เมื่อวันที่ 17 มิถุนายน ตำรวจนครโฮจิมินห์ประกาศว่าหน่วยงานตำรวจสอบสวนเพิ่งจับกุม Aigars Plivčs (สัญชาติลัตเวีย เกิดเมื่อ พ.ศ. 2528) เพื่อสอบสวนความผิดฐาน "ปล่อยกู้ดอกเบี้ยสูงในธุรกรรมทางแพ่ง"
Aigars Plivčs ถูกระบุว่าเป็นหัวหน้าเบื้องหลังเว็บไซต์ให้กู้ยืม tamo.vn และ findo.vn ซึ่งตำรวจค้นพบในเดือนเมษายน 2023
ไอการ์ส พลิฟช์อยู่ที่หน่วยงานสืบสวน (ภาพ: CACC)
ตามรายงานของหน่วยงานสอบสวน Sun Finance Group ซึ่งมีฐานอยู่ในลัตเวีย ได้สร้างเว็บไซต์ tamo.vn และ findo.vn ขึ้นผ่านทางนิติบุคคล 3 แห่ง ได้แก่ บริษัท Sofi Solutions, Digital Credit และ Fincap VN
เว็บไซต์เหล่านี้ดำเนินการในรูปแบบการให้สินเชื่อทางการเงินแก่ผู้บริโภคทางอิเล็กทรอนิกส์ในประเทศเวียดนาม ลูกค้าเพียงทำการล็อคอินเข้าระบบเว็บไซต์ กรอกข้อมูลส่วนตัว (ประกอบด้วย ชื่อ-นามสกุล, หมายเลขโทรศัพท์, ที่อยู่อีเมล, รายได้ต่อเดือน, รายจ่ายต่อเดือน, หมายเลขบัตรประชาชน/เลขที่บัตรประชาชน, หมายเลขบัญชี, รูปถ่ายบัตรประจำตัว, รูปถ่ายด้านหน้าของตนเอง...) จากนั้นระบบก็จะดำเนินการพิจารณาสินเชื่อให้อัตโนมัติ โดยที่ไม่ต้องติดต่อกับเจ้าหน้าที่ของผู้ให้กู้โดยตรง
หลังจากนั้นลูกค้าจะได้รับเงินกู้โอนเข้าบัญชีธนาคารทันที ในเวลานี้ระบบจะสร้างสัญญาอิเล็กทรอนิกส์ 3 ฉบับโดยอัตโนมัติ ได้แก่ สัญญากู้เงินจำนำ สัญญาจำนองอสังหาริมทรัพย์กับบริษัทสินเชื่อดิจิทัล/บริษัท Fincap และสัญญาบริการที่ปรึกษากับบริษัท Sofi Solutions
สัญญาเหล่านี้จะถูกเก็บไว้ในระบบ ซึ่งฝ่ายต่างๆ ไม่จำเป็นต้องลงนามอะไรในสัญญาเลย ลูกค้าแต่ละรายในระหว่างดำเนินการระบบสินเชื่อจะได้รับคำแนะนำในการสร้างบัญชีบนระบบ “tamo” และ “findo” ลูกค้าสามารถดูข้อมูลสินเชื่อของตนได้โดยการเข้าสู่ระบบเว็บไซต์ tamo.vn, findo.vn หรือผ่านแอปพลิเคชัน “tamo”, “findo” บนโทรศัพท์
ที่หน่วยงานสอบสวน Aigars Plivčs สารภาพว่าเป็นพนักงานของ Sun Finance Group ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในลัตเวีย ซึ่งเป็นกลุ่มที่บริหารและดำเนินการกิจกรรมสินเชื่อทั้งหมดผ่านทางเว็บไซต์ 2 แห่ง คือ tamo.vn และ findo.vn แม้จะไม่ใช่ตัวแทนทางกฎหมาย แต่ Aigars Plivčs ก็เป็นผู้อำนวยการบริหารของกิจกรรมทั้งหมด เช่น การให้สินเชื่อ การติดตามหนี้ การจัดการต้นทุน และทรัพยากรบุคคล โดยผ่านหัวหน้าแผนกและหัวหน้าแผนกของบริษัททั้ง 3 แห่ง Aigars Plivčs มีหุ้น 2% ในบริษัท Sofi Solutions
Aigars Plivčs ยอมรับว่าทั้งสามบริษัทดำเนินการร่วมกัน โดยมีส่วนร่วมในการให้สินเชื่อผ่านเว็บไซต์สองแห่งคือ tamo.vn และ findo.vn โดยที่บริษัท Sofi Solutions ทำหน้าที่เป็นหน่วยงานที่ปรึกษา และบริษัท Digital Credit/Fincap VN เป็นหน่วยงานสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค แม้จะไม่ได้รับอนุญาตก็ตาม บุคคลดังกล่าวยอมรับว่า เมื่อลูกค้ากู้ยืมผ่านทั้ง 2 เว็บไซต์ข้างต้น บริษัทไม่ได้มีการให้คำปรึกษาหรือการจำนำใดๆ ทั้งสิ้น ในขณะเดียวกัน Aigars Plivčs ทราบว่าอัตราดอกเบี้ยเงินกู้สูงกว่า 100% ต่อปี แต่ยังคงตกลงที่จะจัดกิจกรรมการให้กู้ยืมต่อไป
Aigars Plivčs จ้างตัวแทนทางกฎหมายเพื่อจัดตั้งบริษัท 3 แห่ง ได้แก่ Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC และ Fincap VN LLC บริษัททั้งหมดที่กล่าวถึงข้างต้นได้รับการสั่งการจาก Aigars Plivčs ให้กระทำการเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ที่ต่ำที่สุดของบริษัทเหล่านี้อยู่ที่ 401.5%/ปี สูงสุดอยู่ที่ 1,379.7%/ปี สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดที่ประมวลกฎหมายแพ่งกำหนดถึง 20 ถึง 68 เท่า
