Опыт предотвращения коммерческого мошенничества со стороны иностранных партнеров

Разгрузка контейнеров в портовом кластере Каймеп, город Фуми, Бариа-Вунгтау. (Фото: Хонг Дат/VNA)

Коммерческое мошенничество — это обман, использование уловок и мошенничество в коммерческой сфере посредством купли, продажи, торговли, импорта и экспорта товаров и услуг с целью получения незаконной прибыли.

Мошенничество и обман в международной торговле — довольно распространенное явление.

Поэтому вьетнамским предприятиям необходимо быть полностью оснащенными необходимой информацией и профессиональными навыками, чтобы избегать рисков и успешно работать на зарубежных рынках, включая Италию.

В беседе с корреспондентом VNA в Риме вьетнамский торговый советник в Италии Дуонг Фыонг Тхао подчеркнул, что на самом деле, когда происходят случаи мошенничества и афер, бороться с ними крайне сложно.

Поэтому вьетнамским предприятиям необходимо улучшить свои возможности по проверке партнеров и составлению внешнеторговых контрактов для ограничения рисков.

Что касается проверки партнеров, г-жа Дуонг Фыонг Тхао заявила, что проверка партнеров может осуществляться с помощью различных источников, таких как проверка адреса компании через Google 3D, проверка информации о деловой активности компании и финансовых отчетов через поиск Google, покупка данных в торговых палатах или агентствах, где компания зарегистрировала свою деловую деятельность, в консалтинговых компаниях, кредитно-рейтинговых компаниях, иностранных юридических фирмах; Благодаря вьетнамским торговым представительствам за рубежом и иностранным торговым представительствам во Вьетнаме, лучше всего отправиться за границу, чтобы узнать больше о партнере напрямую.

Компаниям необходимо регулярно обмениваться информацией и обновлять ее, а также повышать осведомленность о необычных признаках, таких как использование покупателями бесплатных адресов электронной почты для совершения транзакций; Покупатели предъявляют частые и меняющиеся требования; Покупатели избегают личных встреч и контактов; Покупатели размещают первоначальные заказы небольшими партиями, оплачивают полную стоимость, а затем внезапно размещают крупные заказы...

Советник Дуонг Фыонг Тао сказал: «В контексте того, что электронная коммерция становится все более популярной формой транзакций, предприятиям необходимо быть начеку, когда предлагаемая цена слишком низкая по сравнению с рыночной ценой или покупатели готовы принять предлагаемую цену без переговоров.

Многие вьетнамские предприятия обращаются за поддержкой во Вьетнамское торговое представительство в Италии. Хотя мошенничество не слишком изощренное, вьетнамским предпринимателям не хватает опыта в бизнесе, и они жадно покупают товары по высоким ценам и продают по низким, поэтому игнорируют необычные признаки в процессе транзакции.

Даже при наличии долгосрочных партнеров предприятиям следует регулярно проверять статус своих партнеров».

Г-жа Дуонг Фыонг Тхао поделилась, что Вьетнамское торговое представительство в Италии получило множество запросов на поддержку от вьетнамских импортных предприятий, которые размещали заказы у постоянных партнеров, вносили депозиты, но не получали товары, поскольку партнеры обанкротились, но не уведомили об этом клиентов.

По данным итальянских юридических фирм, в таких случаях процедуры сложны, занимают много времени, вероятность возврата денег низкая, а судебные издержки довольно высоки по сравнению со стоимостью импортируемых товаров, поэтому предприятия предпочитают нести убытки, вместо того чтобы подавать иски в соответствии с предписанными судом процедурами.

После проверки партнера важным шагом является подписание договора. По словам советника Дуонг Фыонг Тао, договор должен быть составлен подробно, а не обобщенно или схематично, и не должен использовать готовый шаблон, подготовленный брокером или партнером, чтобы избежать включения невыгодных условий.

Компании могут попросить партнеров прислать подписанные договоры с другими клиентами для справки.

Для экспортных предприятий, впервые работающих с партнерами, следует использовать более безопасные условия оплаты, такие как предоплата в размере 20–50 % до погрузки товара на судно, ограничение отсрочки платежа и даже отсроченный аккредитив с новыми партнерами.

