป็นเจ้าของไขว้ในระบบสถาบันสินเชื่อจึงได้รับการจัดการอย่างค่อยเป็นค่อยไป และสถานการณ์ของผู้ถือหุ้นรายใหญ่/กลุ่มผู้ถือหุ้นที่เข้ามาจัดการและครอบงำธนาคารก็ได้รับการจำกัดลง

สถานการณ์การถือหุ้นเกินและการถือหุ้นข้ามกันระหว่างสถาบันสินเชื่อ สถาบันสินเชื่อ และวิสาหกิจ ตามที่รายงานโดยสถาบันสินเชื่อที่ได้รับการประมวลผล ลดลงอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับช่วงก่อนหน้า ผู้ถือหุ้น ผู้ถือหุ้นและผู้เกี่ยวข้องซึ่งถือหุ้นเกินอัตราส่วนที่กำหนด ส่วนใหญ่อยู่ในบริษัทและรัฐวิสาหกิจ

สถานการณ์การถือหุ้นเกินและการถือหุ้นไขว้ลดลงอย่างมีนัยสำคัญ

อย่างไรก็ตาม ธนาคารแห่งรัฐ ระบุว่า ประเด็นการที่สถาบันสินเชื่อและผู้ที่เกี่ยวข้องของสถาบันสินเชื่อนำทุนและซื้อหุ้นในสถาบันสินเชื่ออื่น ยังคงเป็นเรื่องที่น่ากังวลและอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงได้

ในปัจจุบัน สถานการณ์การเป็นเจ้าของดังกล่าวลดลงอย่างมีนัยสำคัญ โดยเอาชนะสถานการณ์ที่ธนาคารพาณิชย์มีการถือหุ้นในสถาบันสินเชื่ออื่นเกินกว่าอัตราที่กำหนดไว้เกิน 5% ของทุนที่มีสิทธิออกเสียงของสถาบันสินเชื่ออื่น และการถือหุ้นของสถาบันสินเชื่ออื่น (ทางเดียว) ก็ลดลงเช่นกัน

อย่างไรก็ตาม การจัดการกับปัญหาการถือครองหุ้นเกินกว่าที่กำหนดไว้และการถือครองไขว้กันยังคงเป็นเรื่องยากในกรณีที่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่และผู้ที่เกี่ยวข้องปกปิดหรือขอให้บุคคล/องค์กรอื่นจดทะเบียนหุ้นของตนในชื่อของตนเพื่อหลีกเลี่ยงกฎระเบียบ จนทำให้สถาบันการเงินถูกควบคุมโดยผู้ถือหุ้นเหล่านี้ ซึ่งอาจนำไปสู่การขาดความโปร่งใสได้

สถาบันสินเชื่อบางแห่งมีการกระจุกตัวของการถือหุ้นระหว่างผู้ถือหุ้นจำนวนหนึ่งและบุคคลที่เกี่ยวข้อง แม้ว่าจะไม่ได้ขัดต่อบทบัญญัติของกฎหมาย แต่ควรใส่ใจป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น...

การเสริมสร้างการตรวจสอบ ป้องกันการได้มาและการครอบงำสถาบันสินเชื่อ

ธนาคารแห่งรัฐยังได้ชี้ให้เห็นถึงความยากลำบากและอุปสรรคหลายประการในการตรวจจับ ป้องกัน และจัดการกับการเป็นเจ้าของข้ามกันและการเป็นเจ้าของในลักษณะที่หลอกลวงและครอบงำในสถาบันสินเชื่อ

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การเป็นเจ้าของร่วมกันนั้นเกี่ยวข้องกับหน่วยงานต่างๆ มากมายภายใต้การบริหารจัดการของกระทรวง/ภาคส่วนต่างๆ อย่างไรก็ตาม หน่วยงานที่บริหารจัดการของธนาคารแห่งรัฐนั้นเป็นเพียงสถาบันสินเชื่อเท่านั้น ดังนั้น ธนาคารแห่งรัฐจึงไม่มีข้อมูลหรือเครื่องมือในการควบคุมการเป็นเจ้าของระหว่างบริษัทในภาคส่วนอื่นๆ

