900억 달러 이상의 암호화폐가 베트남으로 유입되고 있으며, 10억 달러에 가까운 금액이 큰 우려를 불러일으키고 있다.

디지털 자산, 즉 암호 자산은 익명성이 높고, 국경을 넘나들며, 분산화되어 있어 범죄자들이 쉽게 악용할 수 있습니다. 따라서 규정을 준수하지 않는 거래소에 대해서는 허가 취소 및 테러 자금 조달과 관련된 경우 형사 고발 등 엄격한 제재가 필요합니다.

VietNamNet•27/03/2025

베트남으로 1000억 달러에 가까운 암호화폐 유입

베트남 블록체인 협회가 3월 27일에 주최한 "중앙화된 암호화폐 거래소의 관리 및 운영 경험 공유" 워크숍에서 국토안보부(공안부) 대테러부 부장인 Duong Duc Hung 중령은 Chainalysis의 보고서를 인용했는데, 이 보고서에 따르면 2021년 10월부터 2022년 10월까지 베트남으로 유입된 암호화폐의 총 가치는 908억 달러로 추산됩니다.

그 중 거의 10억 달러가 사기, 자금 세탁 및 기타 위반 사항 등 불법 활동과 관련된 것으로 확인되었습니다.

헝 씨에 따르면, 이 숫자는 베트남 사람과 기업들에게 암호화폐가 매력적이라는 것을 보여줄 뿐만 아니라, 우리나라의 디지털 통화 흐름 관리에 잠재적인 허점이 있음을 보여줍니다.

현재 베트남에는 암호화폐 자산과 거래소를 관리하기 위한 구체적인 법률이나 법령이 없습니다.

응우옌 티 민 토(Nguyen Thi Minh Tho) 국가자금세탁방지국 부국장은 디지털 자산, 가상 자산, 암호화 자산과 디지털 자산 거래소에 대한 법적 틀을 구축하는 것은 모든 계층의 리더들의 명령이며 경제의 피할 수 없는 필요라고 말했습니다.

돈.jpg — 전문가들은 규정을 준수하지 않는 거래소에 대해 엄격한 제재가 필요하다고 말합니다. 여기에는 테러 자금 조달과 관련된 경우 라이센스 취소 및 형사 고발이 포함됩니다. 사진: NL

토 씨에 따르면, 디지털 자산의 세 가지 기본 특성인 암호 자산은 익명성, 국경 간, 분산성을 갖추고 있어 범죄자, 특히 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 매우 쉽게 악용될 수 있습니다.

따라서 대부분의 국가에서는 디지털 자산 관리 거래소와 암호 자산을 운영하기 위한 법적 틀을 확립할 때 자금세탁 방지와 테러자금조달 방지 관리에 대한 요건을 명시하고 있습니다.

지금까지 베트남에서는 법적 문서가 발행되지 않았으며 "회색 지대"에서 운영되고 있습니다. 금융활동기구는 베트남의 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 메커니즘을 검토하면서, 우리나라를 '회색' 목록, 즉 자금세탁 및 테러자금조달 위험이 있는 국가로 분류했습니다.

"베트남은 가상 자산과 가상 자산 서비스 제공자를 관리하기 위한 법적 틀을 구축해야 하며, 법적 틀이 효과적으로 운영된다는 것을 증명해야 합니다."라고 토 씨가 말했습니다.

포괄적인 법적 틀이 필요합니다.

베트남 블록체인 협회 회장인 판 덕 중(Phan Duc Trung) 씨는 디지털 자산 시장의 현재 법적 상황에 대한 전반적인 평가에서 2025년 5월에 통과될 것으로 예상되는 디지털 기술 산업법과 동시에 암호 자산 거래소의 시범 시행을 촉진하는 것은 정부가 디지털 자산 분야의 법적 틀을 구축하려는 강력한 의지를 보여주는 것이라고 말했습니다.

"탈중앙화 금융을 합법화하면 암호 자산의 합법성을 보장하는 동시에 글로벌 기술 혁신과 통합을 촉진하고, 베트남이 활발하게 성장하는 암호 시장에서 자원을 최적화하고 자금 세탁 방지에 대한 정부의 공약을 이행하는 데 도움이 됩니다."

그러나 Trung 씨는 거래소 운영자의 경우 엄격한 법적 규제로 인해 재정 자원이 충분하지 않은 사업체에 큰 비용 압박이 발생할 수 있다고 지적했습니다. 거래소를 운영할 때 고려해야 할 중요한 문제는 정관자본금이나 라이선스 수수료뿐만 아니라 규정 준수 비용도 있습니다.

Duong Duc Hung 중령은 테러 자금 조달을 예방하고 퇴치하는 데 있어 거래소의 법적 책임을 명확히 규정한 포괄적인 법적 틀을 제정할 필요가 있다고 제안했습니다. 여기에는 KYC(고객 신원 확인 절차)를 적용하고 의심스러운 거래를 보고하는 것이 포함됩니다.

거래소에 대한 허가 절차에는 법적 정체성, 정관자본 및 기술 시스템에 대한 투명성이 필요합니다. 규정을 준수하지 않는 거래소에는 엄격한 제재가 가해지며, 테러 자금 조달에 연루된 것으로 밝혀지면 라이선스가 취소되고 형사 고발이 이루어집니다.

또한, 베트남의 중앙집중형 암호화폐 거래소는 Chainalysis, ChainTracer, Elliptic과 같은 블록체인 분석 도구를 통합하여 실시간으로 거래를 추적해야 합니다. 국가은행이나 공안부가 운영하는 중앙 모니터링 시스템을 구축하고, 거래소와 직접 연결하여 거래 데이터를 수집하고 비정상적인 행동 패턴을 분석합니다.

헝 씨는 거래소가 테러 자금 조달과 관련된 징후가 있는 거래를 자동으로 감지하는 AI 솔루션을 개발하도록 장려해야 한다고 제안했습니다. 소액이지만 빈도가 높은 반복 거래나 여러 중개 지갑을 통해 자금을 이체하는 경우 등이 있습니다.

그 사이, TS. 황 반 특 암호공학 아카데미 이사는 암호 자산, 스테이블코인, 암호 자산 거래소를 위한 암호화에 대한 표준 및 기술 규정 시스템이 필요하다고 강조했습니다.

투크 씨에 따르면, 암호화폐 자산 거래 서비스에 대한 일련의 안전 및 정보 보안 기준을 개발하는 것이 필요합니다. 또한, 시장의 안전하고 투명한 운영을 보장하기 위해 암호화폐 거래 서비스를 제공하는 기관의 보안, 안전 및 보안 수준을 점검하고 인증하는 규정도 있습니다.