Вьетнамский торговый советник в Италии Дуонг Фыонг Тхао отвечает на вопросы журналистов VNA. (Фото: Truong Duy/VNA)

Для предприятий, занимающихся импортом, чтобы избежать ситуации поставки товаров низкого качества, неправильного типа или количества... необходимо предусмотреть возможность оценки и проверки товаров перед поставкой.

Лицо, подписывающее договор, должно быть лицом, имеющим законные представительские полномочия.

В случае заключения договора с брокером в брокерском договоре должен быть пункт, требующий от брокера взять на себя ответственность за кредитоспособность конечного покупателя или продавца.

Кроме того, предприятия могут приобретать страховку товаров, чтобы сократить убытки в случае возникновения рисков или споров.

Г-жа Дуонг Фыонг Тхао рекомендует: «Одним из методов минимизации рисков для предприятий импортно-экспортной деятельности является использование предприятий логистических услуг в качестве «предохранительного клапана», посредством которого предприятия импортно-экспортной деятельности выстраивают отношения с авторитетными, высоконадежными логистическими компаниями и осуществляют внешнеторговую деятельность через эти логистические компании».

Вьетнамским импортно-экспортным предприятиям следует привыкнуть пользоваться услугами консалтинга и юридических услуг, рассматривая иностранные консалтинговые компании и юридические фирмы в качестве компаньонов на протяжении всего бизнес-процесса, а не только при возникновении споров.

Это самое безопасное решение для бизнеса, а расходы на найм юриста компенсируют риск и ущерб от потери всего груза».

По словам г-жи Дуонг Фыонг Тхао, мошенничество и обман в международной торговле имеют место не только в Италии, но и в странах по всему миру.

Со временем эти виды деятельности стали все более разнообразными и сложными.

В Италии мошенничество осуществляется с использованием различных уловок. Эти предприятия часто очень малы, имеют несколько сотрудников, могли работать и больше не работать, или компания находится в состоянии, когда невозможно определить, работает она или нет, или могут быть «компаниями-призраками».

Советник Дуонг Фуонг Тао сказал: «Мошенничество с экспортом орехов кешью в Италию в 2022 году, когда 67 контейнеров с товаром были отправлены без документов, из которых 35 контейнеров были отправлены в Италию, является типичным примером формы мошенничества с присвоением оригиналов документов по дороге, оригиналы документов были доставлены в банк для инкассации. Итальянские компании (покупавшие орехи кешью) в этом случае в основном являются «компаниями-призраками».

Благодаря огромным усилиям вьетнамской стороны, а также активной координации работы соответствующих ведомств в Италии, дело было успешно рассмотрено менее чем за 3 месяца.

Итальянские уголовные и гражданские суды вынесли четыре вердикта, вернув все 35 контейнеров с товарами с отсутствующими документами вьетнамским компаниям.

Недавно Вьетнамское торговое представительство в Италии проверило два случая, когда итальянские компании проявляли признаки мошенничества, рекомендовало вьетнамским предприятиям прекратить торговлю и подписание контрактов, а также оказало поддержку компании-экспортеру сома, которую обманул партнер, заставив ее не заплатить, связавшись с юридической фирмой и поддержав ее в судебном порядке с партнером, чтобы вернуть деньги.

В настоящее время Вьетнам является крупнейшим торговым партнером Италии в АСЕАН, а Италия — четвертым по величине партнером Вьетнама в Европейском союзе (ЕС).

После вступления в силу Соглашения о свободной торговле между Европейским союзом (ЕС) и Вьетнамом (EVFTA) в августе 2020 года двусторонний товарооборот между Вьетнамом и Италией значительно вырос: на 21% в 2021 году и на 11% в 2022 году, достигнув 6,2 млрд долларов США.

Итальянский парламент только что ратифицировал Соглашение о защите инвестиций между Вьетнамом и ЕС (EVIPA) во время государственного визита президента Во Ван Тхыонга в конце июля, что открывает новые возможности для бизнеса, но также влечет за собой проблемы в предотвращении коммерческого мошенничества и афер./.

Ссылка на источник: https://congthuong.vn/kinh-nghiem-phong-chong-gian-lan-thuong-mai-tu-doi-tac-nuoc-ngoai-269260.html