На недавнем форуме Vietnam Connect 2024 г-жа Лам Туй Нга, глава корпоративного банкинга HSBC во Вьетнаме, поделилась точкой зрения HSBC на роль финансов в построении устойчивого будущего, поддержкой HSBC на пути Вьетнама к нейтральности выбросов, а также некоторыми препятствиями, которые необходимо устранить для открытия потока зеленого капитала.
 |
Сопровождение на пути к устойчивой трансформации
По оценкам Межправительственной группы экспертов по изменению климата (МГЭИК) ООН, для удержания глобального потепления на уровне 2 градусов Цельсия к концу этого столетия миру ежегодно требуются инвестиции в размере 3 триллионов долларов США.
Эта цифра еще раз подчеркивает, что финансы являются важным фактором в борьбе человечества с изменением климата. Сами банки будут играть центральную роль в мобилизации и направлении зеленого капитала, необходимого для достижения глобальной цели нулевых выбросов.
Фактически, финансовая индустрия взяла на себя амбициозные обязательства на сумму триллионы долларов по достижению «чистого нуля». Например, HSBC, который на протяжении многих лет является мировым лидером в области устойчивого развития, взял на себя обязательство предоставить от 750 млрд до 1 трлн долларов США в виде финансирования и инвестиций для поддержки клиентов по всему миру в переходе к более устойчивым методам ведения бизнеса и достижении углеродной нейтральности к 2050 году.
Во Вьетнаме HSBC также поддерживает организацию прямого и косвенного финансирования устойчивых проектов и предприятий во Вьетнаме, помогая Вьетнаму выполнять свои обязательства по балансу выбросов, принятые на КС-26.
«Как один из крупнейших в мире финансовых институтов, HSBC полностью осознает свою роль и сосредоточен на содействии достижению цели глобальной экономики с нулевыми выбросами. «Это основа нашей бизнес-стратегии», — сказала г-жа Лам Туй Нга.
Группа HSBC ставит перед собой цель достичь нулевых выбросов в своей деятельности и цепочке поставок к 2030 году, а в финансовом портфеле HSBC — к 2050 году. С этого момента и до этого времени HSBC будет работать с клиентами, чтобы помочь им сократить выбросы и масштабировать низкоуглеродные решения, а также сократить выбросы в своей собственной деятельности, например, сократить выбросы парниковых газов, потребление электроэнергии, воды, переработку отходов и т. д.
«Эти изменения не произойдут в одночасье, предприятиям и экономикам потребуется время, чтобы постепенно сократить свою углеродоемкую деятельность. Мы называем это переходом к чистым нулевым выбросам, и на этом пути мы можем оказать большое влияние, работая с нашими клиентами над достижением наших целей «чистых нулевых выбросов». «Приоритетом HSBC является сопровождение клиентов на пути к достижению устойчивых целей с помощью экологичных и устойчивых финансовых решений», — отметила г-жа Лам Туй Нга.
На корпоративном уровне HSBC только что объявил о своем плане по достижению нейтральности выбросов, изложив дорожную карту для достижения своей цели по сокращению выбросов за счет финансирования отраслей с высоким уровнем выбросов углерода. Во Вьетнаме HSBC предлагает ряд устойчивых финансовых продуктов, которые могут удовлетворить потребности клиентов, такие как «зеленые» кредиты и социальные кредиты.
Г-жа Лам Туй Нга отметила, что HSBC может поддерживать экологически чистые проекты, новые технологические проекты, обслуживающие переходный период, а также устойчивые кредитные продукты, соответствующие стратегиям ESG клиентов. Целью данного продукта является поощрение клиентов к достижению заранее поставленных устойчивых целей путем снижения процентных ставок за каждую достигнутую цель.
«В 2023 году мы организовали первый кредит, связанный с устойчивым развитием, в текстильной отрасли для крупного предприятия на рынке. Цели устойчивого развития в этом кредитном соглашении, связанном с устойчивым развитием, соответствуют стремлению клиента сократить выбросы парниковых газов (Область 1 и 2) и потребление воды. Мы находимся на завершающей стадии завершения нашей первой сделки по социальному кредиту. «Это важная веха на нашем пути к ESG», — сообщила г-жа Нга.
HSBC предоставляет не только капитал, но и услуги, информацию и инструменты, необходимые для трансформации клиентов. В частности, HSBC поддержал VinGroup в создании структуры устойчивого финансирования. Структура также получила положительную оценку от Sustainalytics, ведущей независимой рейтинговой компании ESG. В рамках этой программы HSBC помог организовать первую в мире сделку по выпуску облигаций Vingroup Sustainable Equity Bond на сумму 425 миллионов долларов США и синдицированный зеленый срочный кредит на сумму 500 миллионов долларов США для VinGroup и ее дочерних компаний, включая Vinfast.
