「返金」金は他の銀行からACBに送金される
ホーチミン市の企業がアジア商業銀行（ACB）が偽造署名と印鑑の小切手から金銭を引き出したと告発した事件に関して、ACBはベトナムネット新聞にフィードバック情報を提供した。
具体的には、ACBは、RIINグループ社（口座の金銭紛失を訴えた部門）が3月5日に謎の人物から受け取った9,500万VNDの「小切手引き出し」として記録された送金内容について通知した。
以前、RIINグループの代表者は、同社がACBに3月6日までに9500万ドンの返金を要求したと述べていた。 3月5日、見知らぬ人物がNguyen Duy Thinh氏（RIINグループの取締役兼法定代理人）に電話をかけ、小切手を引き出した人物を名乗り、お金を返すと約束した。すぐに、同社の口座に「小切手を引き出すための送金」という内容の9500万VNDの送金が届いた。
当社は上記送金内容に同意できず、ACBにメールを送り、当社による上記金額の使用について銀行の意見を求めました。
ACBはVietNamNetの取材に対し、3月5日にRiin Groupから、小切手の受取人から返金があったことを知らせるメールをメッセージ内容の写真とともに受け取ったと述べた。しかし、メッセージの内容は、RIIN グループが報道機関に提供した内容と同じではありません。
ACBは「顧客情報セキュリティに関する規制により、法律で義務付けられている場合を除き、ACBは顧客コンテンツ情報や詳細なスクリーンショットを報道機関に提供することはできません」と回答した。
ACB は、第三者が当社の口座に資金を振り込むことは第三者と顧客との間の民事取引であり、ACB は顧客の口座の資金の使用についてコメントする権利を有しないことを認めます。
また、送金取引には、送金人が返金した金額や送金取引の内容に関する情報が表示されます。他の銀行からACBに資金が送金されます。 ACB はこの送金指示を実行しません。
「ACBは、送金者がACBに送金される前に、送金者と会社の法定代理人が話し合いを行っていたという証拠を持っている。」 「ＡＣＢは要請があれば捜査機関に証拠を提供する」と銀行の代表者は断言した。
事件を捜査機関に移送する
これに先立ち、ACBは3月5日にも顧客に対し書面で回答し、ACBのサービス利用条件について顧客とACBの間で締結された契約に従い、常に顧客をサポートする責任を完全に果たすことを確認した。
顧客からの返金要求（他人が送金する前）に関しては、ACB は、独立した評価機関または管轄当局の結論がなければ、銀行が返金を検討する十分な根拠がないと考えています。
RIINグループの口座が2月27日午前にロックされたという情報（同社は同日午後、ハノイのACBホアンダオトゥイ取引事務所で振り出された小切手から同社の口座に9500万が引き落とされたと訴えていた）に関して、同銀行は、顧客のオンライン取引ログインユーザーが規則に従って5回以上間違ったパスワードを入力したために2月27日にロックされたと述べた。
ACBはまた、顧客が3月5日に口座に9500万ベトナムドンを受け取ったと報告した後、「ACBに調査を継続してもらいたいかどうか」を尋ねる電子メールを顧客に送った情報を明らかにしました。
「同日、ACBは3月6日までに顧客Thinh氏の返金要求に対する2回目の返信（郵便、電子メール、電話で顧客に通知）を送信し、確認メールを送信し、顧客Thinh氏に電話して、顧客が引き続きACBに小切手注文の確認を依頼するかどうかを話し合い、ACBが引き続き確認できるようにしました。」
ACB は、常に透明性のある情報を提供し、顧客の正当な権利と利益を保護する責任を果たすことを約束します。 ACB は、この事件を受けてさまざまな措置を講じました。
ACBは、顧客の権利を解決するために顧客を本社に2度招いたが、顧客は対応を拒否したと述べた。 ACB は、今週も引き続き、顧客利益の解決に向けて 3 回目の作業に顧客を招待します。
それと同時に、ACBは、背後にプロの詐欺組織の疑いがある兆候を発見したため、事件を国立銀行に報告し、ハノイ、ダナン、ホーチミン市の捜査機関にファイルを移送した。
ACBによると、同銀行は3月15日に顧客に対し、返金要求に対するACBの解決策などについて、3通目の招待状を送付した。顧客は、ACB が規則に従って検査を実施するための手続きを完了します。顧客は、アカウント不正使用のリスクを回避するために、法定代理人の最新の印鑑と署名を更新します。
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