จับกุมคนร้ายล่อลวงคนไข้ให้กู้ยืมเงินจาก 'สินเชื่อดำ'

เมื่อวันที่ 5 มกราคม หน่วยงานตำรวจสอบสวน ตำรวจเขตบิ่ญถัน นครโฮจิมินห์ ได้ดำเนินคดีและควบคุมตัว: ฮา กว๊อก ฮุย (เกิดเมื่อปี 1978 จากด่งทาป), ไม ทิ มี ลินห์ (เกิดเมื่อปี 1975 อาศัยอยู่ในแขวงเบิ่น เหงะ เขต 1 นครโฮจิมินห์, ดัง ทิ ฮวา (เกิดเมื่อปี 1971 จากคั้ญฮวา) และโต บา เหงียน (เกิดเมื่อปี 1995 จากเหงะอาน) เพื่อสอบสวนความผิดฐานเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง

นอกจากนี้ ฮา กัว ฮุย ยังถูกดำเนินคดีในข้อหากรรโชกทรัพย์ด้วย

จากการสอบสวน พบว่า ฮัวได้ดำเนินกิจการปล่อยเงินกู้นอกระบบมาตั้งแต่ปี 2561 ในพื้นที่ของโรงพยาบาลมะเร็งโฮจิมินห์ซิตี้ จากนั้นผู้กู้ก็แนะนำตัวกันเพื่อมาขอยืมเงินที่ฮัว ฮัวตรวจสอบประวัติผู้กู้โดยตรงและเรียกเก็บทั้งดอกเบี้ยและเงินต้น เนื่องจากกิจกรรมการให้สินเชื่อขยายตัวเพิ่มมากขึ้น ตั้งแต่ปี 2021 เป็นต้นมา Hoa ได้จ้าง To Ba Nguyen ให้มาเก็บดอกเบี้ย โดยจ่ายเงิน 9 ล้านดองต่อเดือน

ดัง ทิฮัว (ซ้าย) และ โต บา เหงียน ที่สถานีตำรวจ

สินเชื่อ "สีดำ" ของฮัวให้กู้ยืมเงินในรูปแบบ "เงินสมทบรายวัน" และ "เงินกู้ประจำ" ผู้กู้จะต้องนำเอกสารต้นฉบับ เช่น บัตรประชาชน, บัตรประชาชน, ทะเบียนบ้าน... มาจำนองและลงนามในเอกสารกู้ยืม

วงเงินกู้ขั้นต่ำ 500,000 บาท ถึง 60 ล้านบาท อัตราดอกเบี้ย 30% ต่อเดือน หลังจากได้รับเงินกู้ ผู้กู้จะต้องชำระค่าธรรมเนียมบริการ (ตั้งแต่ 10% ของยอดเงินกู้ทั้งหมด) และชำระดอกเบี้ยล่วงหน้าในเดือนแรกหรือวันแรก ดังนั้น จำนวนเงินที่ได้รับจริงจึงน้อยกว่าจำนวนเงินที่ระบุไว้ในเอกสารกู้เสมอ

ตามที่ฮัวมอบหมาย เหงียนได้ไปที่บ้านของผู้กู้ยืมเพื่อเก็บเงิน นอกจากนี้ผู้กู้สามารถชำระเงินโดยโอนเข้าบัญชีของฮัวได้ หากผู้กู้ไม่ชำระเงินตรงเวลา Hoa และ Nguyen จะโทรไปกดดันให้ชำระ

เบื้องต้นเจ้าหน้าที่ตำรวจชุดสืบสวน ตำรวจภูธรอำเภอบิ่ญถัน บันทึกคำให้การของผู้กู้ยืมเงินจากนายฮัว จำนวน 22 ราย เป็นจำนวนเงินรวม 259 ล้านดอง จำนวนเงินที่ฮัวได้แสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายมีจำนวนเกือบ 320 ล้านดอง

ตำรวจเผยว่า ฮัวให้กู้เงินในอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 360 - 720 ต่อปี สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดที่กำหนดไว้ในประมวลกฎหมายแพ่ง พ.ศ. 2558 ถึง 18 - 36 เท่า

ที่หน่วยงานสอบสวน ดัง ทิ ฮัว และโต บา เหงียน ยอมรับว่าร่วมกันก่ออาชญากรรมปล่อยเงินกู้นอกระบบและแสวงหากำไรเกินควร

ตำรวจยังได้จับกุมกลุ่มชาวฮา โกว๊ก ฮุย และชาวไม ทิ มี ลินห์ ในข้อหาให้ผู้อื่นกู้ยืมเงินในอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 120 - 730 ต่อปี และแสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายเป็นมูลค่ากว่า 412 ล้านดอง

เจ้าหน้าที่ได้ตรวจค้นบ้านพักผู้ต้องสงสัยและยึดสิ่งของและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการกู้เงินนอกระบบจำนวนมาก ได้แก่ หนังสือ บันทึกการกู้ยืมเงิน บัตรประจำตัวประชาชน เอกสารกู้ยืมเงิน เอกสารจำนองของผู้กู้ รถยนต์ 3 คัน รถจักรยานยนต์ 3 คัน และรถจักรยานยนต์อีกหลายสิบคันหลายประเภท และมีดพร้าทำเอง 5 เล่ม

ขณะนี้เจ้าหน้าที่ตำรวจชุดสืบสวน ตำรวจภูธรจังหวัดบิ่ญถัน ยังคงปฏิบัติหน้าที่ตามกระบวนการยุติธรรมอย่างเคร่งครัด

ฮวงโถ

แหล่งที่มา