Для одобрения кредитов на экологически чистые и устойчивые проекты HSBC применяет строгие стандарты. Эти стандарты соответствуют международным правилам Ассоциации рынка ссуд и Азиатско-Тихоокеанской ассоциации рынка ссуд. Учитывая текущую тенденцию, многие компании также проводят исследования и работают со сторонними консультантами, чтобы добиться соблюдения строгих стандартов со стороны инвесторов.
Такие банки, как HSBC, не только сопровождают корпоративных клиентов, но и могут предложить множество решений для поддержки индивидуальных клиентов на их пути к «чистому нулю», особенно молодых клиентов. Это может быть пакет «зеленого» кредита, который поможет им установить солнечные электростанции на крышах или взять ипотечный кредит из проектов/зданий, сертифицированных как «зеленые» здания с льготными процентными ставками. Снижая прибыль, банки могут способствовать увеличению доли потребителей, выбирающих экологичный образ жизни, чтобы объединить усилия для достижения общей цели устойчивого развития.
Кроме того, использование банками переработанных материалов для производства платежных карт также дает потребителям возможность более наглядно увидеть усилия банков в области устойчивого развития. С 2022 года HSBC официально стал пионером в переходе на выпуск пластиковых карт из переработанного ПВХ. Каждая новая карта на 85% изготовлена из переработанного пластика, полученного из промышленных отходов, что сокращает выбросы углерода на 7 г и экономит 3,18 г пластика.
На макроуровне HSBC активно сотрудничает с правительственными учреждениями и министерствами для обмена опытом и знаниями, например, подписав Меморандум о взаимопонимании с Министерством природных ресурсов и окружающей среды для поддержки Министерства строительства в разработке практического подхода и правовой базы для реализации целей переходного периода во Вьетнаме. HSBC также является членом Финансового альянса Глазго за чистый ноль (GFANZ), помогая привлечь 7,75 млрд долларов США из частного сектора для Партнерства по справедливому энергетическому переходу Вьетнама (JETP).
Очистка зеленого потока
Конечно, каждое путешествие имеет свои препятствия. Одной из самых больших проблем для устойчивого развития и устойчивого финансирования является то, что во Вьетнаме нет подробной системы классификации устойчивого финансирования, которая позволяла бы точно определить понятия «зеленый» и «устойчивый». Хотя правительство работает над формальной правовой базой, банковская отрасль по-прежнему полагается на внутренние системы каждого банка и должна постоянно осуществлять самоконтроль. Отсутствие четких правил также приводит к сомнениям при реализации крупномасштабных проектов в области устойчивого развития, требующих сложного финансового процесса.
Еще одним существенным препятствием являются ограничения данных и отчетности. В глазах инвесторов, потребителей и сотрудников отчетность о стратегии и результатах деятельности ESG является важным показателем «здоровья» компании и ее влияния на мир. Однако в настоящее время многие предприятия не имеют отчетов ESG или имеют их в ограниченном объеме, поскольку сами не до конца понимают требования к данным ESG.
 |
| Г-жа Лам Туй Нга, директор по работе с крупными корпоративными клиентами, HSBC Vietnam |
«Для улучшения этой ситуации, я думаю, менеджеры играют очень важную роль в руководстве предприятиями, а также в разработке правил, которые бы создавали для них больше мотивации, чтобы они больше концентрировались на сборе, анализе данных и составлении подробных отчетов», — предложила г-жа Лам Туй Нга.
Более 90% вьетнамских предприятий являются малыми и средними предприятиями, однако только компании, зарегистрированные на бирже, обязаны предоставлять информацию о стратегии и результатах ESG в своих годовых отчетах. Однако большая часть предоставленной информации носит базовый характер и не требует проверки третьей стороной, за исключением небольшого числа компаний, имеющих международную сертификацию. Инвесторы не всегда могут использовать эту информацию для оценки практики ESG компании, что заставляет их сомневаться в целесообразности инвестирования.
В то же время существующие общие стандарты устойчивого развития для вьетнамских предприятий также являются препятствием для доступа к кредитам. Поскольку официальные вьетнамские стандарты еще не существуют или еще не были официально внедрены, финансовые учреждения, такие как HSBC, должны использовать международные стандарты и вносить коррективы в соответствии с реальной рыночной ситуацией. Однако для большинства компаний эти стандарты могут оказаться слишком высокими, что лишит их возможности получить доступ к устойчивому финансированию.
Чтобы способствовать перераспределению потоков зеленого капитала и способствовать устойчивому развитию во Вьетнаме, правительству необходимо повысить прозрачность, ужесточить правила, связанные с ESG, и ограничить информационные разрывы между инвесторами и предприятиями. В последние годы некоторые малые и средние предприятия приняли добровольное раскрытие информации ESG для привлечения иностранных инвесторов, а также для соответствия строгим требованиям некоторых экспортных рынков, таких как Европа. Однако для достижения положительных результатов в крупных масштабах необходимо законодательно предписать раскрытие информации в области ESG.Ссылка на источник
Комментарий (0)