นายลา กวาง บิ่ญ: เศรษฐีที่กลายมาเป็นขุนนางที่กู้ยืมเงินด้วยอัตราดอกเบี้ยสูง

ตามรายงานของ VietNamNet หน่วยงานสืบสวนความปลอดภัย (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ) ได้เสร็จสิ้นการสรุปการสืบสวนเพิ่มเติมในคดีละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมการธนาคารและกิจกรรมอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการธนาคารแล้ว การติดสินบน; การติดสินบนและดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง

สำนักงานตำรวจสอบสวนเสนอให้ดำเนินคดีนายลา กวาง บิ่ญ (ประธานกรรมการบริษัท ECPAY) ในความผิดฐานละเมิดกฎข้อบังคับเกี่ยวกับกิจกรรมธนาคาร กิจกรรมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมธนาคาร และการให้สินบน

ตามข้อสรุปของการสอบสวน ตั้งแต่ปี 2559 เนื่องจากมีความสัมพันธ์ทางเครดิตกับธนาคาร นายลา กวาง บิ่ญ น้องสาวของเขา ลา ทิ ฟอง เลียน และผู้ใต้บังคับบัญชาของพวกเขา ทราบกฎหมายว่าด้วยการให้วงเงินสินเชื่อและการจ่ายเงินกู้ให้แก่ลูกค้าองค์กรอย่างชัดเจน

นายบิ่ญห์เองก็เข้าใจว่าบริษัทของเขาไม่มีศักยภาพทางการเงิน ไม่ได้ดำเนินกิจกรรมการผลิตและการดำเนินธุรกิจ และไม่ตรงตามเงื่อนไขในการขอวงเงินกู้เพื่อเบิกเงินจากธนาคาร

แต่เพื่อที่จะมีเงินไว้ชำระหนี้สินเชื่อจากสถาบันสินเชื่อ ชำระหนี้ดอกเบี้ยสูงจากบุคคลจำนวนมาก ชำระค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของบริษัท ฯลฯ นายบิ่ญจึงร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ธนาคารหลายคน และมอบหมายให้น้องสาวของเขา นายเหลียน และพนักงานไปค้นหาและซื้อบริษัทหลายร้อยแห่ง เปลี่ยนทะเบียนธุรกิจ หาตัวแทนทางกฎหมาย สร้างเอกสารปลอมเพื่อรับวงเงินสินเชื่อ และเบิกเงินหลายพันล้านดองในธนาคารแห่งหนึ่ง

ผู้ประกอบการลา กวาง บิ่ญ นำเงินไปใช้เพื่อจุดประสงค์ต่างๆ มากมาย และสูญเสียความสามารถในการชำระหนี้ ส่งผลให้สินทรัพย์ของธนาคารได้รับความเสียหายอย่างหนักเป็นพิเศษ

ตามรายงานของตำรวจสอบสวน นายบิ่ญ ยังได้หารือ เห็นด้วย และร่วมกับคนอื่นๆ จ่ายสินบนหุ้น EIN จำนวน 200,000 หุ้น (เทียบเท่ากับ 2 พันล้านดอง) ให้กับนายดาว ฮวง ถัง (ผู้อำนวยการธนาคาร) เพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าว เพื่อที่บริษัท Thinh Phat จะไม่ถูกโอนไปเป็นหนี้สูญ และยังคงได้รับการเบิกเงินทุนตามกฎระเบียบต่อไป

ผลการสอบสวนสรุปได้ว่า ในขณะที่ธุรกิจของเขาประสบปัญหาและต้องการเงินจำนวนมากเพื่อชดเชย นายบิ่ญกลับกู้เงินในอัตราดอกเบี้ยสูงจากทุกที่ หนึ่งในผู้ที่ให้กู้เงินแก่คุณบิ่ญในอัตราดอกเบี้ยสูงก็คือคุณ Pham Quang Tao

ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2564 ถึงเดือนเมษายน 2565 นายเต้าได้ให้กู้ยืมเงินแก่นายบิ่ญเป็นจำนวนรวม 215,000 ล้านดอง อัตราดอกเบี้ย 0.3% - 0.45% ต่อวัน (ตั้งแต่ 3,000 - 4,500 บาท/1 ล้านดองต่อวัน หรือคิดเป็น 109.5% - 164.25% ต่อปี ตั้งแต่ 5.475 เท่า เป็นมากกว่า 8.2 เท่าของอัตราดอกเบี้ยสูงสุดในธุรกรรมทางแพ่งที่กำหนดไว้ในมาตรา 468 แห่งประมวลกฎหมายแพ่ง) กำไรรวมกว่า 41.7 พันล้านดอง

นายลา กวาง บิ่ญ ได้ชำระเงินต้นทั้งหมดให้แก่นายเต๋าเป็นจำนวน 188,000 ล้านดอง โดยยังคงเป็นหนี้อยู่จำนวน 27,000 ล้านดอง หลายครั้งที่นายบิ่ญไม่จ่ายดอกเบี้ยตรงเวลา จึงทำให้ต้องเสียดอกเบี้ยเกินระดับที่กำหนดไว้

เจ้าหนี้อีกรายหนึ่งของนายบิ่ญคือจำเลย เหงียน ฮ่วย อันห์ (อดีตผู้อำนวยการทั่วไปของบริษัท Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company) ประมาณเดือนมิถุนายน 2564 เมื่อทราบว่านายบิ่ญต้องการเงินมาชำระสินเชื่อที่ธนาคารและถอนสินทรัพย์ที่จำนองไว้ Pham Nhu Ha (อดีตรองผู้อำนวยการธนาคาร) และ Nguyen Hoai Anh ได้หารือกันและตกลงกันว่า Ha จะไม่จ่ายเงินให้บริษัทของนายบิ่ญ ทำให้เจ้าพ่อรายนี้ต้องกู้เงินจาก Hoai Anh ในอัตราดอกเบี้ยสูง

จากการสอบสวนของตำรวจ นายบิ่ญ ได้กู้ยืมเงินจากนายหว่าย อันห์ เป็นเงิน 120,000 ล้านดอง โดยคิดดอกเบี้ยในอัตราร้อยละ 0.4 ต่อวัน (4,000 ล้านดอง/วัน เทียบเท่าอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 146 ต่อปี สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดในการทำธุรกรรมทางแพ่งถึง 7.3 เท่า)

จากเงินกู้ 120,000 ล้านดองที่กล่าวไว้ข้างต้น Pham Nhu Ha ได้สมทบเงิน 2,000 ล้านดอง เงินที่เหลือ 118 พันล้านดองนั้นเป็นเงินที่ Hoai Anh บริจาคให้ แต่มีเพียง 1.1 พันล้านดองเท่านั้นที่ได้มาจากกระเป๋าของเขาเอง เงินที่เหลือ 116,900 ล้านดองเป็นเงินที่จำเลยได้นำออกจากเงินที่ธนาคารจ่ายให้กับบริษัท Phuong Dung และ Dai Nam

ภายในวันที่ 14 กรกฎาคม พ.ศ. 2564 นายบิ่ญได้โอนดอกเบี้ยจำนวน 9.6 พันล้านดองให้แก่หว่ายอันห์

อดีตผู้บริหารธนาคาร 2 แห่งปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ยสูง ทำกำไรได้นับหมื่นล้านดอง

หน่วยงานสอบสวนเชื่อว่าอดีตผู้นำธนาคาร 2 รายนั้นได้ให้เงินกู้ในอัตราดอกเบี้ยสูง ส่งผลให้มีกำไรนับหมื่นล้านดอง ในขณะเดียวกัน ผู้อำนวยการสาขาธนาคารแห่งหนึ่งได้รับสินบนเป็นหุ้นมูลค่ากว่า 2 พันล้านดองเพื่ออนุมัติวงเงินสินเชื่อ...