เป็นที่ทราบกันว่ายอดกำไรผิดกฎหมายทั้งหมดที่สำนักงานตำรวจสอบสวนพิสูจน์ได้จากการทำงานร่วมกับผู้กู้ยืม 29 รายมีมูลค่ามากกว่า 780 ล้านดอง พฤติกรรมของ Aigars Plivčs แสดงให้เห็นถึงสัญญาณของความผิดฐาน "การให้กู้ยืมในอัตราดอกเบี้ยสูงในการทำธุรกรรมทางแพ่ง" ตามที่กำหนดไว้ในวรรค 2 มาตรา 201 ของประมวลกฎหมายอาญา 2558 แก้ไขและเพิ่มเติมในปี 2560
เกี่ยวกับคดีดังกล่าว ก่อนหน้านี้เมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม 2566 ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้เข้าตรวจสอบสถานที่ที่มีกิจกรรม "สินเชื่อดำ" ปลอมแปลงเป็นธุรกิจหลายแห่งพร้อมกัน จึงได้มีการตัดสินดำเนินคดีโดยฟ้องจำเลยจำนวน 9 ราย ได้แก่ กรรมการ หัวหน้าแผนก หัวหน้าฝ่าย และหัวหน้าทีม บริษัท ดิจิตอล เครดิต เทรดดิ้ง แอนด์ เซอร์วิส จำกัด บริษัท ฟินแคป วีเอ็น จำกัด และบริษัท โซฟี่ โซลูชั่นส์ จำกัด ในความผิดฐาน “ให้กู้ยืมเงินในอัตราดอกเบี้ยสูงในธุรกรรมทางแพ่ง”
โดยเฉพาะอย่างยิ่งบุคคลที่ถูกดำเนินคดี ได้แก่ นายเหงียน ทิ เตวี๊ยต ซวง (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2511 อาศัยอยู่ในเขตที่ 10) กรรมการบริษัท ดิจิทัล เครดิต เทรดดิ้ง แอนด์ เซอร์วิส จำกัด Truong Tuan Tai (เกิดในปี 1991 อาศัยอยู่ในเขต 6) กรรมการ บริษัท Fincap VN จำกัด คุณทราน ดุง (เกิดในปี พ.ศ. 2529 อาศัยอยู่ที่แขวงที่ 14 อำเภอโกวาป) หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการ บริษัท โซฟี โซลูชั่นส์ จำกัด Cao Thi Xuan Huong (เกิดในปี 1978 อาศัยอยู่ในเขต 13 เขต 3) หัวหน้าฝ่ายบัญชีของบริษัท Sofi Solutions Limited; Dang Hung Tuan (เกิดในปี 1987 อาศัยอยู่ใน Ward An Phu Dong เขต 12) หัวหน้าแผนกติดตามหนี้ บริษัท Sofi Solutions จำกัด คุณเหงียน ทิ เบ นัม (อาศัยอยู่ในเขตที่ 12) หัวหน้าทีมติดตามหนี้ G1 บริษัท โซฟี โซลูชั่นส์ จำกัด Dinh Thi Hong Loan (เกิดในปี 1980 อาศัยอยู่ที่แขวง Hiep Binh Phuoc เมือง Thu Duc) หัวหน้าแผนกบริหารทรัพยากรบุคคล บริษัท Sofi Solutions จำกัด คุณ Luu Tuan Binh (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2525 อาศัยอยู่ในเขตที่ 4) หัวหน้าแผนกการตลาด บริษัท โซฟี โซลูชั่นส์ จำกัด และคุณ Ho Thi Bich Chi (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2533 อาศัยอยู่ในเขตที่ 5) หัวหน้าทีมติดตามหนี้ G2 ของบริษัท โซฟี โซลูชั่นส์ จำกัด
ในระหว่างการสอบสวน สำนักงานตำรวจสอบสวนพบว่า บริษัทดังกล่าวแอบอ้างตัวเป็นร้านรับจำนำและบริการให้คำปรึกษาทางการเงินเพื่อดำเนินการให้สินเชื่อดอกเบี้ยสูงผ่านเว็บไซต์ tamo.vn และ findo.vn ระหว่างเดือนเมษายน 2562 ถึงเดือนเมษายน 2566 ผ่านทั้ง 2 เว็บไซต์ข้างต้น มี 3 บริษัท ได้ปล่อยสินเชื่อไปกว่า 2 ล้านบัญชี มูลค่ารวมกว่า 6,072 พันล้านดอง แสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายกว่า 4,123.4 พันล้านดอง โดยอัตราดอกเบี้ยต่ำสุดอยู่ที่ 153.2% สูงสุดอยู่ที่ 1,289.67% เพิ่มขึ้นจาก 7 เท่าเป็น 64 เท่าของอัตราดอกเบี้ยสูงสุดตามที่กำหนดไว้ในประมวลกฎหมายแพ่ง
ลวง วาย
มีประโยชน์
อารมณ์
ความคิดสร้างสรรค์
มีเอกลักษณ์
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)