専門家は、テクニカル分析とファンダメンタル分析を学び、ポートフォリオを多様化し、リスク許容度を判断し、損失を削減することを推奨しています。
最近、株取引をしてみましたが、利益も損失もありました。どの株が売られているかを認識する能力が自分にはなく、損切りの決断力がなかったことに気づきました。今、私は専門家にアドバイスと経験を聞きたいと思っています。専門家に感謝します。
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投資家は2022年2月の株式市場に注目している。写真:クイン・トラン
コンサルタント：
まず、株式投資は忍耐、継続的な学習、そして決意を必要とする長期的な取り組みであることを覚えておいてください。株式投資における意思決定は、単純な指標やシグナルに基づいて行うのではなく、多くの要素を総合して自分自身で正確な判断を下す必要があります。この記事の範囲内で、より詳細な情報を学習して活用できるように、いくつかの具体的な提案をします。
研究して学ぶ
まず、株式市場の仕組みについて読んで研究することから始めましょう。これには、株式の売買方法、指数、チャート、テクニカル分析の概念を理解することが含まれます。この方法は、チャートを通じて市場の動きの背後にある意味を理解し、特定するのに役立ちます。
テクニカル分析にはさまざまな流派があり、学習と実践に時間が必要です。ただし、初心者としては、トップとボトム、サポートとレジスタンスのレベル、価格とボリュームの関係、上昇トレンド、下降トレンド、横ばいなどの市場セグメントなどの基本的な技術的概念を理解する必要があります。ある程度の習熟期間が経ったら、さらに学習して勉強することを選択できます。
テクニカル分析は、市場に関係なく投資家の取引心理は変わらないという理論に基づき、過去に繰り返され、将来も繰り返される傾向にあるパターンを研究する形式です。したがって、この方法を学ぶことは、投資家が株式取引における心理学と需要と供給の法則をよりよく理解するのに役立ちます。
さらに、株式市場、企業、関心のある業界に対するマクロ要因の影響を評価する方法も学ぶ必要があります。これにより、特定の株式に関連する機会とリスクをよりよく理解できるようになります。この方法はファンダメンタル分析と呼ばれます。
テクニカル分析では株価コードの本質的な要因や経済の影響が無視されますが、ファンダメンタル分析では異なる視点が提供されます。私たちは株主の立場に立って、事業に伴って学び、意思決定をしなければなりません。この方法を学ぶことで、選択したビジネスを運営する際にどのようなリスクがあるのか、またそれらのリスクが売上にどのような影響を与えるのかを理解できるようになります。
例えば、不動産業の場合、銀行の金利が上昇すると、より多くの利息を支払わなければならなくなります。大きな財務レバレッジを活用するという特徴を持つ業界でもあります。その時、支払利息が増加し、利益が減少します。この調査方法は、優れたビジネスを選択し、ビジネスの生産やビジネス活動に影響を与える可能性のあるマクロ要因に迅速に対応するのに役立ちます。
ポートフォリオを多様化する
「終了」について考えたり、いつ「終了」するかを知るのではなく、リスクを制御するための重要なアクションを実行します。つまり、すべての資金を単一の株やセクターに投資してはいけません。
株式、債券、投資信託など、さまざまな資産クラスを保有することでポートフォリオを多様化します。これにより、市場の一部が回復しなかった場合に損失が発生するリスクが軽減されます。株式投資の初心者にとって、知識基盤がしっかりしていない状態で取引をしすぎたり、FOMO（機会を逃す恐怖）の精神を抱いたりすることは非常に危険です。代わりに、適切な配分比率を管理し、株式を長期保有することが確実な解決策となり、より安心感を得ることができます。
リスク許容度とストップロスを決定する
投資資産を分散した後、投資目標を決定します。短期的利益のために投資したいですか、それとも長期的利益のために投資したいですか?どの程度のリスクを許容できますか?
たとえば、株式投資をしている若者は、退職年齢に近づいている人よりも高いレベルのリスクを受け入れることができるかもしれません。したがって、投資戦略は自身の状況に応じて調整する必要があります。別の例として、20% の利益を上げたい場合、どの程度のストップロスを受け入れるつもりでしょうか?これは非常に重要です。
投資の世界では、「ハイリスク・ハイリターン」の原則がよく語られます。つまり、株式市場に参入する際には、潜在的なリスクを特定し、それを管理する必要があります。
ストップロスは投資資産に対する保険となるため、大多数の人にとって有効な手段です。損失を 7% で抑える規律があるとすると、損益分岐点に達するには 7.5% に達する新しい機会に参入するだけでよいことになります。しかし、損失を 50% に抑えた場合、元に戻るには 100% の投資収益が必要になります。
損失を抑えなければ、それは「致命的な」ミスを犯したということになり、非効率的な投資活動のためにトレーディングの心理、時間、労力を無駄にすることになります。一般的に使われるルールは、総資産の 2 ～ 5% 以上を 1 つの株式に投資すべきではないというものです。これにより、株価が突然下落した場合でも、大きな損失を被らないようにすることができます。
経験から学ぶ
誰も最初から専門家になれるわけではありません。自分の失敗や成功、そして他人の失敗や成功から学ぶことは重要です。市場には今でも毎日投資機会が生まれています。なぜそのような決定をしたのかを理解しようとし、学びます。
株式投資は長期的な取り組みであり、忍耐が必要であることを忘れないでください。不安や焦りを感じる場合は、専門の投資アドバイザーまたはコンサルタントに支援を求めることを検討してください。投資スキルの向上に幸運と成功をお祈りします。
トラン・マン・ホアン・ヴィエット
個人財務計画の専門家
FIDT 投資コンサルティングおよび資産運用会社
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