ในขณะเดียวกัน การควบคุมการเป็นเจ้าของข้ามกันระหว่างบริษัทที่ไม่ได้อยู่ในอุตสาหกรรมกับธนาคารเป็นเรื่องยากมากในกรณีที่ผู้ถือหุ้นรายใหญ่และผู้ที่เกี่ยวข้องของผู้ถือหุ้นรายใหญ่จงใจปกปิดหรือขอให้บุคคล/องค์กรอื่นยืนกรานชื่อของตนเพื่อจดทะเบียนจำนวนหุ้นที่ถือครองเพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของข้ามกัน/การเป็นเจ้าของเกินระดับที่กำหนด หรือหลีกเลี่ยงกฎหมายเกี่ยวกับวงเงินสินเชื่อสำหรับกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้องและอัตราการเป็นเจ้าของหุ้นของผู้ถือหุ้นและบุคคลที่เกี่ยวข้อง

ส่งผลให้เกิดความเสี่ยงที่สถาบันสินเชื่ออาจดำเนินการโดยขาดความโปร่งใสและเปิดเผย ในขณะเดียวกัน เรื่องนี้สามารถตรวจพบและระบุได้โดยการสอบสวนและการยืนยันโดยหน่วยงานสอบสวนตามบทบัญญัติของกฎหมายเท่านั้น

การตรวจสอบความสัมพันธ์ระหว่างองค์กรยังจำกัดอยู่ เนื่องจากข้อมูลที่ใช้ในการตรวจสอบความสัมพันธ์ความเป็นเจ้าขององค์กรโดยเฉพาะองค์กรที่ไม่ใช่บริษัทมหาชนนั้นยากมาก ธนาคารกลางจึงไม่สามารถดำเนินการเชิงรุกในการค้นหาข้อมูล ตลอดจนตรวจสอบความถูกต้องและความน่าเชื่อถือของแหล่งข้อมูลได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของตลาดหุ้นและเทคโนโลยีที่พัฒนาอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน

ในระยะต่อไป ธนาคารแห่งรัฐระบุว่าจะติดตามตรวจสอบความปลอดภัยในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่ออย่างต่อเนื่อง โดยจะตรวจสอบเงินทุน การถือหุ้นของสถาบันสินเชื่อ การให้สินเชื่อ การลงทุน และกิจกรรมการฝากเงินทุน... ในกรณีที่ตรวจพบความเสี่ยงหรือการละเมิด ธนาคารแห่งรัฐจะสั่งให้สถาบันสินเชื่อจัดการกับปัญหาที่มีอยู่เพื่อป้องกันความเสี่ยง ในกรณีตรวจพบสัญญาณอาชญากรรม ธนาคารแห่งรัฐจะพิจารณาโอนเรื่องดังกล่าวให้เจ้าหน้าที่ตำรวจดำเนินการสอบสวนและชี้แจงการกระทำผิดกฎหมาย (ถ้ามี) เพื่อดำเนินการป้องกันความเสี่ยง

นอกจากนี้ ในการดำเนินการตามแผนตรวจสอบของธนาคารแห่งรัฐปี 2566 ทีมตรวจสอบของธนาคาร SBV มุ่งเน้นไปที่การตรวจสอบเนื้อหาของอัตราการเป็นเจ้าของหุ้น การซื้อและโอนหุ้นธนาคาร สินเชื่อแก่ลูกค้า/กลุ่มลูกค้ารายใหญ่ (สินเชื่อ การค้ำประกัน สัญญาซื้อขายล่วงหน้า การลงทุนในพันธบัตรขององค์กร)

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามยังคงรวมการตรวจสอบกิจกรรมการโอนและการเป็นเจ้าของหุ้นและหุ้นสามัญที่อาจนำไปสู่การเข้าซื้อกิจการและการควบคุมสถาบันสินเชื่อไว้ในแผนการตรวจสอบปี 2024

ที่มา: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd